Сравнение PCOR vs TYL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PCOR имеет отрицательный P/E (-93.33), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — TYL прибылен с P/E 42.93. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По P/B (цена/балансовая стоимость) TYL дешевле: 3.81 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TYL оценён ниже: 25.60 vs 158.84. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE PCOR отрицательный (-6.27%), что говорит об убыточности. TYL генерирует прибыль с ROE 8.71%. По этому критерию преимущество однозначно. PCOR убыточен — чистая маржа -5.61%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PCOR — 0.08, TYL — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | PCOR | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -93.33 | 42.93 | |
| P/B | 5.98 | 3.81 | |
| P/S | 5.23 | 5.62 | |
| PEG | -1.94 | 5.10 | |
| EV/EBITDA | 158.84 | 25.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -6.27% | 8.71% | |
| ROA | -3.65% | 6.58% | |
| Валовая маржа | 79.60% | 45.57% | |
| Операц. маржа | -6.64% | 15.47% | |
| Чистая маржа | -5.61% | 13.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 1.12 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 1.12 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.51 | $7.39 | |
| Балансовая стоим. | $7.95 | $83.28 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу PCOR: скоринг 29/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PCOR — 38.7, TYL — 45.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: PCOR на -12.5%, TYL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PCOR — 17.1 (нет тренда), TYL — 13.8 (нет тренда). Волатильность: бета TYL — 0.29, PCOR — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PCOR | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38.68 | 45.18 | |
| Stochastic %K | 14.64 | 35.70 | |
| CCI (20) | -99.83 | -59.07 | |
| MFI | 38.68 | 28.71 | |
| Williams %R | -85.36 | -64.30 | |
| MACD гистограмма | -0.65 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -5.42 | -3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.12 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.30% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -6.68% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -12.50% | -4.91% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.51% | -28.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.10 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 52.57 | 71.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.09 | 0.29 | |
| ATR % | 5.86% | 4.20% | |
| Sharpe (1г) | -0.70 | -1.80 | |
| RS Rating | 14.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -42.25 | -48.94 | |
| BB ширина | 34.78 | 17.84 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: PCOR генерирует 1,32 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: TYL зарабатывает 315,60 млн $, а PCOR фиксирует убыток (-100,78 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: PCOR генерирует 215,11 млн $, TYL — 637,53 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PCOR | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,32 млрд $ | 2,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -100,78 млн $ | 315,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.67 | $7.32 | |
| Операц. Cash Flow | 298,87 млн $ | 653,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 215,11 млн $ | 637,53 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как PCOR не имеет дивидендной истории.
| Показатель | PCOR | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет PCOR показывает лучшую среднюю доходность в июле (+10.02%), TYL — в июле (+4.31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PCOR — апрель (-8.35%), для TYL — февраль (-2.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, март, август, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TYL: +11.42% против +1.47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Procore Technologies, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — PCOR или TYL?
Какие дивиденды у Procore Technologies, Inc. и Tyler Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Procore Technologies, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — PCOR или TYL?
Что лучше купить — PCOR или TYL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией