Сравнение PB vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PB торгуется с P/E 13,01, тогда как PNC — с P/E 14,13. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу PNC: 3,36 vs 5,07 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0,91 против 1,63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 13,33 vs 16,57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PNC составляет 12,34%, что превышает показатель PB (7,08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PB впереди: 31,61% против 24,97% у PNC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PB — 0,32, PNC — 1,34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,01 | 14,13 | |
| P/B | 0,91 | 1,63 | |
| P/S | 5,07 | 3,36 | |
| PEG | 2,65 | 0,58 | |
| EV/EBITDA | 13,33 | 16,57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7,08% | 12,34% | |
| ROA | 1,28% | 1,24% | |
| Валовая маржа | 72,69% | 79,59% | |
| Операц. маржа | 40,49% | 30,73% | |
| Чистая маржа | 31,61% | 24,97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,32 | 1,34 | |
| Текущая ликв. | 0,65 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,65 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,17% | 2,76% | |
| Коэфф. выплат | 41,25% | 40,02% | |
| EPS | $5,58 | $18,83 | |
| Балансовая стоим. | $82,62 | $158,18 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 78/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у PB составляет 60,4 (нейтральная зона), у PNC — 63,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PB на 3,2%, PNC на 4,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PB — 12,9 (нет тренда), PNC — 26,6 (выраженный тренд). PB менее волатилен — бета 0,49 против 0,61 у PNC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60,39 | 63,29 | |
| Stochastic %K | 77,52 | 89,92 | |
| CCI (20) | 88,34 | 150,17 | |
| MFI | 71,97 | 68,58 | |
| Williams %R | -22,48 | -10,08 | |
| MACD гистограмма | -0,04 | -0,05 | |
| Momentum (10) | 0,18 | 7,10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12,88 | 26,62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,94% | +1,08% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,51% | +1,82% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,23% | +4,35% | |
| Цена vs SMA 200 | +7,00% | +17,45% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 54,65 | 46,48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,49 | 0,61 | |
| ATR % | 1,65% | 1,53% | |
| Sharpe (1г) | 0,31 | 1,33 | |
| RS Rating | 48,00 | 72,00 | |
| 52w от хая | -2,78 | -0,45 | |
| BB ширина | 4,51 | 3,84 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PB — 1,74 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PB: -0,20% г/г vs -7,00%. PNC показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PB генерирует 516,98 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -0.20% | -7.00% | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 6,94 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +13.20% | +17.80% | |
| EPS (TTM) | $5,72 | $16,62 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
PB и PNC — дивидендные акции. Доходность: PB — 3,17%, PNC — 2,76%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PB платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 41,25%, PNC — 40,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,17% | 2,76% | |
| Годовые дивиденды | $1,80 | $5,40 | |
| Коэфф. выплат | 41,25% | 40,02% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,99% | 2,38% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PB приходится на ноябре (+6,50%), а PNC — на ноябре (+8,12%). Слабые месяцы: для PB — март (-5,76%), для PNC — март (-5,55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +13,39% против +6,40%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — PB или PNC?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — PB или PNC?
Какая акция лучше по технике — PB или PNC?
Что лучше купить — PB или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией