Сравнение PB vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 12,02 vs 12,93 у PB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 2,16 против 5,04. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 13,26 vs 18,04. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TFC составляет 9,01%, что превышает показатель PB (7,08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PB впереди: 31,61% против 19,13% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PB — 0,32, TFC — 1,09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0,18), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,93 | 12,02 | |
| P/B | 0,91 | 1,01 | |
| P/S | 5,04 | 2,16 | |
| PEG | 2,63 | 0,64 | |
| EV/EBITDA | 13,26 | 18,04 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7,08% | 9,01% | |
| ROA | 1,28% | 1,05% | |
| Валовая маржа | 72,69% | 64,02% | |
| Операц. маржа | 40,49% | 22,30% | |
| Чистая маржа | 31,61% | 19,13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,32 | 1,09 | |
| Текущая ликв. | 0,65 | 0,18 | |
| Быстрая ликв. | 0,65 | 0,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,19% | 3,93% | |
| Коэфф. выплат | 41,25% | 49,69% | |
| EPS | $5,58 | $4,77 | |
| Балансовая стоим. | $82,62 | $52,33 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 79/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: PB — 58,0, TFC — 58,7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PB на 2,9%, TFC на 3,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PB — 12,3 (нет тренда), TFC — 10,5 (нет тренда). Волатильность: бета PB — 0,49, TFC — 0,75. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | PB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57,98 | 58,73 | |
| Stochastic %K | 65,93 | 79,14 | |
| CCI (20) | 84,17 | 118,11 | |
| MFI | 64,58 | 48,50 | |
| Williams %R | -34,07 | -20,86 | |
| MACD гистограмма | -0,08 | -0,03 | |
| Momentum (10) | -0,19 | 0,98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12,31 | 10,53 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,61% | +0,99% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,10% | +1,61% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,86% | +3,88% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,48% | +8,34% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,07 | -0,02 | |
| Volume Ratio | 59,42 | 67,82 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,49 | 0,75 | |
| ATR % | 1,70% | 1,75% | |
| Sharpe (1г) | 0,28 | 0,77 | |
| RS Rating | 49,00 | 57,00 | |
| 52w от хая | -3,33 | -5,71 | |
| BB ширина | 4,32 | 4,28 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: PB генерирует 1,74 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TFC — +25,50%, PB — -0,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PB генерирует 516,98 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -0.20% | +25.50% | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 5,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +13.20% | +10.10% | |
| EPS (TTM) | $5,72 | $3,86 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: PB платит 3,19%, TFC — 3,93%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. PB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 41,25%, TFC — 49,69%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,19% | 3,93% | |
| Годовые дивиденды | $1,80 | $1,56 | |
| Коэфф. выплат | 41,25% | 49,69% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,99% | -3,46% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет PB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,50%), TFC — в ноябре (+5,33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PB — март (-5,76%), для TFC — март (-8,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PB: +6,40% против +6,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — PB или TFC?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — PB или TFC?
Какая акция лучше по технике — PB или TFC?
Что лучше купить — PB или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией