ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PNC vs RF

Тикер 1
Тикер 2
PNC15
24RF
Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) и Regions Financial Corporation (RF). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PNC крупнее в 3.7× (87,69 млрд $ vs 23,65 млрд $). RF торгуется с P/E 10.68, тогда как PNC — с P/E 12.36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.78% против 11.98% у PNC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, PNC — 22.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности RF впереди: 3.80% годовых против 3.14% у PNC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 24:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
PNC
The PNC Financial Services Group, Inc.
PNCNYSE
218,37 $+1,54 $ (+0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 87,69 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
6.8
Качество
6.1
Рост
6.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
7.0
RF
Regions Financial Corporation
RFNYSE
27,71 $+0,19 $ (+0,67%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 23,65 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
7.6
Качество
7.2
Рост
6.8
Техника
5.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

PNCRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 12.36 у PNC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RF составляет 11.78%, что превышает показатель PNC (11.98%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 22.51% у PNC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1.05, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCRF
ПоказательPNCRFЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12.3610.68
P/B1.401.27
P/S2.722.44
PEG0.570.63
EV/EBITDA13.839.10
Рентабельность
ROE11.98%11.78%
ROA1.20%1.38%
Валовая маржа71.88%75.81%
Операц. маржа27.54%29.48%
Чистая маржа22.51%23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.050.34
Текущая ликв.0.361.25
Быстрая ликв.0.361.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.14%3.80%
Коэфф. выплат41.61%44.99%
EPS$17.55$2.58
Балансовая стоим.$154.88$21.84

Технический анализ

По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 38/100 у PNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PNC составляет 50.1 (нейтральная зона), у RF — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 1.2%, RF на 2.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 17.3 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.02 у RF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

PNCRF
Общая оценка
38
50
Осцилляторы
42
47
Тренд
53
68
Объём
31
31
Волатильность
50
53
ИндикаторPNCRFЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50.1251.58
Stochastic %K43.7257.08
CCI (20)-48.26-38.29
MFI38.0033.76
Williams %R-56.28-42.92
MACD гистограмма-0.66-0.10
Momentum (10)-5.59-0.68
Тренд
ADX17.3122.09
Цена vs EMA 9+0.81%+1.34%
Цена vs EMA 20+0.13%+0.62%
Цена vs SMA 50+1.18%+2.11%
Цена vs SMA 200+5.63%+3.18%
Объём
CMF-0.22-0.14
Volume Ratio77.81124.24
Волатильность и статистика
Beta0.891.02
ATR %2.16%2.38%
Sharpe (1г)0.800.75
RS Rating63.0062.00
52w от хая-11.11-11.68
BB ширина7.309.15

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PNC — 31,34 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, RF — 2,16 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательPNCRFЛидер
Выручка31,34 млрд $9,61 млрд $
Чистая прибыль6,94 млрд $2,16 млрд $
EPS (TTM)$16.62$2.31
Операц. Cash Flow4,38 млрд $2,18 млрд $
Free Cash Flow4,38 млрд $2,18 млрд $

Дивиденды

PNC и RF — дивидендные акции. Доходность: PNC — 3.14%, RF — 3.80%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 41.61%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательPNCRFЛидер
Див. доходность3.14%3.80%
Годовые дивиденды$3.40$0.53
Коэфф. выплат41.61%44.99%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-6.66%-4.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PNC приходится на ноябре (+8.12%), а RF — на ноябре (+7.23%). Слабые месяцы: для PNC — март (-5.55%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +12.55%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PNC
+0.6
-1.5
-5.5
+2.4
+1.7
-1.3
+3.7
+0.9
+0.6
+1.6
+8.1
+1.3
RF
+1.9
+0.8
-8.0
+4.2
+1.6
-1.7
+5.4
+3.2
+0.3
+2.5
+7.2
-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или Regions Financial Corporation?
По P/E Regions Financial Corporation оценена ниже: 10.68 против 12.36. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — PNC или RF?
ROE PNC — 11.98%, RF — 11.78%. Показатели сопоставимы.
Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и Regions Financial Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 3.14%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или Regions Financial Corporation?
По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — PNC или RF?
Чистая маржа PNC — 22.51%, RF — 23.13%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — PNC или RF?
Технический скоринг: PNC — 38/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PNC или RF?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PNC выигрывает 15, RF — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией