Сравнение PNFP vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 9.96 (у PNFP — 11.43). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) PNFP дешевле: 1.86 против 2.44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у SSB — 1.03. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA SSB — 7.64, у PNFP — 8.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SSB — 10.42%, у PNFP — 7.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая PNFP (16.25%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNFP — 0.41, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNFP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.43 | 9.96 | |
| P/B | 0.51 | 1.03 | |
| P/S | 1.86 | 2.44 | |
| PEG | 0.38 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 8.63 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.42% | 10.42% | |
| ROA | 0.53% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 68.66% | 71.14% | |
| Операц. маржа | 19.92% | 32.20% | |
| Чистая маржа | 16.25% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.41 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 0.90 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.90 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.53% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 25.18% | |
| EPS | $8.47 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $189.71 | $91.64 | |
Технический анализ
PNFP набирает 45 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PNFP — 54.1 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PNFP торгуется выше SMA 50 (5.4%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PNFP выше SMA 200 (+3.6%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу PNFP. ADX: PNFP — 21.7 (слабый тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSB стабильнее (0.99 vs 1.03).
| Индикатор | PNFP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.11 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 46.78 | 39.13 | |
| CCI (20) | -56.94 | -63.08 | |
| MFI | 39.14 | 43.29 | |
| Williams %R | -53.22 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.57 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -2.88 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.69 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.96% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.91% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.41% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.60% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 70.09 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 0.99 | |
| ATR % | 2.54% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | 0.10 | |
| RS Rating | 28.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -19.65 | -12.82 | |
| BB ширина | 7.21 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PNFP — 2,92 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PNFP — 642,10 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNFP — 807,29 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PNFP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 642,10 млн $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $8.15 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 904,31 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 807,29 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PNFP — 1.53%, SSB — 2.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PNFP — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNFP — 13.66%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNFP | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.53% | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | $1.00 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 25.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 6.79% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PNFP — ноябре (+9.88%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PNFP — март (-6.51%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +7.98%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pinnacle Financial Partners, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — PNFP или SSB?
Какие дивиденды у Pinnacle Financial Partners, Inc. и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Pinnacle Financial Partners, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше маржинальность — PNFP или SSB?
Какая акция лучше по технике — PNFP или SSB?
Что лучше купить — PNFP или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией