Сравнение PAYC vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PAYC оценён рынком дешевле: 15.01 против 36.43 у YOU (разница составляет 58.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) PAYC оценён ниже: 3.60 против 6.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B PAYC — 8.69, у YOU — 33.19. EV/EBITDA PAYC — 9.81, у YOU — 23.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE YOU — 106.71%, у PAYC — 31.03%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. PAYC удерживает чистую маржу на уровне 22.44%, опережая YOU (17.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PAYC — 0.94, у YOU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | PAYC | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.01 | 36.43 | |
| P/B | 8.69 | 33.19 | |
| P/S | 3.60 | 6.62 | |
| PEG | 0.64 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 9.81 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 31.03% | 106.71% | |
| ROA | 9.74% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 79.74% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 28.30% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 22.44% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.94 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 1.02 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 1.02 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.09% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 17.33% | 53.27% | |
| EPS | $9.19 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $15.89 | $2.15 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 73/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: PAYC — 58.1, YOU — 63.2. Обе акции находятся в одной зоне. PAYC и YOU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+8.7% и +14.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. YOU выше SMA 200 (+53.4%), PAYC — ниже (-17.4%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. ADX: PAYC — 20.0 (слабый тренд), YOU — 25.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PAYC — 0.47, YOU — 1.09. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PAYC | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.12 | 63.19 | |
| Stochastic %K | 64.28 | 87.30 | |
| CCI (20) | 63.93 | 141.57 | |
| MFI | 59.38 | 80.69 | |
| Williams %R | -35.72 | -12.70 | |
| MACD гистограмма | 0.51 | 0.18 | |
| Momentum (10) | 11.62 | 2.93 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.03 | 25.68 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.83% | +3.11% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.25% | +6.38% | |
| Цена vs SMA 50 | +8.66% | +14.72% | |
| Цена vs SMA 200 | -17.42% | +53.41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 99.56 | 73.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.47 | 1.09 | |
| ATR % | 4.34% | 4.95% | |
| Sharpe (1г) | -1.71 | 1.69 | |
| RS Rating | 5.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -48.47 | -1.80 | |
| BB ширина | 17.05 | 17.83 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: PAYC генерирует 2,05 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PAYC — 453,40 млн $, YOU — 109,17 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PAYC — 408 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PAYC | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,05 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 453,40 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $8.13 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 678,90 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 408 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: PAYC платит 1.09%, YOU — 1.17%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: PAYC — 4 лет, YOU — 5 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PAYC — 17.33%, YOU — 53.27%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PAYC | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.09% | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | $0.75 | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | 17.33% | 53.27% | |
| Лет выплат | 4.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет PAYC показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.65%), YOU — в июле (+9.78%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: PAYC — сентябрь (-3.42%), YOU — январь (-6.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, июль, август, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +15.29%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paycom Software, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — PAYC или YOU?
Какие дивиденды у Paycom Software, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Paycom Software, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — PAYC или YOU?
Какая акция лучше по технике — PAYC или YOU?
Что лучше купить — PAYC или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией