Сравнение PNC vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

PNC19

19WBS

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) и Webster Financial Corporation (WBS). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PNC крупнее в 7.5× (87,69 млрд $ vs 11,76 млрд $). Если ориентироваться на P/E, WBS выглядит привлекательнее: 11.41 против 12.36. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 10.80% у WBS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, PNC — 22.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности PNC впереди: 3.14% годовых против 2.19% у WBS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 19:19 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

PNCWBS

Фундаментальный анализ

WBS торгуется с P/E 11.41, тогда как PNC — с P/E 12.36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11.08 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель WBS (10.80%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 22.51% у PNC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1.05, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCWBS

Показатель	PNC	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	12.36	11.41
P/B	1.40	1.22
P/S	2.72	2.72
PEG	0.57	0.30
EV/EBITDA	13.83	11.08
Рентабельность
ROE	11.98%	10.80%
ROA	1.20%	1.19%
Валовая маржа	71.88%	61.97%
Операц. маржа	27.54%	27.07%
Чистая маржа	22.51%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.05	0.59
Текущая ликв.	0.36	0.04
Быстрая ликв.	0.36	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.14%	2.19%
Коэфф. выплат	41.61%	27.34%
EPS	$17.55	$6.41
Балансовая стоим.	$154.88	$60.01

Технический анализ

По техническому скорингу WBS сильнее: 61/100 против 50/100 у PNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNC составляет 52.6 (нейтральная зона), у WBS — 55.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 1.8%, WBS на 2.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 16.8 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.03 у WBS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

PNCWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PNC	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	52.58	55.26
Stochastic %K	53.16	60.25
CCI (20)	-11.86	77.32
MFI	37.85	26.37
Williams %R	-46.84	-39.75
MACD гистограмма	-0.29	-0.04
Momentum (10)	-0.92	-0.11
Тренд
ADX	16.78	10.81
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.55%
Цена vs EMA 20	+0.76%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+1.78%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+6.31%	+12.47%
Объём
CMF	-0.15	-0.13
Volume Ratio	73.67	395.20
Волатильность и статистика
Beta	0.89	1.03
ATR %	2.13%	1.11%
Sharpe (1г)	0.83	1.32
RS Rating	63.00	74.00
52w от хая	-10.48	-1.92
BB ширина	6.66	3.14

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNC — 31,34 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, WBS — 1 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PNC	WBS
Выручка	31,34 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	6,94 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$16.62	$5.92
Операц. Cash Flow	4,38 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	4,38 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

PNC и WBS — дивидендные акции. Доходность: PNC — 3.14%, WBS — 2.19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 41.61%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PNC	WBS
Див. доходность	3.14%	2.19%
Годовые дивиденды	$3.40	$0.80
Коэфф. выплат	41.61%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.66%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNC приходится на ноябре (+8.12%), а WBS — на ноябре (+8.72%). Слабые месяцы: для PNC — март (-5.55%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +12.55%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или Webster Financial Corporation?

По P/E Webster Financial Corporation оценена ниже: 11.41 против 12.36. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — PNC или WBS?

ROE PNC — 11.98%, WBS — 10.80%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 3.14%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PNC или WBS?

Чистая маржа PNC — 22.51%, WBS — 23.49%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — PNC или WBS?

Технический скоринг: PNC — 50/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PNC или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PNC выигрывает 19, WBS — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией