ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PGR vs THG

Тикер 1
Тикер 2
PGR18
23THG
The Progressive Corporation (PGR) и The Hanover Insurance Group, Inc. (THG) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации PGR крупнее в 17.0× (116,27 млрд $ vs 6,84 млрд $). THG торгуется с P/E 9.58, тогда как PGR — с P/E 10.26. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует PGR (35.45% vs 20.92%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PGR — 12.93%, у THG — 10.79%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. PGR предлагает более высокую дивидендную доходность (6.86% vs 1.90%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу THG сильнее: 68/100 против 48/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 18:23 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между PGR и THG зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
PGR
The Progressive Corporation
PGRNYSE
198,97 $-3,63 $ (-1,79%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 116,27 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.0
Качество
8.6
Рост
9.2
Техника
5.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
5.5
Сезонность
7.0
THG
The Hanover Insurance Group, Inc.
THGNYSE
195,58 $+1,02 $ (+0,52%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 6,84 млрд $
ETP Rank8.0
Стоимость
9.1
Качество
8.8
Рост
8.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
6.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

PGRTHG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу THG — P/E 9.58 vs 10.26 у PGR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) THG дешевле: 1.02 против 1.32. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B THG — 1.93, у PGR — 3.70. EV/EBITDA THG — 7.77, у PGR — 8.40. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PGR — 35.45%, у THG — 20.92%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. PGR удерживает чистую маржу на уровне 12.93%, опережая THG (10.79%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PGR — 0.26, у THG — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PGRTHG
ПоказательPGRTHGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.269.58
P/B3.701.93
P/S1.321.02
PEG0.310.14
EV/EBITDA8.407.77
Рентабельность
ROE35.45%20.92%
ROA9.46%4.36%
Валовая маржа28.44%34.52%
Операц. маржа16.27%13.78%
Чистая маржа12.93%10.79%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.260.24
Текущая ликв.0.2541.90
Быстрая ликв.0.2541.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность6.86%1.90%
Коэфф. выплат70.49%18.26%
EPS$19.74$20.31
Балансовая стоим.$54.71$100.57

Технический анализ

THG набирает 68 из 100 по техническому скорингу, PGR — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PGR — 54.8 (нейтральная зона), THG — 64.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PGR и THG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.0% и +8.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. THG выше SMA 200 (+9.5%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу THG. ADX: PGR — 20.6 (слабый тренд), THG — 28.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PGR стабильнее (-0.12 vs 0.28). Значение ниже 0.8 делает PGR защитной акцией.

PGRTHG
Общая оценка
48
68
Осцилляторы
56
59
Тренд
49
76
Объём
31
44
Волатильность
58
50
ИндикаторPGRTHGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.8064.83
Stochastic %K71.8870.58
CCI (20)67.01102.27
MFI52.6966.04
Williams %R-28.12-29.42
MACD гистограмма0.720.64
Momentum (10)5.808.19
Тренд
ADX20.6228.59
Цена vs EMA 9+1.11%+1.22%
Цена vs EMA 20+1.34%+3.34%
Цена vs SMA 50+1.00%+8.20%
Цена vs SMA 200-7.99%+9.52%
Объём
CMF-0.20-0.06
Volume Ratio94.6386.22
Волатильность и статистика
Beta-0.120.28
ATR %2.16%2.03%
Sharpe (1г)-1.540.55
RS Rating15.0058.00
52w от хая-30.13-2.48
BB ширина6.0412.17

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): PGR — 87,64 млрд $, THG — 6,60 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PGR — 11,31 млрд $, THG — 662,50 млн $. PGR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PGR — 17,20 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательPGRTHGЛидер
Выручка87,64 млрд $6,60 млрд $
Чистая прибыль11,31 млрд $662,50 млн $
EPS (TTM)$19.29$18.51
Операц. Cash Flow17,55 млрд $1,18 млрд $
Free Cash Flow17,20 млрд $1,17 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PGR — 6.86%, THG — 1.90%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PGR — 21 лет, THG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PGR — 70.49%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательPGRTHGЛидер
Див. доходность6.86%1.90%
Годовые дивиденды$13.80$0.95
Коэфф. выплат70.49%18.26%
Лет выплат21.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)16.98%-19.73%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PGR — августе (+4.45%), для THG — ноябре (+7.04%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PGR — июнь (-0.77%), THG — сентябрь (-1.36%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +10.59%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PGR
+3.4
+4.2
+2.4
+0.3
+1.6
-0.8
-0.1
+4.5
+0.1
-0.7
+3.5
+1.1
THG
+0.7
+1.6
-0.6
+0.5
+0.5
-0.3
+1.7
+0.5
-1.4
+0.4
+7.0
-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Progressive Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Hanover Insurance Group, Inc.: P/E 9.58 против 10.26. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — PGR или THG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): PGR — 35.45%, THG — 20.92%. Преимущество у PGR.
Какие дивиденды у The Progressive Corporation и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность PGR — 6.86%, THG — 1.90%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The Progressive Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
Выручка PGR за TTM — 87,64 млрд $, THG — 6,60 млрд $. PGR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — PGR или THG?
Чистая маржа PGR — 12.93%, THG — 10.79%. PGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PGR или THG?
Технический скоринг: PGR — 48/100, THG — 68/100. THG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PGR или THG?
Однозначного ответа нет. Счёт 18:23 в пользу THG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией