Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение PNC vs USB

Тикер 1

Тикер 2

PNC16

27USB

PNC против USB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу USB — P/E 13,06 vs 14,13 у PNC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,49% против 12,34% у PNC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 24,97%, USB — 18,69%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность USB составляет 3,18%, у PNC — 2,76%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 75/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте USB уверенно лидирует со счётом 27:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

$256,89-$0,08 (-0,03%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 102,50 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.8

Качество

5.8

Рост

6.4

Техника

10.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

U.S. Bancorp

USBNYSE

$65,59+$0,17 (+0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 102,16 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

6.8

Качество

7.2

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

PNCUSB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E USB оценён рынком дешевле: 13,06 против 14,13 у PNC. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) USB оценён ниже: 2,33 против 3,36. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA USB оценён ниже: 12,10 vs 16,57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала USB составляет 12,49%, что превышает показатель PNC (12,34%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 24,97% против 18,69% у USB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1,34, USB — 1,42. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCUSB

Показатель	PNC	USB
Мультипликаторы оценки
P/E	14,13	13,06
P/B	1,63	1,51
P/S	3,36	2,33
PEG	0,58	0,66
EV/EBITDA	16,57	12,10
Рентабельность
ROE	12,34%	12,49%
ROA	1,24%	1,13%
Валовая маржа	79,59%	63,78%
Операц. маржа	30,73%	23,95%
Чистая маржа	24,97%	18,69%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,34	1,42
Текущая ликв.	0,00	1,78
Быстрая ликв.	0,00	1,78
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,76%	3,18%
Коэфф. выплат	40,02%	43,44%
EPS	$18,83	$5,26
Балансовая стоим.	$158,18	$43,69

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 75/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: PNC — 63,3, USB — 66,1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 4,3%, USB на 6,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 26,6 (выраженный тренд), USB — 29,8 (выраженный тренд). Волатильность: бета PNC — 0,61, USB — 0,75. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PNCUSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PNC	USB
Осцилляторы
RSI (14)	63,29	66,06
Stochastic %K	89,92	94,33
CCI (20)	150,17	176,55
MFI	68,58	72,83
Williams %R	-10,08	-5,67
MACD гистограмма	-0,05	-0,01
Momentum (10)	7,10	2,41
Тренд
ADX	26,62	29,81
Цена vs EMA 9	+1,08%	+1,32%
Цена vs EMA 20	+1,82%	+2,43%
Цена vs SMA 50	+4,35%	+6,20%
Цена vs SMA 200	+17,45%	+18,40%
Объём
CMF	0,19	0,03
Volume Ratio	46,48	51,16
Волатильность и статистика
Beta	0,61	0,75
ATR %	1,53%	1,58%
Sharpe (1г)	1,33	1,64
RS Rating	72,00	78,00
52w от хая	-0,45	-0,28
BB ширина	3,84	4,46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PNC генерирует 31,34 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: USB — +0,30%, PNC — -7,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PNC	USB
Выручка	31,34 млрд $	42,86 млрд $
Рост выручки (г/г)	-7.00%	+0.30%
Чистая прибыль	6,94 млрд $	7,58 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+17.80%	+20.30%
EPS (TTM)	$16,62	$4,62
Операц. Cash Flow	4,38 млрд $	7,97 млрд $
Free Cash Flow	4,38 млрд $	7,97 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PNC платит 2,76%, USB — 3,18%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, USB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 40,02%, USB — 43,44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PNC	USB
Див. доходность	2,76%	3,18%
Годовые дивиденды	$5,40	$1,04
Коэфф. выплат	40,02%	43,44%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	2,38%	-9,99%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PNC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,12%), USB — в ноябре (+6,34%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PNC — март (-5,55%), для USB — март (-6,35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +13,39% против +8,30%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PNC

+0,6

-1,5

-5,5

+2,4

+1,6

+0,1

+3,3

+0,9

+0,6

+1,6

+8,1

+1,3

USB

+0,9

-0,9

-6,3

+1,8

-0,1

+0,3

+4,5

+1,3

-1,6

+2,7

+6,3

-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или U.S. Bancorp?

Мультипликатор P/E у U.S. Bancorp ниже (13,06 vs 14,13), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PNC или USB?

ROE PNC — 12,34%, USB — 12,49%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и U.S. Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 2,76%, USB — 3,18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или U.S. Bancorp?

По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PNC или USB?

Чистая маржа PNC — 24,97%, USB — 18,69%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PNC или USB?

Технический скоринг: PNC — 75/100, USB — 72/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PNC или USB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик PNC выигрывает 16, USB — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией