Сравнение PFG vs RGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E RGA оценён рынком дешевле: 11.54 против 14.61 у PFG (разница составляет 21.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) RGA дешевле: 0.57 против 1.44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RGA дешевле: 1.06 против 1.92. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RGA оценён ниже: 7.58 vs 11.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PFG составляет 13.25%, что превышает показатель RGA (9.47%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PFG впереди: 10.03% против 4.98% у RGA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PFG — 0.33, RGA — 0.46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PFG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14.61 | 11.54 | |
| P/B | 1.92 | 1.06 | |
| P/S | 1.44 | 0.57 | |
| PEG | 0.31 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 11.57 | 7.58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13.25% | 9.47% | |
| ROA | 0.47% | 0.75% | |
| Валовая маржа | 48.68% | 20.33% | |
| Операц. маржа | 12.36% | 6.55% | |
| Чистая маржа | 10.03% | 4.98% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.33 | 0.46 | |
| Текущая ликв. | 0.23 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.23 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.04% | 1.74% | |
| Коэфф. выплат | 44.42% | 19.74% | |
| EPS | $7.04 | $18.55 | |
| Балансовая стоим. | $56.25 | $202.52 | |
Технический анализ
PFG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, RGA — 61 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PFG — 68.5 (нейтральная зона), RGA — 56.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: PFG на 9.7%, RGA на 3.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PFG — 27.7 (выраженный тренд), RGA — 19.4 (нет тренда). PFG имеет чётко выраженный тренд, в отличие от RGA. По бете RGA стабильнее (0.68 vs 0.97). Значение ниже 0.8 делает RGA защитной акцией.
| Индикатор | PFG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.54 | 56.11 | |
| Stochastic %K | 97.80 | 51.21 | |
| CCI (20) | 243.12 | 78.16 | |
| MFI | 52.05 | 52.89 | |
| Williams %R | -2.20 | -48.79 | |
| MACD гистограмма | -0.02 | 0.11 | |
| Momentum (10) | 3.89 | -0.46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.72 | 19.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.10% | +1.14% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.67% | +1.58% | |
| Цена vs SMA 50 | +9.71% | +3.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +18.54% | +7.24% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.00 | -0.19 | |
| Volume Ratio | 68.21 | 77.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.97 | 0.68 | |
| ATR % | 1.97% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 1.01 | 0.02 | |
| RS Rating | 65.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -0.11 | -6.58 | |
| BB ширина | 4.47 | 3.91 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PFG — 15,63 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PFG — 1,19 млрд $, RGA — 1,18 млрд $. RGA генерирует больше чистой прибыли. FCF: PFG генерирует 4,44 млрд $, RGA — 4,09 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PFG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 15,63 млрд $ | 22,79 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,19 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.32 | $17.94 | |
| Операц. Cash Flow | 4,54 млрд $ | 4,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 4,44 млрд $ | 4,09 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PFG — 3.04%, RGA — 1.74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PFG платит дивиденды 13 лет подряд, RGA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PFG — 44.42%, RGA — 19.74%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PFG | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.04% | 1.74% | |
| Годовые дивиденды | $1.62 | $1.86 | |
| Коэфф. выплат | 44.42% | 19.74% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.86% | -8.25% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PFG — ноябре (+6.13%), для RGA — ноябре (+3.51%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PFG — март (-4.32%), для RGA — июнь (-4.47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, сентябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PFG: +12.58% против +10.82%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Principal Financial Group, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше рентабельность — PFG или RGA?
Какие дивиденды у Principal Financial Group, Inc. и Reinsurance Group of America, Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Principal Financial Group, Inc. или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше маржинальность — PFG или RGA?
Какая акция лучше по технике — PFG или RGA?
Что лучше купить — PFG или RGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией