Сравнение PEGA vs WEX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WEX оценён рынком дешевле: 16.03 против 17.03 у PEGA (разница составляет 5.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) WEX дешевле: 1.85 против 3.38. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) WEX дешевле: 3.90 против 8.22. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 25.82. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PEGA составляет 50.21%, что превышает показатель WEX (26.96%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PEGA впереди: 20.04% против 11.50% у WEX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как PEGA практически без долга (D/E 0.08). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | PEGA | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.03 | 16.03 | |
| P/B | 8.22 | 3.90 | |
| P/S | 3.38 | 1.85 | |
| PEG | 0.23 | 1.08 | |
| EV/EBITDA | 25.82 | 10.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 50.21% | 26.96% | |
| ROA | 21.97% | 2.01% | |
| Валовая маржа | 74.96% | 57.44% | |
| Операц. маржа | 10.19% | 24.65% | |
| Чистая маржа | 20.04% | 11.50% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 4.11 | |
| Текущая ликв. | 1.22 | 1.05 | |
| Быстрая ликв. | 1.22 | 0.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.35% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 5.27% | 0.00% | |
| EPS | $2.02 | $9.00 | |
| Балансовая стоим. | $4.18 | $36.94 | |
Технический анализ
WEX набирает 41 из 100 по техническому скорингу, PEGA — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PEGA — 39.5 (нейтральная зона), WEX — 50.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: PEGA на -12.6%, WEX на -3.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PEGA — 22.5 (слабый тренд), WEX — 25.1 (выраженный тренд). По бете WEX стабильнее (0.95 vs 1.10). Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PEGA | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 39.54 | 50.94 | |
| Stochastic %K | 38.20 | 74.00 | |
| CCI (20) | -76.08 | 29.63 | |
| MFI | 41.78 | 48.55 | |
| Williams %R | -61.80 | -26.00 | |
| MACD гистограмма | 0.12 | 0.70 | |
| Momentum (10) | -2.48 | 4.95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.50 | 25.15 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.16% | +4.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.63% | +1.87% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.55% | -3.21% | |
| Цена vs SMA 200 | -32.22% | -4.72% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 84.70 | 71.67 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.10 | 0.95 | |
| ATR % | 5.42% | 4.18% | |
| Sharpe (1г) | -0.65 | 0.37 | |
| RS Rating | 14.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -49.71 | -20.14 | |
| BB ширина | 16.02 | 16.64 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PEGA — 1,75 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PEGA — 393,44 млн $, WEX — 304,10 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. FCF: PEGA генерирует 490,72 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PEGA | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,75 млрд $ | 2,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 393,44 млн $ | 304,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.30 | $8.57 | |
| Операц. Cash Flow | 505,23 млн $ | 454,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 490,72 млн $ | 313,70 млн $ |
Дивиденды
PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0.35% годовых, тогда как WEX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | PEGA | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.35% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.06 | — | |
| Коэфф. выплат | 5.27% | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PEGA — апреле (+5.43%), для WEX — январе (+4.44%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PEGA — март (-4.72%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PEGA: +16.97% против +10.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pegasystems Inc. или WEX Inc.?
У кого выше рентабельность — PEGA или WEX?
Какие дивиденды у Pegasystems Inc. и WEX Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Pegasystems Inc. или WEX Inc.?
У кого выше маржинальность — PEGA или WEX?
Какая акция лучше по технике — PEGA или WEX?
Что лучше купить — PEGA или WEX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией