Сравнение PB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

PB19

23RF

Prosperity Bancshares, Inc. (PB) и Regions Financial Corporation (RF) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации RF крупнее в 3.4× (23,65 млрд $ vs 6,97 млрд $). RF торгуется с P/E 10.68, тогда как PB — с P/E 13.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует RF (11.78% vs 6.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PB — 31.20%, у RF — 23.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность RF составляет 3.80%, у PB — 3.42%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, PB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:23 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Prosperity Bancshares, Inc.

PBNYSE

69,12 $+0,10 $ (+0,14%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,97 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

6.6

Качество

5.7

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

PBRF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 13.03 у PB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) RF оценён ниже: 2.44 против 4.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PB — 0.84, у RF — 1.27. PB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA RF — 9.10, у PB — 9.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RF — 11.78%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая RF (23.13%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0.30, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PBRF

Показатель	PB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	13.03	10.68
P/B	0.84	1.27
P/S	4.11	2.44
PEG	2.53	0.63
EV/EBITDA	9.59	9.10
Рентабельность
ROE	6.80%	11.78%
ROA	1.21%	1.38%
Валовая маржа	71.56%	75.81%
Операц. маржа	39.97%	29.48%
Чистая маржа	31.20%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.30	0.34
Текущая ликв.	0.68	1.25
Быстрая ликв.	0.68	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.42%	3.80%
Коэфф. выплат	42.88%	44.99%
EPS	$5.30	$2.58
Балансовая стоим.	$82.22	$21.84

Технический анализ

Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 44/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PB — 53.3, RF — 51.6. Обе акции находятся в одной зоне. PB и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.9% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PB — 18.2 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PB — 0.74, RF — 1.02. Оба значения в приемлемом диапазоне.

PBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	53.27	51.58
Stochastic %K	63.80	57.08
CCI (20)	-8.86	-38.29
MFI	52.72	33.76
Williams %R	-36.20	-42.92
MACD гистограмма	-0.09	-0.10
Momentum (10)	-1.08	-0.68
Тренд
ADX	18.18	22.09
Цена vs EMA 9	+1.35%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+0.98%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+1.93%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+0.84%	+3.18%
Объём
CMF	-0.11	-0.14
Volume Ratio	60.84	124.24
Волатильность и статистика
Beta	0.74	1.02
ATR %	2.14%	2.38%
Sharpe (1г)	-0.28	0.75
RS Rating	36.00	62.00
52w от хая	-10.60	-11.68
BB ширина	6.16	9.15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PB генерирует 1,74 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PB	RF
Выручка	1,74 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	542,84 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$5.72	$2.31
Операц. Cash Flow	549,51 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	516,98 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: PB платит 3.42%, RF — 3.80%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PB	RF
Див. доходность	3.42%	3.80%
Годовые дивиденды	$1.20	$0.53
Коэфф. выплат	42.88%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.62%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.50%), RF — в ноябре (+7.23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5.76%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +5.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.1

-0.6

-5.8

+3.4

+0.1

-3.1

+2.1

+0.2

-0.6

+1.7

+6.5

+0.4

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Regions Financial Corporation ниже (10.68 vs 13.03), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PB или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PB — 6.80%, RF — 11.78%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PB — 3.42%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Regions Financial Corporation?

Выручка PB за TTM — 1,74 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PB или RF?

Чистая маржа PB — 31.20%, RF — 23.13%. PB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PB или RF?

Технический скоринг: PB — 44/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PB или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:23 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией