Сравнение PB vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PNC торгуется с P/E 12.36, тогда как PB — с P/E 13.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу PNC: 2.72 vs 4.11 у PB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0.84 против 1.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 9.59 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PNC составляет 11.98%, что превышает показатель PB (6.80%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PB впереди: 31.20% против 22.51% у PNC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PB — 0.30, PNC — 1.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.03 | 12.36 | |
| P/B | 0.84 | 1.40 | |
| P/S | 4.11 | 2.72 | |
| PEG | 2.53 | 0.57 | |
| EV/EBITDA | 9.59 | 13.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.80% | 11.98% | |
| ROA | 1.21% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 71.56% | 71.88% | |
| Операц. маржа | 39.97% | 27.54% | |
| Чистая маржа | 31.20% | 22.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.30 | 1.05 | |
| Текущая ликв. | 0.68 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.68 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.42% | 3.14% | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 41.61% | |
| EPS | $5.30 | $17.55 | |
| Балансовая стоим. | $82.22 | $154.88 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PB сильнее: 44/100 против 38/100 у PNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PB составляет 53.3 (нейтральная зона), у PNC — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PB на 1.9%, PNC на 1.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PB — 18.2 (нет тренда), PNC — 17.3 (нет тренда). PB менее волатилен — бета 0.74 против 0.89 у PNC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.27 | 50.12 | |
| Stochastic %K | 63.80 | 43.72 | |
| CCI (20) | -8.86 | -48.26 | |
| MFI | 52.72 | 38.00 | |
| Williams %R | -36.20 | -56.28 | |
| MACD гистограмма | -0.09 | -0.66 | |
| Momentum (10) | -1.08 | -5.59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.18 | 17.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.35% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | +0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.93% | +1.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.84% | +5.63% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 60.84 | 77.81 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.89 | |
| ATR % | 2.14% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | -0.28 | 0.80 | |
| RS Rating | 36.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -10.60 | -11.11 | |
| BB ширина | 6.16 | 7.30 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PB — 1,74 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PB — 542,84 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PB генерирует 516,98 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,74 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 542,84 млн $ | 6,94 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.72 | $16.62 | |
| Операц. Cash Flow | 549,51 млн $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 516,98 млн $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
PB и PNC — дивидендные акции. Доходность: PB — 3.42%, PNC — 3.14%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PB платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PB — 42.88%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PB | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.42% | 3.14% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $3.40 | |
| Коэфф. выплат | 42.88% | 41.61% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.62% | -6.66% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PB приходится на ноябре (+6.50%), а PNC — на ноябре (+8.12%). Слабые месяцы: для PB — март (-5.76%), для PNC — март (-5.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prosperity Bancshares, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — PB или PNC?
Какие дивиденды у Prosperity Bancshares, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Prosperity Bancshares, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — PB или PNC?
Какая акция лучше по технике — PB или PNC?
Что лучше купить — PB или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией