Сравнение PGR vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PGR выглядит привлекательнее: 10.26 против 32.52. Премия к оценке RYAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/B (цена/балансовая стоимость) PGR дешевле: 3.70 против 6.73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 9.80. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 20.85% у RYAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12.93%, RYAN — 4.17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 5.88, тогда как PGR практически без долга (D/E 0.26). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.26 | 32.52 | |
| P/B | 3.70 | 6.73 | |
| P/S | 1.32 | 1.35 | |
| PEG | 0.31 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 8.40 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 35.45% | 20.85% | |
| ROA | 9.46% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 28.44% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 16.27% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 12.93% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.26 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 0.25 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.25 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 6.86% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 70.49% | 75.11% | |
| EPS | $19.74 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $54.71 | $9.41 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 48/100 и 45/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у PGR составляет 54.8 (нейтральная зона), у RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PGR выше на 1.0%, RYAN — ниже на -3.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: PGR — 20.6 (слабый тренд), RYAN — 24.9 (слабый тренд). PGR менее волатилен — бета -0.12 против 0.15 у RYAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.80 | 49.40 | |
| Stochastic %K | 71.88 | 72.76 | |
| CCI (20) | 67.01 | 33.34 | |
| MFI | 52.69 | 51.72 | |
| Williams %R | -28.12 | -27.24 | |
| MACD гистограмма | 0.72 | 0.34 | |
| Momentum (10) | 5.80 | 3.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.62 | 24.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.11% | +1.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.34% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.00% | -2.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.99% | -30.78% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.20 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 94.63 | 58.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.12 | 0.15 | |
| ATR % | 2.16% | 4.77% | |
| Sharpe (1г) | -1.54 | -1.87 | |
| RS Rating | 15.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -30.13 | -54.44 | |
| BB ширина | 6.04 | 23.83 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PGR — 87,64 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PGR — 11,31 млрд $, RYAN — 63,40 млн $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: PGR генерирует 17,20 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 87,64 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 11,31 млрд $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $19.29 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 17,55 млрд $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 17,20 млрд $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
PGR и RYAN — дивидендные акции. Доходность: PGR — 6.86%, RYAN — 1.51%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PGR платит дивиденды 21 лет подряд, RYAN — 3. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PGR — 70.49%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 6.86% | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | $13.80 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 70.49% | 75.11% | |
| Лет выплат | 21.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 16.98% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PGR приходится на августе (+4.45%), а RYAN — на августе (+4.43%). Слабые месяцы: для PGR — июнь (-0.77%), для RYAN — декабрь (-4.63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +12.53%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Progressive Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — PGR или RYAN?
Какие дивиденды у The Progressive Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — The Progressive Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — PGR или RYAN?
Какая акция лучше по технике — PGR или RYAN?
Что лучше купить — PGR или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией