Сравнение PNFP vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WTFC торгуется с P/E 11.68, тогда как PNFP — с P/E 11.43. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу PNFP: 1.86 vs 2.36 у WTFC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у WTFC — 1.37. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у PNFP — 8.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 11.93%, у PNFP — 7.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WTFC удерживает чистую маржу на уровне 20.11%, опережая PNFP (16.25%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNFP — 0.41, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNFP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.43 | 11.68 | |
| P/B | 0.51 | 1.37 | |
| P/S | 1.86 | 2.36 | |
| PEG | 0.38 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 8.63 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.42% | 11.93% | |
| ROA | 0.53% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 68.66% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 19.92% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 16.25% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.41 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.90 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.90 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.53% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 20.23% | |
| EPS | $8.47 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $189.71 | $109.72 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 45/100 у PNFP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNFP составляет 54.1 (нейтральная зона), у WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PNFP и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.4% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PNFP — 21.7 (слабый тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNFP менее волатилен — бета 1.03 против 1.12 у WTFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PNFP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.11 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 46.78 | 59.32 | |
| CCI (20) | -56.94 | -36.61 | |
| MFI | 39.14 | 41.18 | |
| Williams %R | -53.22 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.57 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -2.88 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.69 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.96% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.91% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.41% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.60% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 70.09 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 1.12 | |
| ATR % | 2.54% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | 0.73 | |
| RS Rating | 28.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -19.65 | -8.07 | |
| BB ширина | 7.21 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNFP — 2,92 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PNFP — 642,10 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNFP — 807,29 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PNFP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 642,10 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $8.15 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 904,31 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 807,29 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
PNFP и WTFC — дивидендные акции. Доходность: PNFP — 1.53%, WTFC — 1.40%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PNFP — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNFP — 13.66%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNFP | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.53% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $1.00 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 6.79% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNFP приходится на ноябре (+9.88%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Наименее удачные месяцы: PNFP — март (-6.51%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +13.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PNFP или WTFC?
Какие дивиденды у Pinnacle Financial Partners, Inc. и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PNFP или WTFC?
Какая акция лучше по технике — PNFP или WTFC?
Что лучше купить — PNFP или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией