Сравнение PNC vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

PNC21

19PNFP

PNC против PNFP — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PNC крупнее в 11.7× (87,69 млрд $ vs 7,48 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PNFP выглядит привлекательнее: 11.43 против 12.36. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель PNFP (7.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 22.51% против 16.25% у PNFP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PNC составляет 3.14%, у PNFP — 1.53%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PNFP набирает 45 из 100 по техническому скорингу, PNC — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNASDAQ

97,33 $+0,54 $ (+0,56%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,48 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

8.8

Качество

5.7

Рост

8.0

Техника

5.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

PNCPNFP

Фундаментальный анализ

PNFP торгуется с P/E 11.43, тогда как PNC — с P/E 12.36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) PNFP оценён ниже: 1.86 против 2.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 0.51 против 1.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNFP оценён ниже: 8.63 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 7.42% у PNFP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 22.51%, PNFP — 16.25%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1.05, PNFP — 0.41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCPNFP

Показатель	PNC	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	12.36	11.43
P/B	1.40	0.51
P/S	2.72	1.86
PEG	0.57	0.38
EV/EBITDA	13.83	8.63
Рентабельность
ROE	11.98%	7.42%
ROA	1.20%	0.53%
Валовая маржа	71.88%	68.66%
Операц. маржа	27.54%	19.92%
Чистая маржа	22.51%	16.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.05	0.41
Текущая ликв.	0.36	0.90
Быстрая ликв.	0.36	0.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.14%	1.53%
Коэфф. выплат	41.61%	13.66%
EPS	$17.55	$8.47
Балансовая стоим.	$154.88	$189.71

Технический анализ

Техническая картина в пользу PNFP: скоринг 45/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PNC — 50.1, PNFP — 54.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 1.2%, PNFP на 5.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 17.3 (нет тренда), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Волатильность: бета PNC — 0.89, PNFP — 1.03. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PNCPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PNC	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	50.12	54.11
Stochastic %K	43.72	46.78
CCI (20)	-48.26	-56.94
MFI	38.00	39.14
Williams %R	-56.28	-53.22
MACD гистограмма	-0.66	-0.57
Momentum (10)	-5.59	-2.88
Тренд
ADX	17.31	21.69
Цена vs EMA 9	+0.81%	+0.96%
Цена vs EMA 20	+0.13%	+0.91%
Цена vs SMA 50	+1.18%	+5.41%
Цена vs SMA 200	+5.63%	+3.60%
Объём
CMF	-0.22	-0.06
Volume Ratio	77.81	70.09
Волатильность и статистика
Beta	0.89	1.03
ATR %	2.16%	2.54%
Sharpe (1г)	0.80	-0.42
RS Rating	63.00	28.00
52w от хая	-11.11	-19.65
BB ширина	7.30	7.21

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PNC генерирует 31,34 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, PNFP — 807,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PNC	PNFP
Выручка	31,34 млрд $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	6,94 млрд $	642,10 млн $
EPS (TTM)	$16.62	$8.15
Операц. Cash Flow	4,38 млрд $	904,31 млн $
Free Cash Flow	4,38 млрд $	807,29 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PNC платит 3.14%, PNFP — 1.53%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 41.61%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PNC	PNFP
Див. доходность	3.14%	1.53%
Годовые дивиденды	$3.40	$1.00
Коэфф. выплат	41.61%	13.66%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-6.66%	6.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PNC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.12%), PNFP — в ноябре (+9.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PNC — март (-5.55%), для PNFP — март (-6.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +12.55%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

PNFP

+2.4

-0.3

-6.5

+0.1

-0.3

+1.3

+5.1

+1.8

-1.1

+1.5

+9.9

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Мультипликатор P/E у Pinnacle Financial Partners, Inc. ниже (11.43 vs 12.36), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PNC или PNFP?

ROE PNC — 11.98%, PNFP — 7.42%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 3.14%, PNFP — 1.53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PNC или PNFP?

Чистая маржа PNC — 22.51%, PNFP — 16.25%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PNC или PNFP?

Технический скоринг: PNC — 38/100, PNFP — 45/100. PNFP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PNC или PNFP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PNC выигрывает 21, PNFP — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией