ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение PAYC vs RELY

Тикер 1
Тикер 2
PAYC29
14RELY
PAYC против RELY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PAYC крупнее в 2,1× (9,87 млрд $ vs 4,63 млрд $). Если ориентироваться на P/E, RELY выглядит привлекательнее: 15,14 против 23,21. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала PAYC составляет 40,43%, что превышает показатель RELY (32,97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PAYC впереди: 22,78% против 16,85% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 0,69% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC набирает 52 из 100 по техническому скорингу, RELY — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 29:14 в пользу PAYC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
PAYC
Paycom Software, Inc.
PAYCNYSE
$218,91+$2,87 (+1,33%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 9,87 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
8.4
Качество
7.5
Рост
4.2
Техника
5.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
4.5
Сезонность
3.0
RELY
Remitly Global, Inc.
RELYNASDAQ
$21,99+$0,06 (+0,27%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,63 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
9.8
Качество
9.1
Рост
8.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
3.0

Динамика цен

PAYCRELY

Фундаментальный анализ

RELY торгуется с P/E 15,14, тогда как PAYC — с P/E 23,21. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) RELY оценён ниже: 2,56 против 4,61. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 4,11 против 17,54. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PAYC оценён ниже: 11,86 vs 18,90. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PAYC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 40,43% против 32,97% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PAYC — 22,78%, RELY — 16,85%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PAYC — 1,72, RELY — 0,03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

PAYCRELY
ПоказательPAYCRELYЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23,2115,14
P/B17,544,11
P/S4,612,56
PEG0,860,01
EV/EBITDA11,8618,90
Рентабельность
ROE40,43%32,97%
ROA9,37%19,46%
Валовая маржа80,11%60,01%
Операц. маржа30,30%10,10%
Чистая маржа22,78%16,85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,720,03
Текущая ликв.1,073,18
Быстрая ликв.1,073,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,69%0,00%
Коэфф. выплат19,50%0,00%
EPS$10,65$1,45
Балансовая стоим.$12,48$5,34

Технический анализ

Техническая картина в пользу PAYC: скоринг 52/100 vs 30/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PAYC — 53,3, RELY — 35,1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PAYC выше на 15,7%, RELY — ниже на -10,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: PAYC — 43,0 (выраженный тренд), RELY — 22,5 (слабый тренд). Волатильность: бета PAYC — 0,20, RELY — 1,39. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 5,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PAYCRELY
Общая оценка
52
30
Осцилляторы
47
41
Тренд
56
32
Объём
56
31
Волатильность
45
65
ИндикаторPAYCRELYЛидер
Осцилляторы
RSI (14)53,2535,14
Stochastic %K16,794,02
CCI (20)-78,61-250,40
MFI52,2644,85
Williams %R-83,21-95,98
MACD гистограмма-4,96-0,58
Momentum (10)-18,13-4,00
Тренд
ADX43,0122,51
Цена vs EMA 9-2,39%-9,51%
Цена vs EMA 20-0,96%-11,61%
Цена vs SMA 50+15,72%-10,33%
Цена vs SMA 200+44,67%+16,20%
Объём
CMF0,02-0,13
Volume Ratio87,44116,30
Волатильность и статистика
Beta0,201,39
ATR %3,54%5,41%
Sharpe (1г)0,070,49
RS Rating34,0060,00
52w от хая-10,64-19,98
BB ширина15,8122,12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PAYC генерирует 2,05 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RELY — +29,40%, PAYC — +8,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PAYC — 453,40 млн $, RELY — 67,93 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PAYC генерирует 408 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательPAYCRELYЛидер
Выручка2,05 млрд $1,64 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.90%+29.40%
Чистая прибыль453,40 млн $67,93 млн $
Рост прибыли (г/г)-9.70%——
EPS (TTM)$8,13$0,33
Операц. Cash Flow678,90 млн $325,08 млн $
Free Cash Flow408 млн $295,65 млн $

Дивиденды

PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 0,69% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

ПоказательPAYCRELYЛидер
Див. доходность0,69%—
Годовые дивиденды$1,13—
Коэфф. выплат19,50%—
Лет выплат40
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PAYC показывает лучшую среднюю доходность в августе (+8,30%), RELY — в августе (+13,41%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PAYC — сентябрь (-3,42%), для RELY — ноябрь (-12,70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, апрель, июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PAYC
+0,1
+1,6
+0,0
+4,5
+0,9
+1,3
+8,1
+8,3
-3,4
+3,7
+4,0
-0,9
RELY
-7,5
+9,7
-1,5
+5,6
-6,6
-8,8
+3,8
+13,4
-7,1
+6,6
-12,7
+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paycom Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?
Мультипликатор P/E у Remitly Global, Inc. ниже (15,14 vs 23,21), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — PAYC или RELY?
ROE PAYC — 40,43%, RELY — 32,97%. PAYC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Paycom Software, Inc. и Remitly Global, Inc.?
Paycom Software, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,69%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Paycom Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?
По объёму выручки: PAYC — 2,05 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — PAYC или RELY?
Чистая маржа PAYC — 22,78%, RELY — 16,85%. PAYC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PAYC или RELY?
Технический скоринг: PAYC — 52/100, RELY — 30/100. PAYC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PAYC или RELY?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик PAYC выигрывает 29, RELY — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией