Сравнение PB vs SSB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SSB оценён рынком дешевле: 9.96 против 13.03 у PB (разница составляет 23.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) SSB дешевле: 2.44 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA SSB — 7.64, у PB — 9.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SSB (10.42% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у SSB — 24.75%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0.30, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.03 | 9.96 | |
| P/B | 0.84 | 1.03 | |
| P/S | 4.11 | 2.44 | |
| PEG | 2.53 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 9.59 | 7.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.80% | 10.42% | |
| ROA | 1.21% | 1.38% | |
| Валовая маржа | 71.56% | 71.14% | |
| Операц. маржа | 39.97% | 32.20% | |
| Чистая маржа | 31.20% | 24.75% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.30 | 0.15 | |
| Текущая ликв. | 0.68 | 11.08 | |
| Быстрая ликв. | 0.68 | 11.08 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.42% | 2.54% | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 25.18% | |
| EPS | $5.30 | $9.49 | |
| Балансовая стоим. | $82.22 | $91.64 | |
Технический анализ
PB набирает 44 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PB — 53.3 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PB торгуется выше SMA 50 (1.9%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PB выше SMA 200 (+0.8%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу PB. ADX: PB — 18.2 (нет тренда), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PB стабильнее (0.74 vs 0.99). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией.
| Индикатор | PB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.27 | 48.16 | |
| Stochastic %K | 63.80 | 39.13 | |
| CCI (20) | -8.86 | -63.08 | |
| MFI | 52.72 | 43.29 | |
| Williams %R | -36.20 | -60.87 | |
| MACD гистограмма | -0.09 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -1.08 | -4.09 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.18 | 21.14 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.35% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | -0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.93% | -0.01% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.84% | -1.73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 60.84 | 78.52 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.99 | |
| ATR % | 2.14% | 2.41% | |
| Sharpe (1г) | -0.28 | 0.10 | |
| RS Rating | 36.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -10.60 | -12.82 | |
| BB ширина | 6.16 | 9.54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PB — 1,74 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 3,76 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 798,67 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.72 | $7.92 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | -471,75 млн $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | -542 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PB — 3.42%, SSB — 2.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | SSB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.42% | 2.54% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 25.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.62% | -8.97% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PB — ноябре (+6.50%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5.76%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +7.98% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше рентабельность — PB или SSB?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и SouthState Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или SouthState Corporation?
У кого выше маржинальность — PB или SSB?
Какая акция лучше по технике — PB или SSB?
Что лучше купить — PB или SSB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией