Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение PNFP vs RF

Тикер 1

Тикер 2

PNFP11

32RF

Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) и Regions Financial Corporation (RF) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации RF крупнее в 1,7× (27,05 млрд $ vs 15,78 млрд $). RF торгуется с P/E 12,78, тогда как PNFP — с P/E 12,78. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE RF — 11,79%, у PNFP — 7,58%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23,33%, опережая PNFP (16,75%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3,34% vs 1,66%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 65/100 и 69/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Счёт 32:11 — убедительное преимущество RF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNYSE

$104,53-$2,82 (-2,63%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 15,78 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.2

Качество

5.3

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

$31,70

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 27,05 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

PNFPRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 12,78 vs 12,78 у PNFP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Балансовая оценка: P/B PNFP — 1,07, у RF — 1,44. EV/EBITDA RF — 8,49, у PNFP — 20,68. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11,79% vs 7,58%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23,33%, у PNFP — 16,75%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNFP — 0,75, у RF — 0,40. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RF ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNFPRF

Показатель	PNFP	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	12,78	12,78
P/B	1,07	1,44
P/S	3,22	2,83
PEG	1,64	0,83
EV/EBITDA	20,68	8,49
Рентабельность
ROE	7,58%	11,79%
ROA	0,64%	1,38%
Валовая маржа	67,52%	76,85%
Операц. маржа	20,87%	29,77%
Чистая маржа	16,75%	23,33%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,75	0,40
Текущая ликв.	0,76	0,33
Быстрая ликв.	0,76	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,66%	3,34%
Коэфф. выплат	27,34%	44,76%
EPS	$5,43	$2,61
Балансовая стоим.	$98,13	$22,14

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 65/100 и 69/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): PNFP — 51,0 (нейтральная зона), RF — 58,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PNFP и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,4% и +3,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PNFP — 26,8 (выраженный тренд), RF — 21,8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RF стабильнее (0,77 vs 0,81).

PNFPRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PNFP	RF
Осцилляторы
RSI (14)	50,99	58,48
Stochastic %K	14,58	66,48
CCI (20)	15,89	61,39
MFI	54,20	65,68
Williams %R	-85,42	-33,52
MACD гистограмма	-0,21	-0,03
Momentum (10)	-4,50	-0,25
Тренд
ADX	26,80	21,81
Цена vs EMA 9	-1,54%	+0,23%
Цена vs EMA 20	-0,46%	+0,98%
Цена vs SMA 50	+3,39%	+3,79%
Цена vs SMA 200	+9,25%	+13,47%
Объём
CMF	0,10	0,05
Volume Ratio	87,45	116,76
Волатильность и статистика
Beta	0,81	0,77
ATR %	2,24%	1,66%
Sharpe (1г)	0,38	0,96
RS Rating	56,00	65,00
52w от хая	-5,26	-2,37
BB ширина	10,37	5,23

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): PNFP — 2,92 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RF растёт быстрее по выручке: +2,50% год к году против +2,40% у PNFP. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: PNFP — 642,10 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNFP — 665,18 млн $, RF — 2,15 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PNFP	RF
Выручка	2,92 млрд $	9,61 млрд $
Рост выручки (г/г)	+2.40%	+2.50%
Чистая прибыль	642,10 млн $	2,16 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+35.20%	+13.90%
EPS (TTM)	$8,15	$2,31
Операц. Cash Flow	759,01 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	665,18 млн $	2,15 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PNFP — 1,66%, RF — 3,34%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PNFP — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: PNFP — +15,81%, RF — +5,01%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNFP — 27,34%, RF — 44,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PNFP	RF
Див. доходность	1,66%	3,34%
Годовые дивиденды	$1,50	$0,83
Коэфф. выплат	27,34%	44,76%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	15,81%	5,01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PNFP — ноябре (+9,88%), для RF — ноябре (+7,23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PNFP — март (-6,51%), RF — март (-7,98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16,95% против +14,07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PNFP

+2,4

-0,3

-6,5

+0,1

-0,4

+1,7

+5,0

+1,8

-1,1

+1,5

+9,9

-0,1

+1,9

+0,8

-8,0

+4,2

+1,4

-0,6

+4,9

+3,2

+0,3

+2,5

+7,2

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Regions Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 12,78 против 12,78. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — PNFP или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PNFP — 7,58%, RF — 11,79%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у Pinnacle Financial Partners, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PNFP — 1,66%, RF — 3,34%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Regions Financial Corporation?

Выручка PNFP за TTM — 2,92 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PNFP или RF?

Чистая маржа PNFP — 16,75%, RF — 23,33%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PNFP или RF?

Технический скоринг: PNFP — 65/100, RF — 69/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PNFP или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 11:32 в пользу RF по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией