Сравнение PNC vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WBS торгуется с P/E 12,83, тогда как PNC — с P/E 13,88. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11,12 vs 16,38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PNC составляет 12,34%, что превышает показатель WBS (10,66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 24,97% против 23,31% у WBS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1,34, WBS — 0,46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,88 | 12,83 | |
| P/B | 1,60 | 1,30 | |
| P/S | 3,30 | 2,93 | |
| PEG | 0,57 | 0,51 | |
| EV/EBITDA | 16,38 | 11,12 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12,34% | 10,66% | |
| ROA | 1,24% | 1,19% | |
| Валовая маржа | 79,59% | 62,51% | |
| Операц. маржа | 30,73% | 26,91% | |
| Чистая маржа | 24,97% | 23,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,34 | 0,46 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 0,33 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 0,33 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,81% | 2,02% | |
| Коэфф. выплат | 50,10% | 27,15% | |
| EPS | $18,83 | $6,38 | |
| Балансовая стоим. | $158,18 | $61,00 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNC сильнее: 73/100 против 66/100 у WBS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNC составляет 56,7 (нейтральная зона), у WBS — 64,9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 4,1%, WBS на 4,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 24,9 (слабый тренд), WBS — 18,5 (нет тренда). PNC менее волатилен — бета 0,64 против 0,85 у WBS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PNC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56,71 | 64,89 | |
| Stochastic %K | 51,59 | 85,43 | |
| CCI (20) | 7,68 | 165,66 | |
| MFI | 56,45 | 82,23 | |
| Williams %R | -48,41 | -14,57 | |
| MACD гистограмма | -0,47 | 0,20 | |
| Momentum (10) | 1,57 | 2,96 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,93 | 18,50 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,13% | +1,30% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,74% | +2,37% | |
| Цена vs SMA 50 | +4,06% | +4,63% | |
| Цена vs SMA 200 | +16,39% | +14,97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,14 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 43,35 | 151,77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,64 | 0,85 | |
| ATR % | 1,76% | 1,07% | |
| Sharpe (1г) | 1,17 | 1,41 | |
| RS Rating | 68,00 | 75,00 | |
| 52w от хая | -2,16 | -0,79 | |
| BB ширина | 3,18 | 5,80 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNC — 31,34 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WBS: +6,10% г/г vs -7,00%. PNC показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, WBS — 1 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PNC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 31,34 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -7.00% | +6.10% | |
| Чистая прибыль | 6,94 млрд $ | 1 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +17.80% | +30.50% | |
| EPS (TTM) | $16,62 | $5,92 | |
| Операц. Cash Flow | 4,38 млрд $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 4,38 млрд $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
PNC и WBS — дивидендные акции. Доходность: PNC — 2,81%, WBS — 2,02%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 50,10%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNC | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,81% | 2,02% | |
| Годовые дивиденды | $5,40 | $1,20 | |
| Коэфф. выплат | 50,10% | 27,15% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2,38% | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNC приходится на ноябре (+8,12%), а WBS — на ноябре (+8,72%). Слабые месяцы: для PNC — март (-5,55%), для WBS — март (-8,52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +13,39%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PNC или WBS?
Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PNC или WBS?
Какая акция лучше по технике — PNC или WBS?
Что лучше купить — PNC или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией