Сравнение PNC vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
TFC торгуется с P/E 10.84, тогда как PNC — с P/E 12.36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу TFC: 1.96 vs 2.72 у PNC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B TFC — 0.93, у PNC — 1.40. TFC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNC — 13.83, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PNC — 11.98%, у TFC — 8.51%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PNC удерживает чистую маржу на уровне 22.51%, опережая TFC (18.14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PNC — 1.05, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNC | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.36 | 10.84 | |
| P/B | 1.40 | 0.93 | |
| P/S | 2.72 | 1.96 | |
| PEG | 0.57 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 13.83 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.98% | 8.51% | |
| ROA | 1.20% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 71.88% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 27.54% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 22.51% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.05 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.14% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 41.61% | 53.59% | |
| EPS | $17.55 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $154.88 | $51.43 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PNC сильнее: 38/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNC составляет 50.1 (нейтральная зона), у TFC — 46.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PNC и TFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.2% и +0.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PNC — 17.3 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.05 у TFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PNC | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.12 | 46.28 | |
| Stochastic %K | 43.72 | 34.27 | |
| CCI (20) | -48.26 | -73.80 | |
| MFI | 38.00 | 31.28 | |
| Williams %R | -56.28 | -65.73 | |
| MACD гистограмма | -0.66 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -5.59 | -2.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.31 | 28.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.81% | +0.52% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.13% | -0.96% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.18% | +0.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.63% | +1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.22 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 77.81 | 78.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.89 | 1.05 | |
| ATR % | 2.16% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.80 | 0.54 | |
| RS Rating | 63.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -11.11 | -14.59 | |
| BB ширина | 7.30 | 14.16 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNC — 31,34 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PNC — 4,38 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PNC | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 31,34 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 6,94 млрд $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $16.62 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | 4,38 млрд $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 4,38 млрд $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
PNC и TFC — дивидендные акции. Доходность: PNC — 3.14%, TFC — 4.33%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PNC — 13 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 41.61%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNC | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.14% | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | $3.40 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 41.61% | 53.59% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.66% | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNC приходится на ноябре (+8.12%), а TFC — на ноябре (+5.33%). Наименее удачные месяцы: PNC — март (-5.55%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PNC или TFC?
Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PNC или TFC?
Какая акция лучше по технике — PNC или TFC?
Что лучше купить — PNC или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией