Сравнение PNFP vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WBS выглядит привлекательнее: 11.41 против 11.43. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу PNFP: 1.86 vs 2.72 у WBS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у WBS — 1.22. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNFP — 8.63, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WBS (10.80% vs 7.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23.49%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNFP — 0.41, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNFP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.43 | 11.41 | |
| P/B | 0.51 | 1.22 | |
| P/S | 1.86 | 2.72 | |
| PEG | 0.38 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 8.63 | 11.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.42% | 10.80% | |
| ROA | 0.53% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 68.66% | 61.97% | |
| Операц. маржа | 19.92% | 27.07% | |
| Чистая маржа | 16.25% | 23.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.41 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.90 | 0.04 | |
| Быстрая ликв. | 0.90 | 0.04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.53% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 27.34% | |
| EPS | $8.47 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $189.71 | $60.01 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WBS сильнее: 54/100 против 45/100 у PNFP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNFP составляет 54.1 (нейтральная зона), у WBS — 59.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PNFP и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.4% и +3.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PNFP — 21.7 (слабый тренд), WBS — 10.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WBS менее волатилен — бета 1.02 против 1.03 у PNFP. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PNFP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.11 | 59.58 | |
| Stochastic %K | 46.78 | 82.24 | |
| CCI (20) | -56.94 | 98.58 | |
| MFI | 39.14 | 38.04 | |
| Williams %R | -53.22 | -17.76 | |
| MACD гистограмма | -0.57 | -0.07 | |
| Momentum (10) | -2.88 | -0.24 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.69 | 10.54 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.96% | +1.42% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.91% | +1.57% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.41% | +3.15% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.60% | +13.42% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 70.09 | 119.54 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 1.02 | |
| ATR % | 2.54% | 1.10% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | 1.20 | |
| RS Rating | 28.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -19.65 | -1.22 | |
| BB ширина | 7.21 | 3.11 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNFP — 2,92 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PNFP — 642,10 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNFP — 807,29 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PNFP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 642,10 млн $ | 1 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $8.15 | $5.92 | |
| Операц. Cash Flow | 904,31 млн $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 807,29 млн $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
PNFP и WBS — дивидендные акции. Доходность: PNFP — 1.53%, WBS — 2.19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PNFP — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNFP — 13.66%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNFP | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.53% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $1.00 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 27.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 6.79% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNFP приходится на ноябре (+9.88%), а WBS — на ноябре (+8.72%). Наименее удачные месяцы: PNFP — март (-6.51%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +13.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PNFP или WBS?
Какие дивиденды у Pinnacle Financial Partners, Inc. и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PNFP или WBS?
Какая акция лучше по технике — PNFP или WBS?
Что лучше купить — PNFP или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией