Сравнение PAYX vs VRSK

Тикер 1

Тикер 2

PAYX31

11VRSK

Сравнение Paychex, Inc. (PAYX) и Verisk Analytics, Inc. (VRSK) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Бизнес-услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PAYX крупнее в 1.5× (33,77 млрд $ vs 22,48 млрд $). PAYX торгуется с P/E 20.84, тогда как VRSK — с P/E 25.32. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE VRSK отрицательный (-2137.87%), что говорит об убыточности. PAYX генерирует прибыль с ROE 40.94%. По этому критерию преимущество однозначно. VRSK удерживает чистую маржу на уровне 29.34%, опережая PAYX (25.84%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности PAYX впереди: 4.67% годовых против 1.08% у VRSK. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу PAYX: скоринг 69/100 vs 33/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. PAYX побеждает по числу метрик: 31 против 11 у VRSK. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Paychex, Inc.

PAYXNASDAQ

94,25 $-0,67 $ (-0,71%)

Промышленность · Бизнес-услуги

Капитализация: 33,77 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.8

Качество

7.9

Рост

5.1

Техника

4.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

8.0

Verisk Analytics, Inc.

VRSKNASDAQ

171,60 $+0,94 $ (+0,55%)

Промышленность · Бизнес-услуги

Капитализация: 22,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

5.6

Качество

6.1

Рост

5.3

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

PAYXVRSK

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PAYX — P/E 20.84 vs 25.32 у VRSK. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу PAYX: 5.37 vs 7.21 у VRSK. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA PAYX — 13.23, у VRSK — 15.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE VRSK отрицательный (-2137.87%), что говорит об убыточности. PAYX генерирует прибыль с ROE 40.94%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа VRSK — 29.34%, у PAYX — 25.84%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PAYX — 1.25, у VRSK — -3.96. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

PAYXVRSK

Показатель	PAYX	VRSK
Мультипликаторы оценки
P/E	20.84	25.32
P/B	8.50	-19.73
P/S	5.37	7.21
PEG	-3.48	-6.00
EV/EBITDA	13.23	15.48
Рентабельность
ROE	40.94%	-2137.87%
ROA	9.35%	19.79%
Валовая маржа	73.93%	67.44%
Операц. маржа	36.90%	44.87%
Чистая маржа	25.84%	29.34%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.25	-3.96
Текущая ликв.	1.26	1.02
Быстрая ликв.	1.26	1.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.67%	1.08%
Коэфф. выплат	94.97%	27.86%
EPS	$4.55	$6.74
Балансовая стоим.	$11.17	$-8.64

Технический анализ

По техническому скорингу PAYX сильнее: 69/100 против 33/100 у VRSK. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PAYX составляет 56.8 (нейтральная зона), у VRSK — 47.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PAYX торгуется выше SMA 50 (3.3%), тогда как VRSK ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: PAYX — 13.9 (нет тренда), VRSK — 17.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. VRSK менее волатилен — бета -0.07 против 0.33 у PAYX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) VRSK составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PAYXVRSK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PAYX	VRSK
Осцилляторы
RSI (14)	56.82	47.50
Stochastic %K	77.46	57.83
CCI (20)	77.23	-27.47
MFI	50.84	42.69
Williams %R	-22.54	-42.17
MACD гистограмма	0.27	0.56
Momentum (10)	3.54	-3.09
Тренд
ADX	13.91	17.91
Цена vs EMA 9	+1.90%	+1.29%
Цена vs EMA 20	+2.47%	-0.20%
Цена vs SMA 50	+3.25%	-5.02%
Цена vs SMA 200	-15.19%	-21.60%
Объём
CMF	0.10	-0.05
Volume Ratio	85.67	85.39
Волатильность и статистика
Beta	0.33	-0.07
ATR %	3.07%	3.97%
Sharpe (1г)	-1.87	-1.87
RS Rating	10.00	6.00
52w от хая	-41.13	-46.86
BB ширина	7.79	17.50

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PAYX — 5,57 млрд $, VRSK — 3,07 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PAYX — 1,66 млрд $, VRSK — 908,30 млн $. PAYX генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PAYX — 1,76 млрд $, VRSK — 1,19 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PAYX	VRSK
Выручка	5,57 млрд $	3,07 млрд $
Чистая прибыль	1,66 млрд $	908,30 млн $
EPS (TTM)	$4.60	$6.51
Операц. Cash Flow	1,95 млрд $	1,44 млрд $
Free Cash Flow	1,76 млрд $	1,19 млрд $

Дивиденды

PAYX и VRSK — дивидендные акции. Доходность: PAYX — 4.67%, VRSK — 1.08%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PAYX — 13 лет, VRSK — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PAYX — 94.97%, VRSK — 27.86%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	PAYX	VRSK
Див. доходность	4.67%	1.08%
Годовые дивиденды	$2.27	$1.00
Коэфф. выплат	94.97%	27.86%
Лет выплат	13.00%	8.00%
CAGR дивидендов (5л)	-2.68%	-2.92%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PAYX приходится на ноябре (+5.42%), а VRSK — на ноябре (+5.57%). Наименее удачные месяцы: PAYX — сентябрь (-1.41%), VRSK — сентябрь (-2.43%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYX: +9.85% против +9.25%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PAYX

-0.8

-0.3

-0.2

-0.1

+2.6

+0.5

+3.2

+1.1

-1.4

-0.2

+5.4

-0.1

VRSK

+0.5

-2.4

+1.4

+1.2

+1.9

+2.2

+2.9

+1.4

-2.4

-1.4

+5.6

-1.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paychex, Inc. или Verisk Analytics, Inc.?

По P/E Paychex, Inc. оценена ниже: 20.84 против 25.32. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — PAYX или VRSK?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PAYX — 40.94%, VRSK — -2137.87%. Преимущество у PAYX.

Какие дивиденды у Paychex, Inc. и Verisk Analytics, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PAYX — 4.67%, VRSK — 1.08%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Paychex, Inc. или Verisk Analytics, Inc.?

Выручка PAYX за TTM — 5,57 млрд $, VRSK — 3,07 млрд $. PAYX генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PAYX или VRSK?

Чистая маржа PAYX — 25.84%, VRSK — 29.34%. VRSK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PAYX или VRSK?

Технический скоринг: PAYX — 69/100, VRSK — 33/100. PAYX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PAYX или VRSK?

Однозначного ответа нет. Счёт 31:11 в пользу PAYX по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией