Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение PB vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

PB17

26WBS

Prosperity Bancshares, Inc. (PB) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. WBS торгуется с P/E 12,84, тогда как PB — с P/E 12,90. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует WBS (10,66% vs 7,08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31,61%, у WBS — 23,31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность PB составляет 3,20%, у WBS — 2,02%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PB набирает 77 из 100 по техническому скорингу, WBS — 61 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:17 в пользу WBS. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

$74,46+$0,82 (+1,11%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,95 млрд $

ETP Rank5.7

Стоимость

6.2

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

$79,07+$0,32 (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 12,81 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

PBWBS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 12,84 vs 12,90 у PB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) WBS оценён ниже: 2,93 против 5,03. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PB — 0,91, у WBS — 1,30. EV/EBITDA WBS — 11,12, у PB — 13,23. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WBS — 10,66%, у PB — 7,08%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31,61%, опережая WBS (23,31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0,32, у WBS — 0,46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PBWBS

Показатель	PB	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	12,90	12,84
P/B	0,91	1,30
P/S	5,03	2,93
PEG	2,63	0,51
EV/EBITDA	13,23	11,12
Рентабельность
ROE	7,08%	10,66%
ROA	1,28%	1,19%
Валовая маржа	72,69%	62,51%
Операц. маржа	40,49%	26,91%
Чистая маржа	31,61%	23,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,32	0,46
Текущая ликв.	0,65	0,33
Быстрая ликв.	0,65	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3,20%	2,02%
Коэфф. выплат	41,25%	27,15%
EPS	$5,58	$6,38
Балансовая стоим.	$82,62	$61,00

Технический анализ

Техническая картина в пользу PB: скоринг 77/100 vs 61/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: PB — 57,0, WBS — 64,1. Обе акции находятся в одной зоне. PB и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2,8% и +4,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PB — 11,7 (нет тренда), WBS — 20,6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PB — 0,50, WBS — 0,85. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PBWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PB	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	57,00	64,09
Stochastic %K	61,24	84,91
CCI (20)	30,02	102,44
MFI	65,39	77,78
Williams %R	-38,76	-15,09
MACD гистограмма	-0,11	0,13
Momentum (10)	0,23	3,22
Тренд
ADX	11,69	20,63
Цена vs EMA 9	+0,54%	+0,81%
Цена vs EMA 20	+0,99%	+1,85%
Цена vs SMA 50	+2,80%	+4,16%
Цена vs SMA 200	+6,33%	+14,45%
Объём
CMF	0,06	-0,10
Volume Ratio	82,66	83,25
Волатильность и статистика
Beta	0,50	0,85
ATR %	1,75%	0,97%
Sharpe (1г)	0,35	1,25
RS Rating	49,00	75,00
52w от хая	-3,55	-0,74
BB ширина	4,35	6,56

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PB генерирует 1,74 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: WBS — +6,10%, PB — -0,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PB	WBS
Выручка	1,74 млрд $	4,42 млрд $
Рост выручки (г/г)	-0.20%	+6.10%
Чистая прибыль	542,84 млн $	1 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+13.20%	+30.50%
EPS (TTM)	$5,72	$5,92
Операц. Cash Flow	549,51 млн $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	516,98 млн $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PB платит 3,20%, WBS — 2,02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 41,25%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PB	WBS
Див. доходность	3,20%	2,02%
Годовые дивиденды	$1,80	$1,20
Коэфф. выплат	41,25%	27,15%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-1,99%	-5,59%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,50%), WBS — в ноябре (+8,72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5,76%), WBS — март (-8,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +6,40%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1,1

-0,6

-5,8

+3,4

+0,0

-2,1

+2,1

+0,2

-0,6

+1,7

+6,5

+0,4

WBS

+1,2

+0,9

-8,5

+1,9

+0,4

-0,8

+4,3

+0,4

-0,2

+5,7

+8,7

+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12,84 vs 12,90), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PB или WBS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PB — 7,08%, WBS — 10,66%. Преимущество у WBS.

Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PB — 3,20%, WBS — 2,02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Webster Financial Corporation?

Выручка PB за TTM — 1,74 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. WBS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PB или WBS?

Чистая маржа PB — 31,61%, WBS — 23,31%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PB или WBS?

Технический скоринг: PB — 77/100, WBS — 61/100. PB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PB или WBS?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:26 в пользу WBS по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией