Сравнение PB vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WTFC оценён рынком дешевле: 12,58 против 12,88 у PB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) WTFC дешевле: 2,47 против 5,02. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PB — 0,90, у WTFC — 1,42. EV/EBITDA WTFC — 8,30, у PB — 13,21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WTFC (12,33% vs 7,08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31,61%, у WTFC — 20,72%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0,32, у WTFC — 0,58. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0,26), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,88 | 12,58 | |
| P/B | 0,90 | 1,42 | |
| P/S | 5,02 | 2,47 | |
| PEG | 2,62 | 0,71 | |
| EV/EBITDA | 13,21 | 8,30 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7,08% | 12,33% | |
| ROA | 1,28% | 1,21% | |
| Валовая маржа | 72,69% | 63,55% | |
| Операц. маржа | 40,49% | 28,24% | |
| Чистая маржа | 31,61% | 20,72% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,32 | 0,58 | |
| Текущая ликв. | 0,65 | 0,26 | |
| Быстрая ликв. | 0,65 | 0,26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,20% | 1,35% | |
| Коэфф. выплат | 41,25% | 19,93% | |
| EPS | $5,58 | $13,35 | |
| Балансовая стоим. | $82,62 | $111,63 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 59/100 и 62/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): PB — 54,5 (нейтральная зона), WTFC — 45,4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PB торгуется выше SMA 50 (1,9%), тогда как WTFC ниже этой средней (-0,6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: PB — 13,3 (нет тренда), WTFC — 14,0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PB стабильнее (0,49 vs 0,83).
| Индикатор | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,53 | 45,39 | |
| Stochastic %K | 42,18 | 15,92 | |
| CCI (20) | 25,50 | -27,43 | |
| MFI | 55,10 | 56,23 | |
| Williams %R | -57,82 | -84,08 | |
| MACD гистограмма | -0,07 | -0,16 | |
| Momentum (10) | -0,56 | -4,11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,34 | 14,03 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,05% | -1,23% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,42% | -1,15% | |
| Цена vs SMA 50 | +1,94% | -0,61% | |
| Цена vs SMA 200 | +5,82% | +7,87% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,04 | 0,08 | |
| Volume Ratio | 114,24 | 98,49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,49 | 0,83 | |
| ATR % | 1,58% | 1,94% | |
| Sharpe (1г) | 0,33 | 0,77 | |
| RS Rating | 49,00 | 66,00 | |
| 52w от хая | -3,72 | -5,00 | |
| BB ширина | 4,25 | 4,06 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PB — 1,74 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WTFC растёт быстрее по выручке: +6,70% год к году против -0,20% у PB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -0.20% | +6.70% | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 823,84 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +13.20% | +18.50% | |
| EPS (TTM) | $5,72 | $11,58 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PB — 3,20%, WTFC — 1,35%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 41,25%, WTFC — 19,93%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,20% | 1,35% | |
| Годовые дивиденды | $1,80 | $1,65 | |
| Коэфф. выплат | 41,25% | 19,93% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,99% | 5,88% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PB — ноябре (+6,50%), для WTFC — ноябре (+7,16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5,76%), WTFC — март (-7,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +15,23% против +6,40%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PB или WTFC?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PB или WTFC?
Какая акция лучше по технике — PB или WTFC?
Что лучше купить — PB или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией