Сравнение PNC vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

PNC19

19WTFC

PNC против WTFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PNC крупнее в 8.7× (87,69 млрд $ vs 10,09 млрд $). Если ориентироваться на P/E, WTFC выглядит привлекательнее: 11.68 против 12.36. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.93% против 11.98% у PNC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 22.51%, WTFC — 20.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность PNC составляет 3.14%, у WTFC — 1.40%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WTFC набирает 61 из 100 по техническому скорингу, PNC — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

PNCWTFC

Фундаментальный анализ

WTFC торгуется с P/E 11.68, тогда как PNC — с P/E 12.36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WTFC составляет 11.93%, что превышает показатель PNC (11.98%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 22.51% против 20.11% у WTFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1.05, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCWTFC

Показатель	PNC	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	12.36	11.68
P/B	1.40	1.37
P/S	2.72	2.36
PEG	0.57	0.65
EV/EBITDA	13.83	8.85
Рентабельность
ROE	11.98%	11.93%
ROA	1.20%	1.19%
Валовая маржа	71.88%	62.85%
Операц. маржа	27.54%	27.20%
Чистая маржа	22.51%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.05	0.59
Текущая ликв.	0.36	0.27
Быстрая ликв.	0.36	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.14%	1.40%
Коэфф. выплат	41.61%	20.23%
EPS	$17.55	$12.82
Балансовая стоим.	$154.88	$109.72

Технический анализ

Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PNC — 50.1, WTFC — 55.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 1.2%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 17.3 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Волатильность: бета PNC — 0.89, WTFC — 1.12. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PNCWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PNC	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	50.12	55.16
Stochastic %K	43.72	59.32
CCI (20)	-48.26	-36.61
MFI	38.00	41.18
Williams %R	-56.28	-40.68
MACD гистограмма	-0.66	-0.57
Momentum (10)	-5.59	-3.47
Тренд
ADX	17.31	13.62
Цена vs EMA 9	+0.81%	+1.27%
Цена vs EMA 20	+0.13%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+1.18%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+5.63%	+7.71%
Объём
CMF	-0.22	-0.03
Volume Ratio	77.81	90.35
Волатильность и статистика
Beta	0.89	1.12
ATR %	2.16%	2.29%
Sharpe (1г)	0.80	0.73
RS Rating	63.00	63.00
52w от хая	-11.11	-8.07
BB ширина	7.30	5.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PNC генерирует 31,34 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PNC	WTFC
Выручка	31,34 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	6,94 млрд $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$16.62	$11.58
Операц. Cash Flow	4,38 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	4,38 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PNC платит 3.14%, WTFC — 1.40%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 41.61%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PNC	WTFC
Див. доходность	3.14%	1.40%
Годовые дивиденды	$3.40	$1.10
Коэфф. выплат	41.61%	20.23%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.66%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PNC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.12%), WTFC — в ноябре (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PNC — март (-5.55%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +12.55%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Wintrust Financial Corporation ниже (11.68 vs 12.36), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PNC или WTFC?

ROE PNC — 11.98%, WTFC — 11.93%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 3.14%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или Wintrust Financial Corporation?

По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PNC или WTFC?

Чистая маржа PNC — 22.51%, WTFC — 20.11%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PNC или WTFC?

Технический скоринг: PNC — 38/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PNC или WTFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PNC выигрывает 19, WTFC — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией