Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение PCTY vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

PCTY29

12TDC

PCTY против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PCTY крупнее в 3,1× (7,83 млрд $ vs 2,56 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TDC — P/E 5,64 vs 29,19 у PCTY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 114,57% против 23,44% у PCTY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 27,08%, PCTY — 15,23%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. PCTY набирает 85 из 100 по техническому скорингу, TDC — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 29:12 — убедительное преимущество PCTY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Paylocity Holding Corporation

PCTYNASDAQ

$146,23+$0,58 (+0,40%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,83 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

9.0

Качество

7.2

Рост

8.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

$27,25-$0,44 (-1,59%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,56 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

10.0

Качество

7.7

Рост

5.4

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

PCTYTDC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 5,64 против 29,19 у PCTY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1,54 против 4,40. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TDC дешевле: 4,38 против 6,45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TDC оценён ниже: 3,25 vs 15,33. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TDC составляет 114,57%, что превышает показатель PCTY (23,44%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 27,08% против 15,23% у PCTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PCTY — 0,10, TDC — 0,17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TDC ниже 1 (0,91), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PCTYTDC

Показатель	PCTY	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	29,19	5,64
P/B	6,45	4,38
P/S	4,40	1,54
PEG	1,31	0,02
EV/EBITDA	15,33	3,25
Рентабельность
ROE	23,44%	114,57%
ROA	5,52%	27,62%
Валовая маржа	69,19%	60,91%
Операц. маржа	21,79%	7,63%
Чистая маржа	15,23%	27,08%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,10	0,17
Текущая ликв.	1,09	0,91
Быстрая ликв.	1,09	0,91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$4,99	$4,88
Балансовая стоим.	$22,58	$6,32

Технический анализ

Техническая картина в пользу PCTY: скоринг 85/100 vs 23/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: PCTY — 65,3, TDC — 41,6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PCTY выше на 21,4%, TDC — ниже на -13,8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. PCTY выше SMA 200 (+16,8%), TDC — ниже (-6,0%). Долгосрочный тренд в пользу PCTY. Сила тренда по ADX: PCTY — 36,3 (выраженный тренд), TDC — 22,7 (слабый тренд). Волатильность: бета PCTY — -0,05, TDC — 1,26. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TDC составляет 7,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PCTYTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PCTY	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	65,25	41,57
Stochastic %K	71,66	22,87
CCI (20)	94,40	-100,13
MFI	69,33	45,11
Williams %R	-28,34	-77,13
MACD гистограмма	1,11	-0,25
Momentum (10)	15,49	-2,10
Тренд
ADX	36,25	22,68
Цена vs EMA 9	+1,50%	-4,18%
Цена vs EMA 20	+7,32%	-7,52%
Цена vs SMA 50	+21,38%	-13,77%
Цена vs SMA 200	+16,80%	-6,01%
Объём
CMF	0,09	-0,09
Volume Ratio	167,49	65,19
Волатильность и статистика
Beta	-0,05	1,26
ATR %	4,26%	6,96%
Sharpe (1г)	-0,40	0,69
RS Rating	18,00	67,00
52w от хая	-20,84	-33,72
BB ширина	30,75	26,41

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PCTY генерирует 1,77 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: PCTY — +11,00%, TDC — -5,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PCTY — 269,74 млн $, TDC — 130 млн $. PCTY генерирует больше чистой прибыли. FCF: PCTY генерирует 497,10 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PCTY	TDC
Выручка	1,77 млрд $	1,66 млрд $
Рост выручки (г/г)	+11.00%	-5.00%
Чистая прибыль	269,74 млн $	130 млн $
Рост прибыли (г/г)	+18.80%	+14.00%
EPS (TTM)	$4,99	$1,38
Операц. Cash Flow	533,25 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	497,10 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	PCTY	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PCTY показывает лучшую среднюю доходность в августе (+9,99%), TDC — в ноябре (+4,08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PCTY — декабрь (-2,27%), для TDC — март (-3,34%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PCTY: +20,30% против +5,83%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PCTY

+0,9

-1,7

-1,4

+5,8

+1,6

+7,3

+10,0

-1,2

+1,6

-1,9

-2,3

TDC

+3,3

+2,9

-3,3

+2,6

-1,2

+1,3

-0,2

-1,2

+0,6

-3,1

+4,1

+0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paylocity Holding Corporation или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (5,64 vs 29,19), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PCTY или TDC?

ROE PCTY — 23,44%, TDC — 114,57%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Paylocity Holding Corporation и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Paylocity Holding Corporation или Teradata Corporation?

По объёму выручки: PCTY — 1,77 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PCTY или TDC?

Чистая маржа PCTY — 15,23%, TDC — 27,08%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PCTY или TDC?

Технический скоринг: PCTY — 85/100, TDC — 23/100. PCTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PCTY или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик PCTY выигрывает 29, TDC — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией