ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение PEGA vs TOST

Тикер 1
Тикер 2
PEGA18
21TOST
PEGA против TOST — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TOST крупнее в 3,8× (20,15 млрд $ vs 5,31 млрд $). Стоимостная оценка в пользу PEGA — P/E 17,01 vs 41,87 у TOST. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 48,90% против 23,79% у TOST. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PEGA — 18,66%, TOST — 7,14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная политика различается кардинально: PEGA обеспечивает 0,37% годовой доходности, TOST реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. TOST набирает 79 из 100 по техническому скорингу, PEGA — 73 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 18:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
PEGA
Pegasystems Inc.
PEGANASDAQ
$32,32-$1,17 (-3,49%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,31 млрд $
ETP Rank7.6
Стоимость
8.9
Качество
9.0
Рост
9.2
Техника
4.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0
TOST
Toast, Inc.
TOSTNYSE
$34,75-$0,47 (-1,33%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 20,15 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
7.8
Качество
8.6
Рост
9.6
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

PEGATOST

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E PEGA оценён рынком дешевле: 17,01 против 41,87 у TOST. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA PEGA оценён ниже: 26,41 vs 35,58. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PEGA составляет 48,90%, что превышает показатель TOST (23,79%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PEGA впереди: 18,66% против 7,14% у TOST. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PEGA — 0,13, TOST — 0,00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

PEGATOST
ПоказательPEGATOSTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E17,0141,87
P/B9,649,82
P/S3,062,96
PEG0,360,35
EV/EBITDA26,4135,58
Рентабельность
ROE48,90%23,79%
ROA23,41%15,28%
Валовая маржа75,57%26,68%
Операц. маржа9,94%6,39%
Чистая маржа18,66%7,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,130,00
Текущая ликв.1,062,40
Быстрая ликв.1,062,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,37%0,00%
Коэфф. выплат6,32%0,00%
EPS$1,94$0,84
Балансовая стоим.$3,35$3,54

Технический анализ

Техническая картина в пользу TOST: скоринг 79/100 vs 73/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: PEGA — 53,5, TOST — 63,8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PEGA на 3,2%, TOST на 18,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. TOST выше SMA 200 (+15,0%), PEGA — ниже (-25,7%). Долгосрочный тренд в пользу TOST. Сила тренда по ADX: PEGA — 12,3 (нет тренда), TOST — 31,4 (выраженный тренд). Волатильность: бета PEGA — 0,84, TOST — 1,10. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PEGATOST
Общая оценка
73
79
Осцилляторы
66
67
Тренд
54
69
Объём
69
63
Волатильность
55
53
ИндикаторPEGATOSTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)53,4663,84
Stochastic %K69,5170,73
CCI (20)84,4577,31
MFI74,3660,52
Williams %R-30,49-29,27
MACD гистограмма0,310,02
Momentum (10)1,772,48
Тренд
ADX12,3531,37
Цена vs EMA 9+0,47%+1,13%
Цена vs EMA 20+2,43%+5,30%
Цена vs SMA 50+3,23%+18,71%
Цена vs SMA 200-25,67%+14,97%
Объём
CMF0,170,02
Volume Ratio47,6871,54
Волатильность и статистика
Beta0,841,10
ATR %5,05%3,83%
Sharpe (1г)-0,76-0,34
RS Rating7,0017,00
52w от хая-52,54-23,86
BB ширина28,6026,76

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PEGA генерирует 1,75 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TOST — +24,10%, PEGA — +16,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PEGA — 393,44 млн $, TOST — 342 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. FCF: PEGA генерирует 490,72 млн $, TOST — 608 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательPEGATOSTЛидер
Выручка1,75 млрд $6,15 млрд $
Рост выручки (г/г)+16.60%+24.10%
Чистая прибыль393,44 млн $342 млн $
Рост прибыли (г/г)+296.70%+1700.00%
EPS (TTM)$2,30$0,59
Операц. Cash Flow505,23 млн $661 млн $
Free Cash Flow490,72 млн $608 млн $

Дивиденды

PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0,37% годовых, тогда как TOST дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.

ПоказательPEGATOSTЛидер
Див. доходность0,37%—
Годовые дивиденды$0,09—
Коэфф. выплат6,32%—
Лет выплат130
CAGR дивидендов (5л)-5,59%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PEGA показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+5,43%), TOST — в июле (+8,84%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PEGA — март (-4,72%), для TOST — сентябрь (-8,68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PEGA: +14,10% против +3,10%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PEGA
+2,0
+4,8
-4,7
+5,4
+0,7
+0,4
+3,4
-0,9
-2,0
+2,3
+4,2
-1,4
TOST
-0,3
-6,3
+0,0
-1,2
+3,5
+0,5
+8,8
+4,0
-8,7
+5,3
-3,7
+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pegasystems Inc. или Toast, Inc.?
Мультипликатор P/E у Pegasystems Inc. ниже (17,01 vs 41,87), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — PEGA или TOST?
ROE PEGA — 48,90%, TOST — 23,79%. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Pegasystems Inc. и Toast, Inc.?
Pegasystems Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,37%. Toast, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Pegasystems Inc. или Toast, Inc.?
По объёму выручки: PEGA — 1,75 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — PEGA или TOST?
Чистая маржа PEGA — 18,66%, TOST — 7,14%. PEGA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PEGA или TOST?
Технический скоринг: PEGA — 73/100, TOST — 79/100. TOST имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PEGA или TOST?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик PEGA выигрывает 18, TOST — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией