Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение PNC vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

PNC30

13PNFP

PNC против PNFP — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PNC крупнее в 6,4× (101,46 млрд $ vs 15,78 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PNFP выглядит привлекательнее: 13,12 против 13,99. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала PNC составляет 12,34%, что превышает показатель PNFP (7,58%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PNC впереди: 24,97% против 16,75% у PNFP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PNC составляет 2,79%, у PNFP — 1,62%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PNFP набирает 80 из 100 по техническому скорингу, PNC — 74 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 30:13 в пользу PNC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

$254,28-$0,27 (-0,11%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 101,46 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.8

Качество

5.8

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNYSE

$104,53-$2,82 (-2,63%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 15,78 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.0

Качество

5.3

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

PNCPNFP

Фундаментальный анализ

PNFP торгуется с P/E 13,12, тогда как PNC — с P/E 13,99. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) PNFP дешевле: 1,09 против 1,61. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PNC оценён ниже: 16,47 vs 21,14. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,34% против 7,58% у PNFP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PNC — 24,97%, PNFP — 16,75%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PNC — 1,34, PNFP — 0,75. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PNCPNFP

Показатель	PNC	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	13,99	13,12
P/B	1,61	1,09
P/S	3,32	3,31
PEG	0,58	1,69
EV/EBITDA	16,47	21,14
Рентабельность
ROE	12,34%	7,58%
ROA	1,24%	0,64%
Валовая маржа	79,59%	67,52%
Операц. маржа	30,73%	20,87%
Чистая маржа	24,97%	16,75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,34	0,75
Текущая ликв.	0,00	0,76
Быстрая ликв.	0,00	0,76
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,79%	1,62%
Коэфф. выплат	40,02%	27,34%
EPS	$18,83	$5,43
Балансовая стоим.	$158,18	$98,13

Технический анализ

Техническая картина в пользу PNFP: скоринг 80/100 vs 74/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: PNC — 57,2, PNFP — 60,7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PNC на 3,1%, PNFP на 6,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PNC — 27,6 (выраженный тренд), PNFP — 27,8 (выраженный тренд). Волатильность: бета PNC — 0,61, PNFP — 0,82. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PNCPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PNC	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	57,19	60,71
Stochastic %K	64,25	58,84
CCI (20)	114,58	76,66
MFI	62,32	64,33
Williams %R	-35,75	-41,16
MACD гистограмма	-0,14	0,01
Momentum (10)	2,83	-0,19
Тренд
ADX	27,59	27,75
Цена vs EMA 9	+0,10%	+0,73%
Цена vs EMA 20	+0,78%	+2,18%
Цена vs SMA 50	+3,14%	+6,36%
Цена vs SMA 200	+16,15%	+12,32%
Объём
CMF	0,19	0,11
Volume Ratio	53,56	57,38
Волатильность и статистика
Beta	0,61	0,82
ATR %	1,56%	2,13%
Sharpe (1г)	1,23	0,51
RS Rating	72,00	54,00
52w от хая	-1,70	-2,70
BB ширина	3,86	12,51

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PNC генерирует 31,34 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: PNFP — +2,40%, PNC — -7,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PNC — 6,94 млрд $, PNFP — 642,10 млн $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PNC генерирует 4,38 млрд $, PNFP — 665,18 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PNC	PNFP
Выручка	31,34 млрд $	2,92 млрд $
Рост выручки (г/г)	-7.00%	+2.40%
Чистая прибыль	6,94 млрд $	642,10 млн $
Рост прибыли (г/г)	+17.80%	+35.20%
EPS (TTM)	$16,62	$8,15
Операц. Cash Flow	4,38 млрд $	759,01 млн $
Free Cash Flow	4,38 млрд $	665,18 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PNC платит 2,79%, PNFP — 1,62%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. PNC платит дивиденды 13 лет подряд, PNFP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): PNC — +2,38%, PNFP — +15,81%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PNC — 40,02%, PNFP — 27,34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PNC	PNFP
Див. доходность	2,79%	1,62%
Годовые дивиденды	$5,40	$1,50
Коэфф. выплат	40,02%	27,34%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	2,38%	15,81%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PNC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,12%), PNFP — в ноябре (+9,88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PNC — март (-5,55%), для PNFP — март (-6,51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +14,07% против +13,39%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PNC

+0,6

-1,5

-5,5

+2,4

+1,6

+0,1

+3,3

+0,9

+0,6

+1,6

+8,1

+1,3

PNFP

+2,4

-0,3

-6,5

+0,1

-0,4

+1,7

+5,0

+1,8

-1,1

+1,5

+9,9

-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The PNC Financial Services Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Мультипликатор P/E у Pinnacle Financial Partners, Inc. ниже (13,12 vs 13,99), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PNC или PNFP?

ROE PNC — 12,34%, PNFP — 7,58%. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The PNC Financial Services Group, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PNC — 2,79%, PNFP — 1,62%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The PNC Financial Services Group, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По объёму выручки: PNC — 31,34 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PNC или PNFP?

Чистая маржа PNC — 24,97%, PNFP — 16,75%. PNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PNC или PNFP?

Технический скоринг: PNC — 74/100, PNFP — 80/100. PNFP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PNC или PNFP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик PNC выигрывает 30, PNFP — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией