Сравнение PB vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

PB28

15TFC

PB против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 8.6× (59,67 млрд $ vs 6,97 млрд $). TFC торгуется с P/E 10.84, тогда как PB — с P/E 13.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.51% против 6.80% у PB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PB — 31.20%, TFC — 18.14%. У PB маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у PB — 3.42%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PB набирает 44 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 28:15 — убедительное преимущество PB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

69,12 $+0,10 $ (+0,14%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,97 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

6.6

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

PBTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 10.84 vs 13.03 у PB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 1.96 против 4.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 9.59 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TFC составляет 8.51%, что превышает показатель PB (6.80%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PB впереди: 31.20% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PB — 0.30, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PBTFC

Показатель	PB	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	13.03	10.84
P/B	0.84	0.93
P/S	4.11	1.96
PEG	2.53	0.56
EV/EBITDA	9.59	17.83
Рентабельность
ROE	6.80%	8.51%
ROA	1.21%	1.01%
Валовая маржа	71.56%	62.92%
Операц. маржа	39.97%	21.35%
Чистая маржа	31.20%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.30	1.08
Текущая ликв.	0.68	0.16
Быстрая ликв.	0.68	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.42%	4.33%
Коэфф. выплат	42.88%	53.59%
EPS	$5.30	$4.43
Балансовая стоим.	$82.22	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу PB: скоринг 44/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PB — 53.3, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PB на 1.9%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PB — 18.2 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). TFC демонстрирует выраженный тренд, а PB — нет. Волатильность: бета PB — 0.74, TFC — 1.05. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PBTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PB	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	53.27	46.28
Stochastic %K	63.80	34.27
CCI (20)	-8.86	-73.80
MFI	52.72	31.28
Williams %R	-36.20	-65.73
MACD гистограмма	-0.09	-0.33
Momentum (10)	-1.08	-2.80
Тренд
ADX	18.18	28.27
Цена vs EMA 9	+1.35%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+0.98%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+1.93%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+0.84%	+1.62%
Объём
CMF	-0.11	-0.15
Volume Ratio	60.84	78.62
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.05
ATR %	2.14%	2.26%
Sharpe (1г)	-0.28	0.54
RS Rating	36.00	54.00
52w от хая	-10.60	-14.59
BB ширина	6.16	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PB генерирует 1,74 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PB генерирует 516,98 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PB	TFC
Выручка	1,74 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	542,84 млн $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$5.72	$3.86
Операц. Cash Flow	549,51 млн $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	516,98 млн $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PB платит 3.42%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. PB платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PB	TFC
Див. доходность	3.42%	4.33%
Годовые дивиденды	$1.20	$1.04
Коэфф. выплат	42.88%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.62%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.50%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PB — март (-5.76%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TFC: +6.37% против +5.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.1

-0.6

-5.8

+3.4

+0.1

-3.1

+2.1

+0.2

-0.6

+1.7

+6.5

+0.4

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Truist Financial Corporation ниже (10.84 vs 13.03), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PB или TFC?

ROE PB — 6.80%, TFC — 8.51%. TFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PB — 3.42%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: PB — 1,74 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PB или TFC?

Чистая маржа PB — 31.20%, TFC — 18.14%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PB или TFC?

Технический скоринг: PB — 44/100, TFC — 29/100. PB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PB или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PB выигрывает 28, TFC — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией