ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PNFP vs ZION

Тикер 1
Тикер 2
PNFP16
22ZION
Сравнение Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) и Zions Bancorporation, National Association (ZION) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. Стоимостная оценка в пользу ZION — P/E 9.43 vs 11.43 у PNFP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует ZION (13.77% vs 7.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ZION — 19.52%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности ZION впереди: 2.92% годовых против 1.53% у PNFP. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 58/100 и 56/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 22:16 в пользу ZION. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
PNFP
Pinnacle Financial Partners, Inc.
PNFPNASDAQ
97,33 $+0,54 $ (+0,56%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 7,48 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
8.8
Качество
5.7
Рост
8.0
Техника
4.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
ZION
Zions Bancorporation, National Association
ZIONNASDAQ
61,79 $+0,08 $ (+0,13%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,09 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.3
Качество
7.2
Рост
6.8
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

PNFPZION

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ZION оценён рынком дешевле: 9.43 против 11.43 у PNFP (разница составляет 17.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у ZION — 1.24. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ZION — 7.01, у PNFP — 8.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ZION — 13.77%, у PNFP — 7.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ZION удерживает чистую маржу на уровне 19.52%, опережая PNFP (16.25%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNFP — 0.41, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNFPZION
ПоказательPNFPZIONЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11.439.43
P/B0.511.24
P/S1.861.84
PEG0.380.36
EV/EBITDA8.637.01
Рентабельность
ROE7.42%13.77%
ROA0.53%1.09%
Валовая маржа68.66%68.87%
Операц. маржа19.92%24.96%
Чистая маржа16.25%19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.410.32
Текущая ликв.0.900.28
Быстрая ликв.0.900.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1.53%2.92%
Коэфф. выплат13.66%27.96%
EPS$8.47$6.55
Балансовая стоим.$189.71$49.65

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 58/100 и 56/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у PNFP составляет 55.6 (нейтральная зона), у ZION — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PNFP и ZION находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.7% и +3.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PNFP — 20.3 (слабый тренд), ZION — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNFP менее волатилен — бета 1.04 против 1.29 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

PNFPZION
Общая оценка
58
56
Осцилляторы
56
52
Тренд
63
65
Объём
38
38
Волатильность
58
58
ИндикаторPNFPZIONЛидер
Осцилляторы
RSI (14)55.6553.72
Stochastic %K53.2248.28
CCI (20)-17.30-9.50
MFI44.0044.44
Williams %R-46.78-51.72
MACD гистограмма-0.40-0.20
Momentum (10)-1.33-0.94
Тренд
ADX20.3118.95
Цена vs EMA 9+1.21%+1.19%
Цена vs EMA 20+1.33%+0.90%
Цена vs SMA 50+5.71%+3.49%
Цена vs SMA 200+4.14%+7.68%
Объём
CMF0.01-0.07
Volume Ratio45.3488.49
Волатильность и статистика
Beta1.041.29
ATR %2.50%2.25%
Sharpe (1г)-0.280.92
RS Rating28.0066.00
52w от хая-19.20-6.63
BB ширина6.998.66

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNFP — 2,92 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PNFP — 642,10 млн $, ZION — 899 млн $. ZION генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNFP — 807,29 млн $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательPNFPZIONЛидер
Выручка2,92 млрд $4,94 млрд $
Чистая прибыль642,10 млн $899 млн $
EPS (TTM)$8.15$6.08
Операц. Cash Flow904,31 млн $1,10 млрд $
Free Cash Flow807,29 млн $981 млн $

Дивиденды

PNFP и ZION — дивидендные акции. Доходность: PNFP — 1.53%, ZION — 2.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PNFP — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNFP — 13.66%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательPNFPZIONЛидер
Див. доходность1.53%2.92%
Годовые дивиденды$1.00$0.90
Коэфф. выплат13.66%27.96%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)6.79%-8.97%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNFP приходится на ноябре (+9.88%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Наименее удачные месяцы: PNFP — март (-6.51%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +13.81%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PNFP
+2.4
-0.3
-6.5
+0.1
-0.3
+1.3
+5.1
+1.8
-1.1
+1.5
+9.9
-0.1
ZION
+1.1
-0.0
-7.7
+2.3
+0.9
-0.8
+6.6
+2.7
-0.4
+1.7
+8.4
+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
По P/E Zions Bancorporation, National Association оценена ниже: 9.43 против 11.43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — PNFP или ZION?
Рентабельность собственного капитала (ROE): PNFP — 7.42%, ZION — 13.77%. Преимущество у ZION.
Какие дивиденды у Pinnacle Financial Partners, Inc. и Zions Bancorporation, National Association?
Обе компании платят дивиденды. Доходность PNFP — 1.53%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
Выручка PNFP за TTM — 2,92 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. ZION генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — PNFP или ZION?
Чистая маржа PNFP — 16.25%, ZION — 19.52%. ZION оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PNFP или ZION?
Технический скоринг: PNFP — 58/100, ZION — 56/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PNFP или ZION?
Однозначного ответа нет. Счёт 16:22 в пользу ZION по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией