Сравнение PNFP vs RF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 11.43 у PNFP. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) PNFP дешевле: 1.86 против 2.44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у RF — 1.27. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNFP — 8.63, у RF — 9.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11.78% vs 7.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNFP — 0.41, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNFP | RF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.43 | 10.68 | |
| P/B | 0.51 | 1.27 | |
| P/S | 1.86 | 2.44 | |
| PEG | 0.38 | 0.63 | |
| EV/EBITDA | 8.63 | 9.10 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.42% | 11.78% | |
| ROA | 0.53% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 68.66% | 75.81% | |
| Операц. маржа | 19.92% | 29.48% | |
| Чистая маржа | 16.25% | 23.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.41 | 0.34 | |
| Текущая ликв. | 0.90 | 1.25 | |
| Быстрая ликв. | 0.90 | 1.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.53% | 3.80% | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 44.99% | |
| EPS | $8.47 | $2.58 | |
| Балансовая стоим. | $189.71 | $21.84 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 45/100 и 50/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): PNFP — 54.1 (нейтральная зона), RF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PNFP и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.4% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PNFP — 21.7 (слабый тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RF стабильнее (1.02 vs 1.03).
| Индикатор | PNFP | RF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.11 | 51.58 | |
| Stochastic %K | 46.78 | 57.08 | |
| CCI (20) | -56.94 | -38.29 | |
| MFI | 39.14 | 33.76 | |
| Williams %R | -53.22 | -42.92 | |
| MACD гистограмма | -0.57 | -0.10 | |
| Momentum (10) | -2.88 | -0.68 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.69 | 22.09 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.96% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.91% | +0.62% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.41% | +2.11% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.60% | +3.18% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 70.09 | 124.24 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 1.02 | |
| ATR % | 2.54% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | 0.75 | |
| RS Rating | 28.00 | 62.00 | |
| 52w от хая | -19.65 | -11.68 | |
| BB ширина | 7.21 | 9.15 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PNFP — 2,92 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PNFP — 642,10 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNFP — 807,29 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PNFP | RF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,92 млрд $ | 9,61 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 642,10 млн $ | 2,16 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $8.15 | $2.31 | |
| Операц. Cash Flow | 904,31 млн $ | 2,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 807,29 млн $ | 2,18 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PNFP — 1.53%, RF — 3.80%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PNFP — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNFP — 13.66%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNFP | RF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.53% | 3.80% | |
| Годовые дивиденды | $1.00 | $0.53 | |
| Коэфф. выплат | 13.66% | 44.99% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 6.79% | -4.00% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PNFP — ноябре (+9.88%), для RF — ноябре (+7.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PNFP — март (-6.51%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +13.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Regions Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PNFP или RF?
Какие дивиденды у Pinnacle Financial Partners, Inc. и Regions Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Pinnacle Financial Partners, Inc. или Regions Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PNFP или RF?
Какая акция лучше по технике — PNFP или RF?
Что лучше купить — PNFP или RF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией