Сравнение PAYC vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

PAYC28

12RELY

PAYC против RELY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PAYC крупнее в 1.6× (7,33 млрд $ vs 4,54 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PAYC выглядит привлекательнее: 15.01 против 43.11. Премия к оценке RELY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала PAYC составляет 31.03%, что превышает показатель RELY (12.66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PAYC впереди: 22.44% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, RELY — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 28:12 в пользу PAYC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Paycom Software, Inc.

PAYCNYSE

134,35 $-3,63 $ (-2,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,33 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.5

Качество

7.3

Рост

4.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

PAYCRELY

Фундаментальный анализ

PAYC торгуется с P/E 15.01, тогда как RELY — с P/E 43.11. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) RELY оценён ниже: 2.63 против 3.60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 5.02 против 8.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PAYC оценён ниже: 9.81 vs 26.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PAYC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.03% против 12.66% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PAYC — 22.44%, RELY — 6.12%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PAYC — 0.94, RELY — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

PAYCRELY

Показатель	PAYC	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	15.01	43.11
P/B	8.69	5.02
P/S	3.60	2.63
PEG	0.64	0.01
EV/EBITDA	9.81	26.63
Рентабельность
ROE	31.03%	12.66%
ROA	9.74%	7.62%
Валовая маржа	79.74%	59.18%
Операц. маржа	28.30%	7.57%
Чистая маржа	22.44%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.94	0.04
Текущая ликв.	1.02	2.84
Быстрая ликв.	1.02	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.09%	0.00%
Коэфф. выплат	17.33%	0.00%
EPS	$9.19	$0.50
Балансовая стоим.	$15.89	$4.30

Технический анализ

Техническая картина в пользу PAYC: скоринг 73/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: PAYC — 58.1, RELY — 50.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PAYC на 8.7%, RELY на 12.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. RELY выше SMA 200 (+31.4%), PAYC — ниже (-17.4%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: PAYC — 20.0 (слабый тренд), RELY — 33.6 (выраженный тренд). Волатильность: бета PAYC — 0.47, RELY — 1.16. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PAYC составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PAYCRELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PAYC	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	58.12	50.77
Stochastic %K	64.28	21.04
CCI (20)	63.93	-75.42
MFI	59.38	34.48
Williams %R	-35.72	-78.96
MACD гистограмма	0.51	-0.47
Momentum (10)	11.62	-2.15
Тренд
ADX	20.03	33.57
Цена vs EMA 9	+0.83%	-3.23%
Цена vs EMA 20	+3.25%	-1.82%
Цена vs SMA 50	+8.66%	+12.71%
Цена vs SMA 200	-17.42%	+31.41%
Объём
CMF	0.13	0.06
Volume Ratio	99.56	57.64
Волатильность и статистика
Beta	0.47	1.16
ATR %	4.34%	4.33%
Sharpe (1г)	-1.71	0.09
RS Rating	5.00	36.00
52w от хая	-48.47	-13.40
BB ширина	17.05	20.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PAYC генерирует 2,05 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PAYC — 453,40 млн $, RELY — 67,93 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. FCF: PAYC генерирует 408 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PAYC	RELY
Выручка	2,05 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	453,40 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$8.13	$0.33
Операц. Cash Flow	678,90 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	408 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

Показатель	PAYC	RELY
Див. доходность	1.09%	—
Годовые дивиденды	$0.75	—
Коэфф. выплат	17.33%	—
Лет выплат	4.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PAYC показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.65%), RELY — в августе (+13.89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PAYC — сентябрь (-3.42%), для RELY — ноябрь (-12.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, апрель, июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PAYC

+0.1

+1.6

+0.0

+4.5

+0.4

+3.0

+6.7

+5.0

-3.4

+3.7

+4.0

-0.9

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paycom Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?

Мультипликатор P/E у Paycom Software, Inc. ниже (15.01 vs 43.11), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PAYC или RELY?

ROE PAYC — 31.03%, RELY — 12.66%. PAYC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Paycom Software, Inc. и Remitly Global, Inc.?

Paycom Software, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.09%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Paycom Software, Inc. или Remitly Global, Inc.?

По объёму выручки: PAYC — 2,05 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PAYC или RELY?

Чистая маржа PAYC — 22.44%, RELY — 6.12%. PAYC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PAYC или RELY?

Технический скоринг: PAYC — 73/100, RELY — 43/100. PAYC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PAYC или RELY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик PAYC выигрывает 28, RELY — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией