Сравнение PB vs TFSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PB оценён рынком дешевле: 13.03 против 47.15 у TFSL (разница составляет 72.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу PB: 4.11 vs 5.42 у TFSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0.84 против 2.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 9.59 vs 73.00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 6.80% против 4.89% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PB — 31.20%, TFSL — 11.42%. У PB маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.67, тогда как PB практически без долга (D/E 0.30). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.03 | 47.15 | |
| P/B | 0.84 | 2.28 | |
| P/S | 4.11 | 5.42 | |
| PEG | 2.53 | 3.42 | |
| EV/EBITDA | 9.59 | 73.00 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.80% | 4.89% | |
| ROA | 1.21% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 71.56% | 41.13% | |
| Операц. маржа | 39.97% | 14.51% | |
| Чистая маржа | 31.20% | 11.42% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.30 | 2.67 | |
| Текущая ликв. | 0.68 | 0.05 | |
| Быстрая ликв. | 0.68 | 0.05 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.42% | 7.18% | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 64.26% | |
| EPS | $5.30 | $0.33 | |
| Балансовая стоим. | $82.22 | $6.89 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 44/100 у PB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PB составляет 53.3 (нейтральная зона), у TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: PB на 1.9%, TFSL на 9.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PB — 18.2 (нет тренда), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). TFSL демонстрирует выраженный тренд, а PB — нет. PB менее волатилен — бета 0.74 против 0.77 у TFSL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.27 | 70.26 | |
| Stochastic %K | 63.80 | 98.70 | |
| CCI (20) | -8.86 | 194.93 | |
| MFI | 52.72 | 69.57 | |
| Williams %R | -36.20 | -1.30 | |
| MACD гистограмма | -0.09 | 0.04 | |
| Momentum (10) | -1.08 | 0.63 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.18 | 27.44 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.35% | +3.54% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | +5.02% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.93% | +9.41% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.84% | +13.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 60.84 | 92.46 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.77 | |
| ATR % | 2.14% | 2.18% | |
| Sharpe (1г) | -0.28 | 0.58 | |
| RS Rating | 36.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -10.60 | 0.73 | |
| BB ширина | 6.16 | 6.77 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PB — 1,74 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, TFSL — 90,96 млн $. PB генерирует больше чистой прибыли. FCF: PB генерирует 516,98 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 791,96 млн $ | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 90,96 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.72 | $0.32 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | 82,42 млн $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | 70,97 млн $ |
Дивиденды
PB и TFSL — дивидендные акции. Доходность: PB — 3.42%, TFSL — 7.18%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PB платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | TFSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.42% | 7.18% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 64.26% | |
| Лет выплат | 13.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.62% | -24.13% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PB приходится на ноябре (+6.50%), а TFSL — на ноябре (+3.73%). Слабые месяцы: для PB — март (-5.76%), для TFSL — март (-5.18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или TFS Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PB или TFSL?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и TFS Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или TFS Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PB или TFSL?
Какая акция лучше по технике — PB или TFSL?
Что лучше купить — PB или TFSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией