ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PNC vs SSB

Тикер 1
Тикер 2
PNC22
22SSB
Инвесторы часто выбирают между PNC и SSB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации PNC крупнее в 9,6× (100,77 млрд $ vs 10,48 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 11,29 (у PNC — 13,88). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала PNC составляет 12,34%, что превышает показатель SSB (10,49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 29,26% против 24,97% у PNC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PNC предлагает более высокую дивидендную доходность (2,81% vs 2,28%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 73/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Общий счёт 22:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между PNC и SSB зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
PNC
The PNC Financial Services Group, Inc.
PNCNYSE
$252,56-$0,20 (-0,08%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 100,77 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
5.8
Качество
5.8
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0
SSB
SouthState Bank Corp.
SSBNYSE
$108,12+$0,23 (+0,21%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 10,48 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.1
Качество
6.2
Рост
9.0
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

PNCSSB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SSB выглядит привлекательнее: 11,29 против 13,88. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1,16 против 1,60. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 12,82 vs 16,38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,34% против 10,49% у SSB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 29,26%, PNC — 24,97%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1,34, SSB — 0,17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCSSB
ПоказательPNCSSBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,8811,29
P/B1,601,16
P/S3,303,23
PEG0,570,27
EV/EBITDA16,3812,82
Рентабельность
ROE12,34%10,49%
ROA1,24%1,38%
Валовая маржа79,59%66,54%
Операц. маржа30,73%25,87%
Чистая маржа24,97%29,26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,340,17
Текущая ликв.0,000,13
Быстрая ликв.0,000,13
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,81%2,28%
Коэфф. выплат50,10%31,48%
EPS$18,83$9,70
Балансовая стоим.$158,18$93,26

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 73/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): PNC — 56,7 (нейтральная зона), SSB — 64,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 4,1%, SSB на 7,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 24,9 (слабый тренд), SSB — 33,3 (выраженный тренд). По бете PNC стабильнее (0,64 vs 0,73).

PNCSSB
Общая оценка
73
73
Осцилляторы
55
61
Тренд
68
72
Объём
69
56
Волатильность
55
53
ИндикаторPNCSSBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)56,7164,48
Stochastic %K51,5977,46
CCI (20)7,6880,91
MFI56,4551,77
Williams %R-48,41-22,54
MACD гистограмма-0,470,27
Momentum (10)1,572,12
Тренд
ADX24,9333,28
Цена vs EMA 9+0,13%+0,80%
Цена vs EMA 20+0,74%+2,81%
Цена vs SMA 50+4,06%+7,67%
Цена vs SMA 200+16,39%+11,92%
Объём
CMF0,140,15
Volume Ratio43,3596,16
Волатильность и статистика
Beta0,640,73
ATR %1,76%1,97%
Sharpe (1г)1,170,59
RS Rating68,0054,00
52w от хая-2,16-2,12
BB ширина3,1810,97

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): PNC — 31,34 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SSB растёт быстрее по выручке: +57,00% год к году против -7,00% у PNC. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, SSB — 798,67 млн $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательPNCSSBЛидер
Выручка31,34 млрд $3,76 млрд $
Рост выручки (г/г)-7.00%+57.00%
Чистая прибыль6,94 млрд $798,67 млн $
Рост прибыли (г/г)+17.80%+49.30%
EPS (TTM)$16,62$7,92
Операц. Cash Flow4,38 млрд $-471,75 млн $
Free Cash Flow4,38 млрд $-542 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PNC — 2,81%, SSB — 2,28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 50,10%, SSB — 31,48%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательPNCSSBЛидер
Див. доходность2,81%2,28%
Годовые дивиденды$5,40$1,86
Коэфф. выплат50,10%31,48%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)2,38%-0,63%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PNC — ноябре (+8,12%), для SSB — ноябре (+5,55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PNC — март (-5,55%), для SSB — март (-4,95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +13,39% против +8,52%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PNC
+0,6
-1,5
-5,5
+2,4
+1,6
+0,1
+3,3
+0,9
+0,6
+1,6
+8,1
+1,3
SSB
+1,4
+0,4
-5,0
+1,1
-1,2
-0,2
+4,8
+1,4
-0,4
+2,2
+5,5
-1,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или SouthState Bank Corp.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит SouthState Bank Corp.: P/E 11,29 против 13,88. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — PNC или SSB?
ROE PNC — 12,34%, SSB — 10,49%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и SouthState Bank Corp.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 2,81%, SSB — 2,28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или SouthState Bank Corp.?
По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — PNC или SSB?
Чистая маржа PNC — 24,97%, SSB — 29,26%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PNC или SSB?
Технический скоринг: PNC — 73/100, SSB — 73/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PNC или SSB?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик PNC выигрывает 22, SSB — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией