ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PNC vs TFSL

Тикер 1
Тикер 2
PNC33
9TFSL
Сравнение The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) и TFS Financial Corporation (TFSL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PNC крупнее в 20,9× (100,37 млрд $ vs 4,81 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PNC выглядит привлекательнее: 13,88 против 48,15. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует PNC (12,34% vs 5,32%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PNC — 24,97%, у TFSL — 12,48%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности TFSL впереди: 6,42% годовых против 2,81% у PNC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу PNC: скоринг 73/100 vs 56/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте PNC уверенно лидирует со счётом 33:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
PNC
The PNC Financial Services Group, Inc.
PNCNYSE
$251,56-$1,00 (-0,40%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 100,37 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
5.8
Качество
5.8
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0
TFSL
TFS Financial Corporation
TFSLNASDAQ
$17,14-$0,45 (-2,55%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 4,81 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
2.8
Качество
3.7
Рост
6.2
Техника
7.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

PNCTFSL

Фундаментальный анализ

PNC торгуется с P/E 13,88, тогда как TFSL — с P/E 48,15. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу PNC: 3,30 vs 6,03 у TFSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PNC — 1,60, у TFSL — 2,51. EV/EBITDA PNC — 16,38, у TFSL — 71,17. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PNC — 12,34%, у TFSL — 5,32%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PNC удерживает чистую маржу на уровне 24,97%, опережая TFSL (12,48%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNC — 1,34, у TFSL — 2,97. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCTFSL
ПоказательPNCTFSLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,8848,15
P/B1,602,51
P/S3,306,03
PEG0,571,75
EV/EBITDA16,3871,17
Рентабельность
ROE12,34%5,32%
ROA1,24%0,56%
Валовая маржа79,59%41,05%
Операц. маржа30,73%14,86%
Чистая маржа24,97%12,48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,342,97
Текущая ликв.0,000,00
Быстрая ликв.0,000,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,81%6,42%
Коэфф. выплат50,10%88,04%
EPS$18,83$0,37
Балансовая стоим.$158,18$6,99

Технический анализ

По техническому скорингу PNC сильнее: 73/100 против 56/100 у TFSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNC составляет 56,7 (нейтральная зона), у TFSL — 44,1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PNC и TFSL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,1% и +1,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PNC — 24,9 (слабый тренд), TFSL — 30,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TFSL менее волатилен — бета 0,62 против 0,64 у PNC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

PNCTFSL
Общая оценка
73
56
Осцилляторы
55
53
Тренд
68
57
Объём
69
44
Волатильность
55
58
ИндикаторPNCTFSLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)56,7144,06
Stochastic %K51,591,04
CCI (20)7,68-157,42
MFI56,4550,28
Williams %R-48,41-98,96
MACD гистограмма-0,47-0,12
Momentum (10)1,57-0,60
Тренд
ADX24,9330,36
Цена vs EMA 9+0,13%-2,84%
Цена vs EMA 20+0,74%-2,48%
Цена vs SMA 50+4,06%+1,18%
Цена vs SMA 200+16,39%+16,97%
Объём
CMF0,14-0,22
Volume Ratio43,3599,17
Волатильность и статистика
Beta0,640,62
ATR %1,76%2,58%
Sharpe (1г)1,171,33
RS Rating68,0072,00
52w от хая-2,16-9,75
BB ширина3,186,26

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNC — 31,34 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу TFSL: +4,40% г/г vs -7,00%. PNC показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, TFSL — 90,96 млн $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNC — 4,38 млрд $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательPNCTFSLЛидер
Выручка31,34 млрд $791,96 млн $
Рост выручки (г/г)-7.00%+4.40%
Чистая прибыль6,94 млрд $90,96 млн $
Рост прибыли (г/г)+17.80%+14.30%
EPS (TTM)$16,62$0,32
Операц. Cash Flow4,38 млрд $82,42 млн $
Free Cash Flow4,38 млрд $70,97 млн $

Дивиденды

PNC и TFSL — дивидендные акции. Доходность: PNC — 2,81%, TFSL — 6,42%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PNC — 13 лет, TFSL — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 50,10%, TFSL — 88,04%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательPNCTFSLЛидер
Див. доходность2,81%6,42%
Годовые дивиденды$5,40$0,56
Коэфф. выплат50,10%88,04%
Лет выплат1314
CAGR дивидендов (5л)2,38%-12,85%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNC приходится на ноябре (+8,12%), а TFSL — на ноябре (+3,73%). Наименее удачные месяцы: PNC — март (-5,55%), TFSL — март (-5,18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +13,39% против +0,38%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PNC
+0,6
-1,5
-5,5
+2,4
+1,6
+0,1
+3,3
+0,9
+0,6
+1,6
+8,1
+1,3
TFSL
-0,9
-0,1
-5,2
-0,8
+3,0
-1,2
+3,0
+1,2
-3,8
+2,3
+3,7
-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или TFS Financial Corporation?
По P/E The PNC Financial Services Group, Inc. оценена ниже: 13,88 против 48,15. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — PNC или TFSL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): PNC — 12,34%, TFSL — 5,32%. Преимущество у PNC.
Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и TFS Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 2,81%, TFSL — 6,42%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или TFS Financial Corporation?
Выручка PNC за TTM — 31,34 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. PNC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — PNC или TFSL?
Чистая маржа PNC — 24,97%, TFSL — 12,48%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PNC или TFSL?
Технический скоринг: PNC — 73/100, TFSL — 56/100. PNC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PNC или TFSL?
Однозначного ответа нет. Счёт 33:9 в пользу PNC по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией