ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PGR vs WRB

Тикер 1
Тикер 2
PGR28
13WRB
The Progressive Corporation (PGR) и W. R. Berkley Corporation (WRB) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PGR крупнее в 4.6× (116,27 млрд $ vs 25,12 млрд $). По мультипликатору P/E PGR оценён рынком дешевле: 10.26 против 14.26 у WRB (разница составляет 28.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует PGR (35.45% vs 19.48%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WRB — 12.64%, у PGR — 12.93%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность PGR составляет 6.86%, у WRB — 2.73%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 48/100 и 52/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте PGR уверенно лидирует со счётом 28:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
PGR
The Progressive Corporation
PGRNYSE
198,97 $-3,63 $ (-1,79%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 116,27 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.0
Качество
8.6
Рост
9.2
Техника
5.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
5.5
Сезонность
7.0
WRB
W. R. Berkley Corporation
WRBNYSE
67,47 $-0,77 $ (-1,13%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 25,12 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
7.5
Качество
7.1
Рост
5.4
Техника
5.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

PGRWRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PGR с P/E 10.26 (у WRB — 14.26). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) PGR оценён ниже: 1.32 против 1.71. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B WRB — 2.75, у PGR — 3.70. EV/EBITDA PGR — 8.40, у WRB — 10.56. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PGR — 35.45%, у WRB — 19.48%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. WRB удерживает чистую маржу на уровне 12.64%, опережая PGR (12.93%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PGR — 0.26, у WRB — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PGRWRB
ПоказательPGRWRBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.2614.26
P/B3.702.75
P/S1.321.71
PEG0.311.59
EV/EBITDA8.4010.56
Рентабельность
ROE35.45%19.48%
ROA9.46%4.24%
Валовая маржа28.44%26.14%
Операц. маржа16.27%16.24%
Чистая маржа12.93%12.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.260.29
Текущая ликв.0.251.38
Быстрая ликв.0.251.38
Дивиденды и прибыль
Див. доходность6.86%2.73%
Коэфф. выплат70.49%37.49%
EPS$19.74$4.79
Балансовая стоим.$54.71$24.86

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 48/100 и 52/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: PGR — 54.8, WRB — 53.1. Обе акции находятся в одной зоне. PGR и WRB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.0% и +1.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PGR — 20.6 (слабый тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PGR — -0.12, WRB — 0.01. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PGRWRB
Общая оценка
48
52
Осцилляторы
56
58
Тренд
49
51
Объём
31
38
Волатильность
58
55
ИндикаторPGRWRBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.8053.10
Stochastic %K71.8859.55
CCI (20)67.0187.43
MFI52.6951.05
Williams %R-28.12-40.45
MACD гистограмма0.720.23
Momentum (10)5.800.94
Тренд
ADX20.6210.62
Цена vs EMA 9+1.11%+0.18%
Цена vs EMA 20+1.34%+0.74%
Цена vs SMA 50+1.00%+1.28%
Цена vs SMA 200-7.99%-4.54%
Объём
CMF-0.200.03
Volume Ratio94.63103.98
Волатильность и статистика
Beta-0.120.01
ATR %2.16%1.99%
Sharpe (1г)-1.54-0.39
RS Rating15.0035.00
52w от хая-30.13-14.55
BB ширина6.045.18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PGR генерирует 87,64 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PGR — 11,31 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PGR — 17,20 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательPGRWRBЛидер
Выручка87,64 млрд $14,71 млрд $
Чистая прибыль11,31 млрд $1,78 млрд $
EPS (TTM)$19.29$4.48
Операц. Cash Flow17,55 млрд $3,64 млрд $
Free Cash Flow17,20 млрд $3,47 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PGR платит 6.86%, WRB — 2.73%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: PGR — 21 лет, WRB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PGR — 70.49%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательPGRWRBЛидер
Див. доходность6.86%2.73%
Годовые дивиденды$13.80$0.09
Коэфф. выплат70.49%37.49%
Лет выплат21.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)16.98%-46.27%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PGR показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.45%), WRB — в ноябре (+4.19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: PGR — июнь (-0.77%), WRB — декабрь (-0.66%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +15.85%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PGR
+3.4
+4.2
+2.4
+0.3
+1.6
-0.8
-0.1
+4.5
+0.1
-0.7
+3.5
+1.1
WRB
+2.0
+2.4
+0.8
+0.5
+2.6
-0.4
+0.3
+2.7
-0.2
+1.6
+4.2
-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Progressive Corporation или W. R. Berkley Corporation?
Мультипликатор P/E у The Progressive Corporation ниже (10.26 vs 14.26), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — PGR или WRB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): PGR — 35.45%, WRB — 19.48%. Преимущество у PGR.
Какие дивиденды у The Progressive Corporation и W. R. Berkley Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность PGR — 6.86%, WRB — 2.73%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The Progressive Corporation или W. R. Berkley Corporation?
Выручка PGR за TTM — 87,64 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. PGR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — PGR или WRB?
Чистая маржа PGR — 12.93%, WRB — 12.64%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — PGR или WRB?
Технический скоринг: PGR — 48/100, WRB — 52/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PGR или WRB?
Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу PGR по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией