Сравнение PB vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WTFC оценён рынком дешевле: 11.68 против 13.03 у PB (разница составляет 10.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) WTFC дешевле: 2.36 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PB — 0.84, у WTFC — 1.37. PB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у PB — 9.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WTFC (11.93% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у WTFC — 20.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0.30, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.03 | 11.68 | |
| P/B | 0.84 | 1.37 | |
| P/S | 4.11 | 2.36 | |
| PEG | 2.53 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 9.59 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.80% | 11.93% | |
| ROA | 1.21% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 71.56% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 39.97% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 31.20% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.30 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 0.68 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 0.68 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.42% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 20.23% | |
| EPS | $5.30 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $82.22 | $109.72 | |
Технический анализ
WTFC набирает 61 из 100 по техническому скорингу, PB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PB — 53.3 (нейтральная зона), WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PB и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.9% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PB — 18.2 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PB стабильнее (0.74 vs 1.12). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией.
| Индикатор | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.27 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 63.80 | 59.32 | |
| CCI (20) | -8.86 | -36.61 | |
| MFI | 52.72 | 41.18 | |
| Williams %R | -36.20 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.09 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -1.08 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.18 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.35% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.93% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.84% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 60.84 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.12 | |
| ATR % | 2.14% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | -0.28 | 0.73 | |
| RS Rating | 36.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -10.60 | -8.07 | |
| BB ширина | 6.16 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PB — 1,74 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.72 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PB — 3.42%, WTFC — 1.40%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.42% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.62% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PB — ноябре (+6.50%), для WTFC — ноябре (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5.76%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PB или WTFC?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PB или WTFC?
Какая акция лучше по технике — PB или WTFC?
Что лучше купить — PB или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией