Сравнение PAYC vs SNOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность SNOW (P/E -42.92) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PAYC показывает P/E 15.01. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) PAYC дешевле: 3.60 против 12.32. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PAYC — 8.69, у SNOW — 29.70. ROE SNOW отрицательный (-60.27%), что говорит об убыточности. PAYC генерирует прибыль с ROE 31.03%. По этому критерию преимущество однозначно. SNOW убыточен — чистая маржа -28.43%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PAYC — 0.94, у SNOW — 1.42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | PAYC | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.01 | -42.92 | |
| P/B | 8.69 | 29.70 | |
| P/S | 3.60 | 12.32 | |
| PEG | 0.64 | 14.71 | |
| EV/EBITDA | 9.81 | -45.91 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 31.03% | -60.27% | |
| ROA | 9.74% | -14.58% | |
| Валовая маржа | 79.74% | 67.17% | |
| Операц. маржа | 28.30% | -30.64% | |
| Чистая маржа | 22.44% | -28.43% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.94 | 1.42 | |
| Текущая ликв. | 1.02 | 1.30 | |
| Быстрая ликв. | 1.02 | 1.30 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.09% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 17.33% | 0.00% | |
| EPS | $9.19 | $-3.89 | |
| Балансовая стоим. | $15.89 | $5.62 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 73/100 и 72/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): PAYC — 58.1 (нейтральная зона), SNOW — 63.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PAYC и SNOW находятся выше 50-дневной скользящей средней (+8.7% и +8.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PAYC — 20.0 (слабый тренд), SNOW — 16.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PAYC стабильнее (0.47 vs 1.24). Значение ниже 0.8 делает PAYC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) SNOW составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PAYC | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.12 | 63.51 | |
| Stochastic %K | 64.28 | 75.45 | |
| CCI (20) | 63.93 | 158.84 | |
| MFI | 59.38 | 59.79 | |
| Williams %R | -35.72 | -24.55 | |
| MACD гистограмма | 0.51 | 3.02 | |
| Momentum (10) | 11.62 | 27.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.03 | 16.06 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.83% | +5.12% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.25% | +8.72% | |
| Цена vs SMA 50 | +8.66% | +8.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -17.42% | -17.79% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | 0.20 | |
| Volume Ratio | 99.56 | 83.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.47 | 1.24 | |
| ATR % | 4.34% | 5.11% | |
| Sharpe (1г) | -1.71 | 0.00 | |
| RS Rating | 5.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -48.47 | -40.51 | |
| BB ширина | 17.05 | 24.68 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PAYC — 2,05 млрд $, SNOW — 4,68 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: PAYC зарабатывает 453,40 млн $, а SNOW фиксирует убыток (-1,33 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): PAYC — 408 млн $, SNOW — 1,12 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PAYC | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,05 млрд $ | 4,68 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 453,40 млн $ | -1,33 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $8.13 | $-3.95 | |
| Операц. Cash Flow | 678,90 млн $ | 1,22 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 408 млн $ | 1,12 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, SNOW реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как SNOW не имеет дивидендной истории.
| Показатель | PAYC | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.09% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.75 | — | |
| Коэфф. выплат | 17.33% | — | |
| Лет выплат | 4.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PAYC — июле (+6.65%), для SNOW — ноябре (+14.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PAYC — сентябрь (-3.42%), SNOW — март (-11.59%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +3.96%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paycom Software, Inc. или Snowflake Inc.?
У кого выше рентабельность — PAYC или SNOW?
Какие дивиденды у Paycom Software, Inc. и Snowflake Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Paycom Software, Inc. или Snowflake Inc.?
Какая акция лучше по технике — PAYC или SNOW?
Что лучше купить — PAYC или SNOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией