ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PNC vs USB

Тикер 1
Тикер 2
PNC17
19USB
PNC против USB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу USB — P/E 10.84 vs 12.36 у PNC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. USB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.22% против 11.98% у PNC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 22.51%, USB — 18.02%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность USB составляет 3.78%, у PNC — 3.14%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 38/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 17:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
PNC
The PNC Financial Services Group, Inc.
PNCNYSE
218,37 $+1,54 $ (+0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 87,69 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
6.8
Качество
6.1
Рост
6.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
7.0
USB
U.S. Bancorp
USBNYSE
54,56 $+0,06 $ (+0,11%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 84,69 млрд $
ETP Rank5.8
Стоимость
7.6
Качество
5.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

PNCUSB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E USB оценён рынком дешевле: 10.84 против 12.36 у PNC (разница составляет 12.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) USB оценён ниже: 1.95 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA USB оценён ниже: 11.16 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала USB составляет 12.22%, что превышает показатель PNC (11.98%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 22.51% против 18.02% у USB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1.05, USB — 1.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCUSB
ПоказательPNCUSBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12.3610.84
P/B1.401.29
P/S2.721.95
PEG0.570.60
EV/EBITDA13.8311.16
Рентабельность
ROE11.98%12.22%
ROA1.20%1.11%
Валовая маржа71.88%62.81%
Операц. маржа27.54%23.18%
Чистая маржа22.51%18.02%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.051.20
Текущая ликв.0.360.40
Быстрая ликв.0.360.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.14%3.78%
Коэфф. выплат41.61%45.15%
EPS$17.55$5.03
Балансовая стоим.$154.88$42.63

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 38/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: PNC — 50.1, USB — 49.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 1.2%, USB на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 17.3 (нет тренда), USB — 19.8 (нет тренда). Волатильность: бета PNC — 0.89, USB — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PNCUSB
Общая оценка
38
36
Осцилляторы
42
39
Тренд
53
56
Объём
31
31
Волатильность
50
45
ИндикаторPNCUSBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50.1249.02
Stochastic %K43.7245.91
CCI (20)-48.26-62.51
MFI38.0035.72
Williams %R-56.28-54.09
MACD гистограмма-0.66-0.24
Momentum (10)-5.59-1.66
Тренд
ADX17.3119.80
Цена vs EMA 9+0.81%+0.84%
Цена vs EMA 20+0.13%-0.11%
Цена vs SMA 50+1.18%+0.74%
Цена vs SMA 200+5.63%+6.04%
Объём
CMF-0.22-0.18
Volume Ratio77.8147.12
Волатильность и статистика
Beta0.890.98
ATR %2.16%2.18%
Sharpe (1г)0.800.82
RS Rating63.0062.00
52w от хая-11.11-10.52
BB ширина7.308.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PNC генерирует 31,34 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, USB — 7,58 млрд $. USB генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, USB — 7,97 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательPNCUSBЛидер
Выручка31,34 млрд $42,86 млрд $
Чистая прибыль6,94 млрд $7,58 млрд $
EPS (TTM)$16.62$4.62
Операц. Cash Flow4,38 млрд $7,97 млрд $
Free Cash Flow4,38 млрд $7,97 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PNC платит 3.14%, USB — 3.78%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, USB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 41.61%, USB — 45.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательPNCUSBЛидер
Див. доходность3.14%3.78%
Годовые дивиденды$3.40$0.52
Коэфф. выплат41.61%45.15%
Лет выплат13.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)-6.66%-21.64%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PNC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.12%), USB — в ноябре (+6.34%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PNC — март (-5.55%), для USB — март (-6.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +7.59%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PNC
+0.6
-1.5
-5.5
+2.4
+1.7
-1.3
+3.7
+0.9
+0.6
+1.6
+8.1
+1.3
USB
+0.9
-0.9
-6.3
+1.8
+0.1
-0.9
+4.8
+1.3
-1.6
+2.7
+6.3
-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или U.S. Bancorp?
Мультипликатор P/E у U.S. Bancorp ниже (10.84 vs 12.36), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — PNC или USB?
ROE PNC — 11.98%, USB — 12.22%. Показатели сопоставимы.
Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и U.S. Bancorp?
Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 3.14%, USB — 3.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или U.S. Bancorp?
По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, USB — 42,86 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — PNC или USB?
Чистая маржа PNC — 22.51%, USB — 18.02%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PNC или USB?
Технический скоринг: PNC — 38/100, USB — 36/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PNC или USB?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PNC выигрывает 17, USB — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией