Сравнение PEGA vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

PEGA23

17RELY

Инвесторы часто выбирают между PEGA и RELY — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. PEGA торгуется с P/E 17.03, тогда как RELY — с P/E 43.11. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 50.21% против 12.66% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PEGA — 20.04%, RELY — 6.12%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная политика различается кардинально: PEGA обеспечивает 0.35% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу RELY сильнее: 43/100 против 16/100 у PEGA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 23:17 — убедительное преимущество PEGA. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Pegasystems Inc.

PEGANASDAQ

34,25 $-0,12 $ (-0,35%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,72 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

9.1

Качество

9.2

Рост

9.2

Техника

1.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

PEGARELY

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PEGA — P/E 17.03 vs 43.11 у RELY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) RELY дешевле: 2.63 против 3.38. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 5.02 против 8.22. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 26.63 vs 25.82. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PEGA составляет 50.21%, что превышает показатель RELY (12.66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PEGA впереди: 20.04% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PEGA — 0.08, RELY — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

PEGARELY

Показатель	PEGA	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	17.03	43.11
P/B	8.22	5.02
P/S	3.38	2.63
PEG	0.23	0.01
EV/EBITDA	25.82	26.63
Рентабельность
ROE	50.21%	12.66%
ROA	21.97%	7.62%
Валовая маржа	74.96%	59.18%
Операц. маржа	10.19%	7.57%
Чистая маржа	20.04%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	0.04
Текущая ликв.	1.22	2.84
Быстрая ликв.	1.22	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.35%	0.00%
Коэфф. выплат	5.27%	0.00%
EPS	$2.02	$0.50
Балансовая стоим.	$4.18	$4.30

Технический анализ

RELY набирает 43 из 100 по техническому скорингу, PEGA — 16 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PEGA — 40.0 (нейтральная зона), RELY — 50.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RELY торгуется выше SMA 50 (12.7%), тогда как PEGA ниже этой средней (-12.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RELY выше SMA 200 (+31.4%), PEGA — ниже (-32.1%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: PEGA — 22.3 (слабый тренд), RELY — 33.6 (выраженный тренд). По бете PEGA стабильнее (1.08 vs 1.16). Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PEGARELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PEGA	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	39.99	50.77
Stochastic %K	38.16	21.04
CCI (20)	-98.72	-75.42
MFI	43.76	34.48
Williams %R	-61.84	-78.96
MACD гистограмма	0.05	-0.47
Momentum (10)	-2.00	-2.15
Тренд
ADX	22.34	33.57
Цена vs EMA 9	+0.15%	-3.23%
Цена vs EMA 20	-3.67%	-1.82%
Цена vs SMA 50	-12.66%	+12.71%
Цена vs SMA 200	-32.14%	+31.41%
Объём
CMF	-0.16	0.06
Volume Ratio	84.74	57.64
Волатильность и статистика
Beta	1.08	1.16
ATR %	5.49%	4.33%
Sharpe (1г)	-0.71	0.09
RS Rating	14.00	36.00
52w от хая	-49.53	-13.40
BB ширина	15.77	20.98

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): PEGA — 1,75 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PEGA — 393,44 млн $, RELY — 67,93 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. FCF: PEGA генерирует 490,72 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PEGA	RELY
Выручка	1,75 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	393,44 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$2.30	$0.33
Операц. Cash Flow	505,23 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	490,72 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0.35% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

Показатель	PEGA	RELY
Див. доходность	0.35%	—
Годовые дивиденды	$0.06	—
Коэфф. выплат	5.27%	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.94%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PEGA — апреле (+5.43%), для RELY — августе (+13.89%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PEGA — март (-4.72%), для RELY — ноябрь (-12.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, апрель, июль, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PEGA

+2.0

+4.8

-4.7

+5.4

+0.9

+2.6

+3.9

-0.9

-2.0

+2.3

+4.2

-1.4

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Pegasystems Inc. или Remitly Global, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Pegasystems Inc.: P/E 17.03 против 43.11. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — PEGA или RELY?

ROE PEGA — 50.21%, RELY — 12.66%. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Pegasystems Inc. и Remitly Global, Inc.?

Pegasystems Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.35%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Pegasystems Inc. или Remitly Global, Inc.?

По объёму выручки: PEGA — 1,75 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PEGA или RELY?

Чистая маржа PEGA — 20.04%, RELY — 6.12%. PEGA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PEGA или RELY?

Технический скоринг: PEGA — 16/100, RELY — 43/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PEGA или RELY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик PEGA выигрывает 23, RELY — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией