Сравнение PAYC vs SAIL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность SAIL (P/E -31.17) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PAYC показывает P/E 15.01. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) PAYC дешевле: 3.60 против 7.93. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SAIL — 1.23, у PAYC — 8.69. ROE SAIL отрицательный (-3.96%), что говорит об убыточности. PAYC генерирует прибыль с ROE 31.03%. По этому критерию преимущество однозначно. SAIL убыточен — чистая маржа -25.21%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PAYC — 0.94, у SAIL — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | PAYC | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.01 | -31.17 | |
| P/B | 8.69 | 1.23 | |
| P/S | 3.60 | 7.93 | |
| PEG | 0.64 | -0.19 | |
| EV/EBITDA | 9.81 | -90.04 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 31.03% | -3.96% | |
| ROA | 9.74% | -3.55% | |
| Валовая маржа | 79.74% | 64.47% | |
| Операц. маржа | 28.30% | -28.70% | |
| Чистая маржа | 22.44% | -25.21% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.94 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 1.02 | 1.32 | |
| Быстрая ликв. | 1.02 | 1.32 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.09% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 17.33% | 0.00% | |
| EPS | $9.19 | $-0.48 | |
| Балансовая стоим. | $15.89 | $12.18 | |
Технический анализ
PAYC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, SAIL — 67 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PAYC — 58.1 (нейтральная зона), SAIL — 71.5 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PAYC и SAIL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+8.7% и +19.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PAYC — 20.0 (слабый тренд), SAIL — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PAYC стабильнее (0.47 vs 1.64). Значение ниже 0.8 делает PAYC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) SAIL составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PAYC | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.12 | 71.47 | |
| Stochastic %K | 64.28 | 97.88 | |
| CCI (20) | 63.93 | 167.52 | |
| MFI | 59.38 | 63.34 | |
| Williams %R | -35.72 | -2.12 | |
| MACD гистограмма | 0.51 | 0.40 | |
| Momentum (10) | 11.62 | 2.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.03 | 19.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.83% | +8.45% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.25% | +14.91% | |
| Цена vs SMA 50 | +8.66% | +19.44% | |
| Цена vs SMA 200 | -17.42% | -15.30% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | 0.24 | |
| Volume Ratio | 99.56 | 69.08 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.47 | 1.64 | |
| ATR % | 4.34% | 5.42% | |
| Sharpe (1г) | -1.71 | -0.04 | |
| RS Rating | 5.00 | 22.00 | |
| 52w от хая | -48.47 | -39.84 | |
| BB ширина | 17.05 | 38.52 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PAYC — 2,05 млрд $, SAIL — 1,07 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: PAYC зарабатывает 453,40 млн $, а SAIL фиксирует убыток (-270,05 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): PAYC — 408 млн $, SAIL — 51,75 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PAYC | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,05 млрд $ | 1,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 453,40 млн $ | -270,05 млн $ | |
| EPS (TTM) | $8.13 | $-0.52 | |
| Операц. Cash Flow | 678,90 млн $ | 70,58 млн $ | |
| Free Cash Flow | 408 млн $ | 51,75 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, SAIL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как SAIL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | PAYC | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.09% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.75 | — | |
| Коэфф. выплат | 17.33% | — | |
| Лет выплат | 4.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PAYC — июле (+6.65%), для SAIL — июне (+31.83%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PAYC — сентябрь (-3.42%), SAIL — январь (-17.20%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paycom Software, Inc. или SailPoint, Inc.?
У кого выше рентабельность — PAYC или SAIL?
Какие дивиденды у Paycom Software, Inc. и SailPoint, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Paycom Software, Inc. или SailPoint, Inc.?
Какая акция лучше по технике — PAYC или SAIL?
Что лучше купить — PAYC или SAIL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией