Сравнение PB vs PNFP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PNFP оценён рынком дешевле: 11.43 против 13.03 у PB (разница составляет 12.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) PNFP дешевле: 1.86 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у PB — 0.84. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA PNFP — 8.63, у PB — 9.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PNFP — 7.42%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая PNFP (16.25%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PB — 0.30, у PNFP — 0.41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.03 | 11.43 | |
| P/B | 0.84 | 0.51 | |
| P/S | 4.11 | 1.86 | |
| PEG | 2.53 | 0.38 | |
| EV/EBITDA | 9.59 | 8.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.80% | 7.42% | |
| ROA | 1.21% | 0.53% | |
| Валовая маржа | 71.56% | 68.66% | |
| Операц. маржа | 39.97% | 19.92% | |
| Чистая маржа | 31.20% | 16.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.30 | 0.41 | |
| Текущая ликв. | 0.68 | 0.90 | |
| Быстрая ликв. | 0.68 | 0.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.42% | 1.53% | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 13.66% | |
| EPS | $5.30 | $8.47 | |
| Балансовая стоим. | $82.22 | $189.71 | |
Технический анализ
PNFP набирает 58 из 100 по техническому скорингу, PB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PB — 53.3 (нейтральная зона), PNFP — 55.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PB и PNFP находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.9% и +5.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PB — 18.2 (нет тренда), PNFP — 20.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PB стабильнее (0.74 vs 1.04). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией.
| Индикатор | PB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.27 | 55.65 | |
| Stochastic %K | 63.80 | 53.22 | |
| CCI (20) | -8.86 | -17.30 | |
| MFI | 52.72 | 44.00 | |
| Williams %R | -36.20 | -46.78 | |
| MACD гистограмма | -0.09 | -0.40 | |
| Momentum (10) | -1.08 | -1.33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.18 | 20.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.35% | +1.21% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | +1.33% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.93% | +5.71% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.84% | +4.14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 60.84 | 45.34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 1.04 | |
| ATR % | 2.14% | 2.50% | |
| Sharpe (1г) | -0.28 | -0.28 | |
| RS Rating | 36.00 | 28.00 | |
| 52w от хая | -10.60 | -19.20 | |
| BB ширина | 6.16 | 6.99 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PB — 1,74 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, PNFP — 642,10 млн $. PNFP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PB — 516,98 млн $, PNFP — 807,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 2,92 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 642,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.72 | $8.15 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | 904,31 млн $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | 807,29 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PB — 3.42%, PNFP — 1.53%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PB — 13 лет, PNFP — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | PNFP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.42% | 1.53% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 13.66% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.62% | 6.79% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PB — ноябре (+6.50%), для PNFP — ноябре (+9.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PB — март (-5.76%), PNFP — март (-6.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше рентабельность — PB или PNFP?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и Pinnacle Financial Partners, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или Pinnacle Financial Partners, Inc.?
У кого выше маржинальность — PB или PNFP?
Какая акция лучше по технике — PB или PNFP?
Что лучше купить — PB или PNFP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией