Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение PB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

PB12

27RF

Prosperity Bancshares, Inc. (PB) и Regions Financial Corporation (RF) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации RF крупнее в 3,0× (26,10 млрд $ vs 8,76 млрд $). RF торгуется с P/E 12,78, тогда как PB — с P/E 12,88. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует RF (11,79% vs 7,08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31,61%, у RF — 23,33%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность RF составляет 3,34%, у PB — 3,20%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RF набирает 69 из 100 по техническому скорингу, PB — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 27:12 в пользу RF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

$72,90-$1,43 (-1,92%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,76 млрд $

ETP Rank5.7

Стоимость

6.2

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

$30,59-$1,11 (-3,50%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,10 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

PBRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 12,78 vs 12,88 у PB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) RF оценён ниже: 2,83 против 5,02. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PB — 0,90, у RF — 1,44. EV/EBITDA RF — 8,49, у PB — 13,21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RF — 11,79%, у PB — 7,08%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31,61%, опережая RF (23,33%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0,32, у RF — 0,40. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RF ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PBRF

Показатель	PB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	12,88	12,78
P/B	0,90	1,44
P/S	5,02	2,83
PEG	2,62	0,83
EV/EBITDA	13,21	8,49
Рентабельность
ROE	7,08%	11,79%
ROA	1,28%	1,38%
Валовая маржа	72,69%	76,85%
Операц. маржа	40,49%	29,77%
Чистая маржа	31,61%	23,33%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,32	0,40
Текущая ликв.	0,65	0,33
Быстрая ликв.	0,65	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3,20%	3,34%
Коэфф. выплат	41,25%	44,76%
EPS	$5,58	$2,61
Балансовая стоим.	$82,62	$22,14

Технический анализ

Техническая картина в пользу RF: скоринг 69/100 vs 59/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PB — 54,5, RF — 58,5. Обе акции находятся в одной зоне. PB и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1,9% и +3,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PB — 13,3 (нет тренда), RF — 21,8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PB — 0,49, RF — 0,77. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	54,53	58,48
Stochastic %K	42,18	66,48
CCI (20)	25,50	61,39
MFI	55,10	65,68
Williams %R	-57,82	-33,52
MACD гистограмма	-0,07	-0,03
Momentum (10)	-0,56	-0,25
Тренд
ADX	13,34	21,81
Цена vs EMA 9	-0,05%	+0,23%
Цена vs EMA 20	+0,42%	+0,98%
Цена vs SMA 50	+1,94%	+3,79%
Цена vs SMA 200	+5,82%	+13,47%
Объём
CMF	0,04	0,05
Volume Ratio	114,24	116,76
Волатильность и статистика
Beta	0,49	0,77
ATR %	1,58%	1,66%
Sharpe (1г)	0,33	0,96
RS Rating	49,00	65,00
52w от хая	-3,72	-2,37
BB ширина	4,25	5,23

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PB генерирует 1,74 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RF — +2,50%, PB — -0,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, RF — 2,15 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PB	RF
Выручка	1,74 млрд $	9,61 млрд $
Рост выручки (г/г)	-0.20%	+2.50%
Чистая прибыль	542,84 млн $	2,16 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+13.20%	+13.90%
EPS (TTM)	$5,72	$2,31
Операц. Cash Flow	549,51 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	516,98 млн $	2,15 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PB платит 3,20%, RF — 3,34%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 41,25%, RF — 44,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PB	RF
Див. доходность	3,20%	3,34%
Годовые дивиденды	$1,80	$0,83
Коэфф. выплат	41,25%	44,76%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-1,99%	5,01%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,50%), RF — в ноябре (+7,23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5,76%), RF — март (-7,98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16,95% против +6,40%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1,1

-0,6

-5,8

+3,4

+0,0

-2,1

+2,1

+0,2

-0,6

+1,7

+6,5

+0,4

+1,9

+0,8

-8,0

+4,2

+1,4

-0,6

+4,9

+3,2

+0,3

+2,5

+7,2

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (12,78 vs 12,88), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PB или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PB — 7,08%, RF — 11,79%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PB — 3,20%, RF — 3,34%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Regions Financial Corporation?

Выручка PB за TTM — 1,74 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PB или RF?

Чистая маржа PB — 31,61%, RF — 23,33%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PB или RF?

Технический скоринг: PB — 59/100, RF — 69/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PB или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:27 в пользу RF по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией