Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение PGR vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

PGR32

12WRB

The Progressive Corporation (PGR) и W. R. Berkley Corporation (WRB) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PGR крупнее в 4,6× (120,78 млрд $ vs 26,36 млрд $). По мультипликатору P/E PGR оценён рынком дешевле: 10,49 против 14,42 у WRB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует PGR (35,40% vs 19,55%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PGR — 12,85%, у WRB — 10,71%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность PGR составляет 6,63%, у WRB — 2,65%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 42/100 и 41/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте PGR уверенно лидирует со счётом 32:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

The Progressive Corporation

PGRNYSE

$207,74-$1,86 (-0,89%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 120,78 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

8.6

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

$70,80+$0,29 (+0,41%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,36 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.8

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

PGRWRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PGR с P/E 10,49 (у WRB — 14,42). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B WRB — 2,69, у PGR — 3,56. EV/EBITDA PGR — 8,45, у WRB — 10,77. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PGR — 35,40%, у WRB — 19,55%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PGR удерживает чистую маржу на уровне 12,85%, опережая WRB (10,71%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PGR — 0,24, у WRB — 0,28. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PGRWRB

Показатель	PGR	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	10,49	14,42
P/B	3,56	2,69
P/S	1,34	1,46
PEG	0,86	1,39
EV/EBITDA	8,45	10,77
Рентабельность
ROE	35,40%	19,55%
ROA	9,36%	4,22%
Валовая маржа	26,91%	44,85%
Операц. маржа	16,23%	13,69%
Чистая маржа	12,85%	10,71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,24	0,28
Текущая ликв.	0,24	1,37
Быстрая ликв.	0,24	1,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	6,63%	2,65%
Коэфф. выплат	69,66%	24,89%
EPS	$20,06	$4,95
Балансовая стоим.	$58,89	$26,25

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 42/100 и 41/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: PGR — 45,3, WRB — 44,5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: PGR на -1,9%, WRB на -0,5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. WRB выше SMA 200 (+1,0%), PGR — ниже (-0,5%). Долгосрочный тренд в пользу WRB. ADX: PGR — 16,0 (нет тренда), WRB — 16,4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PGR — -0,50, WRB — -0,29. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PGRWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PGR	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	45,31	44,52
Stochastic %K	20,75	14,79
CCI (20)	-57,09	-93,37
MFI	49,30	33,88
Williams %R	-79,25	-85,21
MACD гистограмма	-0,56	-0,48
Momentum (10)	-1,82	-2,03
Тренд
ADX	15,96	16,37
Цена vs EMA 9	-0,76%	-0,73%
Цена vs EMA 20	-1,44%	-1,51%
Цена vs SMA 50	-1,92%	-0,45%
Цена vs SMA 200	-0,51%	+1,02%
Объём
CMF	0,00	0,06
Volume Ratio	102,45	54,25
Волатильность и статистика
Beta	-0,50	-0,29
ATR %	2,41%	2,06%
Sharpe (1г)	-0,65	-0,09
RS Rating	19,00	34,00
52w от хая	-17,78	-10,70
BB ширина	7,60	10,40

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PGR генерирует 87,64 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: PGR — +16,30%, WRB — +7,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PGR — 11,31 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PGR — 17,20 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PGR	WRB
Выручка	87,64 млрд $	14,71 млрд $
Рост выручки (г/г)	+16.30%	+7.80%
Чистая прибыль	11,31 млрд $	1,78 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+33.30%	+1.30%
EPS (TTM)	$19,29	$4,48
Операц. Cash Flow	17,55 млрд $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	17,20 млрд $	3,47 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PGR платит 6,63%, WRB — 2,65%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: PGR — 20 лет, WRB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PGR — 69,66%, WRB — 24,89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PGR	WRB
Див. доходность	6,63%	2,65%
Годовые дивиденды	$13,90	$0,69
Коэфф. выплат	69,66%	24,89%
Лет выплат	20	13
CAGR дивидендов (5л)	17,15%	-19,25%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PGR показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4,45%), WRB — в ноябре (+4,19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: PGR — октябрь (-0,71%), WRB — декабрь (-0,66%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19,61% против +16,34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PGR

+3,4

+4,2

+2,4

+0,3

+1,1

+0,5

-0,6

+4,5

+0,1

-0,7

+3,5

+1,1

WRB

+2,0

+2,4

+0,8

+0,5

+2,0

+0,5

+0,6

+2,7

-0,2

+1,6

+4,2

-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Progressive Corporation или W. R. Berkley Corporation?

Мультипликатор P/E у The Progressive Corporation ниже (10,49 vs 14,42), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PGR или WRB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PGR — 35,40%, WRB — 19,55%. Преимущество у PGR.

Какие дивиденды у The Progressive Corporation и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PGR — 6,63%, WRB — 2,65%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Progressive Corporation или W. R. Berkley Corporation?

Выручка PGR за TTM — 87,64 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. PGR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PGR или WRB?

Чистая маржа PGR — 12,85%, WRB — 10,71%. PGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PGR или WRB?

Технический скоринг: PGR — 42/100, WRB — 41/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PGR или WRB?

Однозначного ответа нет. Счёт 32:12 в пользу PGR по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией