Сравнение PNC vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SSB выглядит привлекательнее: 9.96 против 12.36. Премия к оценке PNC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1.03 против 1.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 10.42% у SSB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 24.75%, PNC — 22.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1.05, SSB — 0.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PNC | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.36 | 9.96 | |
| P/B | 1.40 | 1.03 | |
| P/S | 2.72 | 2.44 | |
| PEG | 0.57 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 13.83 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.98% | 10.42% | |
| ROA | 1.20% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 71.88% | 71.14% | |
| Операц. маржа | 27.54% | 32.20% | |
| Чистая маржа | 22.51% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.05 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.14% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 41.61% | 25.18% | |
| EPS | $17.55 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $154.88 | $91.64 | |
Технический анализ
PNC набирает 38 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PNC — 50.1 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: PNC выше на 1.2%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. PNC выше SMA 200 (+5.6%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу PNC. Сила тренда по ADX: PNC — 17.3 (нет тренда), SSB — 21.1 (слабый тренд). По бете PNC стабильнее (0.89 vs 0.99).
| Индикатор | PNC | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.12 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 43.72 | 39.13 | |
| CCI (20) | -48.26 | -63.08 | |
| MFI | 38.00 | 43.29 | |
| Williams %R | -56.28 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.66 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -5.59 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.31 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.81% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.13% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.18% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.63% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.22 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 77.81 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.89 | 0.99 | |
| ATR % | 2.16% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | 0.80 | 0.10 | |
| RS Rating | 63.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -11.11 | -12.82 | |
| BB ширина | 7.30 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PNC — 31,34 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, SSB — 798,67 млн $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PNC | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 31,34 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 6,94 млрд $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $16.62 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 4,38 млрд $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 4,38 млрд $ | -542 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PNC — 3.14%, SSB — 2.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 41.61%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PNC | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.14% | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | $3.40 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 41.61% | 25.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.66% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PNC — ноябре (+8.12%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PNC — март (-5.55%), для SSB — март (-4.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +7.98%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — PNC или SSB?
Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше маржинальность — PNC или SSB?
Какая акция лучше по технике — PNC или SSB?
Что лучше купить — PNC или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией