Сравнение PB vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

PB21

20WBS

Prosperity Bancshares, Inc. (PB) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации WBS крупнее в 1.7× (11,76 млрд $ vs 6,97 млрд $). WBS торгуется с P/E 11.41, тогда как PB — с P/E 13.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует WBS (10.80% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у WBS — 23.49%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность PB составляет 3.42%, у WBS — 2.19%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, PB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

69,12 $+0,10 $ (+0,14%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,97 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

6.6

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

PBWBS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 11.41 vs 13.03 у PB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) WBS оценён ниже: 2.72 против 4.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PB — 0.84, у WBS — 1.22. PB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PB — 9.59, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WBS — 10.80%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая WBS (23.49%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0.30, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PBWBS

Показатель	PB	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	13.03	11.41
P/B	0.84	1.22
P/S	4.11	2.72
PEG	2.53	0.30
EV/EBITDA	9.59	11.08
Рентабельность
ROE	6.80%	10.80%
ROA	1.21%	1.19%
Валовая маржа	71.56%	61.97%
Операц. маржа	39.97%	27.07%
Чистая маржа	31.20%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.30	0.59
Текущая ликв.	0.68	0.04
Быстрая ликв.	0.68	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.42%	2.19%
Коэфф. выплат	42.88%	27.34%
EPS	$5.30	$6.41
Балансовая стоим.	$82.22	$60.01

Технический анализ

Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 44/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PB — 53.3, WBS — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. PB и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.9% и +2.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PB — 18.2 (нет тренда), WBS — 10.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PB — 0.74, WBS — 1.03. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PBWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PB	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	53.27	55.26
Stochastic %K	63.80	60.25
CCI (20)	-8.86	77.32
MFI	52.72	26.37
Williams %R	-36.20	-39.75
MACD гистограмма	-0.09	-0.04
Momentum (10)	-1.08	-0.11
Тренд
ADX	18.18	10.81
Цена vs EMA 9	+1.35%	+0.55%
Цена vs EMA 20	+0.98%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+1.93%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+0.84%	+12.47%
Объём
CMF	-0.11	-0.13
Volume Ratio	60.84	395.20
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.03
ATR %	2.14%	1.11%
Sharpe (1г)	-0.28	1.32
RS Rating	36.00	74.00
52w от хая	-10.60	-1.92
BB ширина	6.16	3.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PB генерирует 1,74 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PB	WBS
Выручка	1,74 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	542,84 млн $	1 млрд $
EPS (TTM)	$5.72	$5.92
Операц. Cash Flow	549,51 млн $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	516,98 млн $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PB платит 3.42%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PB	WBS
Див. доходность	3.42%	2.19%
Годовые дивиденды	$1.20	$0.80
Коэфф. выплат	42.88%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.62%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.50%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5.76%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +5.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.1

-0.6

-5.8

+3.4

+0.1

-3.1

+2.1

+0.2

-0.6

+1.7

+6.5

+0.4

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Webster Financial Corporation ниже (11.41 vs 13.03), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PB или WBS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PB — 6.80%, WBS — 10.80%. Преимущество у WBS.

Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PB — 3.42%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Webster Financial Corporation?

Выручка PB за TTM — 1,74 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. WBS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PB или WBS?

Чистая маржа PB — 31.20%, WBS — 23.49%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PB или WBS?

Технический скоринг: PB — 44/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PB или WBS?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:20 в пользу PB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией