Сравнение PNFP vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TFC выглядит привлекательнее: 10.84 против 11.43. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 0.93. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNFP оценён ниже: 8.63 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TFC составляет 8.51%, что превышает показатель PNFP (7.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TFC впереди: 18.14% против 16.25% у PNFP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNFP — 0.41, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNFP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.43 | 10.84 | |
| P/B | 0.51 | 0.93 | |
| P/S | 1.86 | 1.96 | |
| PEG | 0.38 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 8.63 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.42% | 8.51% | |
| ROA | 0.53% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 68.66% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 19.92% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 16.25% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.41 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 0.90 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 0.90 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.53% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 53.59% | |
| EPS | $8.47 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $189.71 | $51.43 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNFP сильнее: 45/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNFP составляет 54.1 (нейтральная зона), у TFC — 46.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNFP на 5.4%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNFP — 21.7 (слабый тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). PNFP менее волатилен — бета 1.03 против 1.05 у TFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PNFP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.11 | 46.28 | |
| Stochastic %K | 46.78 | 34.27 | |
| CCI (20) | -56.94 | -73.80 | |
| MFI | 39.14 | 31.28 | |
| Williams %R | -53.22 | -65.73 | |
| MACD гистограмма | -0.57 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -2.88 | -2.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.69 | 28.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.96% | +0.52% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.91% | -0.96% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.41% | +0.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.60% | +1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 70.09 | 78.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 1.05 | |
| ATR % | 2.54% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | 0.54 | |
| RS Rating | 28.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -19.65 | -14.59 | |
| BB ширина | 7.21 | 14.16 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNFP — 2,92 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PNFP — 642,10 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNFP генерирует 807,29 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PNFP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 642,10 млн $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $8.15 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | 904,31 млн $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 807,29 млн $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
PNFP и TFC — дивидендные акции. Доходность: PNFP — 1.53%, TFC — 4.33%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PNFP платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNFP — 13.66%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNFP | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.53% | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | $1.00 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 53.59% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 6.79% | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNFP приходится на ноябре (+9.88%), а TFC — на ноябре (+5.33%). Слабые месяцы: для PNFP — март (-6.51%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PNFP или TFC?
Какие дивиденды у Pinnacle Financial Partners, Inc. и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PNFP или TFC?
Какая акция лучше по технике — PNFP или TFC?
Что лучше купить — PNFP или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией