Сравнение PGR vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PGR выглядит привлекательнее: 10,20 против 43,80. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу PGR: 1,30 vs 1,68 у RYAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PGR дешевле: 3,46 против 10,25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8,23 vs 11,48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35,40% против 31,03% у RYAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12,85%, RYAN — 5,84%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 7,47, тогда как PGR практически без долга (D/E 0,24). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,20 | 43,80 | |
| P/B | 3,46 | 10,25 | |
| P/S | 1,30 | 1,68 | |
| PEG | 0,83 | 0,53 | |
| EV/EBITDA | 8,23 | 11,48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 35,40% | 31,03% | |
| ROA | 9,36% | 1,57% | |
| Валовая маржа | 26,91% | 81,13% | |
| Операц. маржа | 16,23% | 20,20% | |
| Чистая маржа | 12,85% | 5,84% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,24 | 7,47 | |
| Текущая ликв. | 0,24 | 73,50 | |
| Быстрая ликв. | 0,24 | 73,50 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 6,82% | 1,22% | |
| Коэфф. выплат | 69,66% | 34,87% | |
| EPS | $20,06 | $1,50 | |
| Балансовая стоим. | $58,89 | $8,11 | |
Технический анализ
По техническому скорингу RYAN сильнее: 53/100 против 47/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PGR составляет 39,0 (нейтральная зона), у RYAN — 48,1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. RYAN торгуется выше SMA 50 (4,4%), тогда как PGR ниже этой средней (-4,7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: PGR — 16,8 (нет тренда), RYAN — 23,2 (слабый тренд). PGR менее волатилен — бета -0,50 против -0,29 у RYAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38,99 | 48,12 | |
| Stochastic %K | 3,31 | 9,05 | |
| CCI (20) | -123,50 | -57,15 | |
| MFI | 39,76 | 45,10 | |
| Williams %R | -96,69 | -90,95 | |
| MACD гистограмма | -0,88 | -0,50 | |
| Momentum (10) | -6,62 | -1,95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,82 | 23,19 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,81% | -2,22% | |
| Цена vs EMA 20 | -3,77% | -1,99% | |
| Цена vs SMA 50 | -4,70% | +4,44% | |
| Цена vs SMA 200 | -3,21% | -2,18% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,01 | 0,07 | |
| Volume Ratio | 113,84 | 51,47 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,50 | -0,29 | |
| ATR % | 2,52% | 4,24% | |
| Sharpe (1г) | -0,77 | -0,72 | |
| RS Rating | 19,00 | 10,00 | |
| 52w от хая | -20,04 | -30,92 | |
| BB ширина | 8,33 | 16,89 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PGR — 87,64 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RYAN: +21,30% г/г vs +16,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: PGR — 11,31 млрд $, RYAN — 63,40 млн $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: PGR генерирует 17,20 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 87,64 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +16.30% | +21.30% | |
| Чистая прибыль | 11,31 млрд $ | 63,40 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +33.30% | -33.00% | |
| EPS (TTM) | $19,29 | $0,50 | |
| Операц. Cash Flow | 17,55 млрд $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 17,20 млрд $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
PGR и RYAN — дивидендные акции. Доходность: PGR — 6,82%, RYAN — 1,22%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PGR платит дивиденды 20 лет подряд, RYAN — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PGR — 69,66%, RYAN — 34,87%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PGR | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 6,82% | 1,22% | |
| Годовые дивиденды | $13,90 | $0,39 | |
| Коэфф. выплат | 69,66% | 34,87% | |
| Лет выплат | 20 | 3 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17,15% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PGR приходится на августе (+4,45%), а RYAN — на июне (+4,60%). Слабые месяцы: для PGR — октябрь (-0,71%), для RYAN — декабрь (-4,63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19,61% против +16,05%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Progressive Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — PGR или RYAN?
Какие дивиденды у The Progressive Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — The Progressive Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — PGR или RYAN?
Какая акция лучше по технике — PGR или RYAN?
Что лучше купить — PGR или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией