Сравнение PAYC vs PLTR

Тикер 1

Тикер 2

PAYC20

18PLTR

PAYC против PLTR — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PLTR крупнее в 43.0× (315,51 млрд $ vs 7,33 млрд $). PAYC торгуется с P/E 15.01, тогда как PLTR — с P/E 143.90. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. PLTR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32.18% против 31.03% у PAYC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PLTR — 43.67%, PAYC — 22.44%. У PLTR маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, PLTR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, PLTR — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Paycom Software, Inc.

PAYCNYSE

134,35 $-3,63 $ (-2,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,33 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.5

Качество

7.3

Рост

4.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Palantir Technologies Inc.

PLTRNASDAQ

137,42 $+0,27 $ (+0,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 315,51 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

2.7

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

PAYCPLTR

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PAYC — P/E 15.01 vs 143.90 у PLTR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) PAYC оценён ниже: 3.60 против 60.28. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PAYC дешевле: 8.69 против 38.86. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PAYC оценён ниже: 9.81 vs 155.52. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PLTR составляет 32.18%, что превышает показатель PAYC (31.03%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PLTR впереди: 43.67% против 22.44% у PAYC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PAYC — 0.94, PLTR — 0.03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

PAYCPLTR

Показатель	PAYC	PLTR
Мультипликаторы оценки
P/E	15.01	143.90
P/B	8.69	38.86
P/S	3.60	60.28
PEG	0.64	0.51
EV/EBITDA	9.81	155.52
Рентабельность
ROE	31.03%	32.18%
ROA	9.74%	22.37%
Валовая маржа	79.74%	84.07%
Операц. маржа	28.30%	38.13%
Чистая маржа	22.44%	43.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.94	0.03
Текущая ликв.	1.02	6.91
Быстрая ликв.	1.02	6.91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.09%	0.00%
Коэфф. выплат	17.33%	0.00%
EPS	$9.19	$0.95
Балансовая стоим.	$15.89	$3.57

Технический анализ

Техническая картина в пользу PAYC: скоринг 73/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: PAYC — 58.1, PLTR — 48.3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PAYC выше на 8.7%, PLTR — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: PAYC — 20.0 (слабый тренд), PLTR — 12.7 (нет тренда). Волатильность: бета PAYC — 0.47, PLTR — 1.74. PLTR значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) PAYC составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PAYCPLTR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PAYC	PLTR
Осцилляторы
RSI (14)	58.12	48.29
Stochastic %K	64.28	40.25
CCI (20)	63.93	-41.14
MFI	59.38	57.24
Williams %R	-35.72	-59.75
MACD гистограмма	0.51	0.12
Momentum (10)	11.62	3.36
Тренд
ADX	20.03	12.66
Цена vs EMA 9	+0.83%	+1.16%
Цена vs EMA 20	+3.25%	-0.17%
Цена vs SMA 50	+8.66%	-4.21%
Цена vs SMA 200	-17.42%	-15.86%
Объём
CMF	0.13	0.03
Volume Ratio	99.56	74.99
Волатильность и статистика
Beta	0.47	1.74
ATR %	4.34%	4.19%
Sharpe (1г)	-1.71	0.33
RS Rating	5.00	50.00
52w от хая	-48.47	-33.91
BB ширина	17.05	12.05

Финансовая отчётность

По объёму выручки: PAYC генерирует 2,05 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PAYC — 453,40 млн $, PLTR — 1,63 млрд $. PLTR генерирует больше чистой прибыли. FCF: PAYC генерирует 408 млн $, PLTR — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PAYC	PLTR
Выручка	2,05 млрд $	4,48 млрд $
Чистая прибыль	453,40 млн $	1,63 млрд $
EPS (TTM)	$8.13	$0.69
Операц. Cash Flow	678,90 млн $	2,13 млрд $
Free Cash Flow	408 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как PLTR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как PLTR не имеет дивидендной истории.

Показатель	PAYC	PLTR
Див. доходность	1.09%	—
Годовые дивиденды	$0.75	—
Коэфф. выплат	17.33%	—
Лет выплат	4.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет PAYC показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6.65%), PLTR — в ноябре (+32.90%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PAYC — сентябрь (-3.42%), для PLTR — декабрь (-4.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PLTR: +84.46% против +24.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PAYC

+0.1

+1.6

+0.0

+4.5

+0.4

+3.0

+6.7

+5.0

-3.4

+3.7

+4.0

-0.9

PLTR

+6.7

-0.5

+1.8

-0.3

+16.8

+9.8

+10.5

-2.0

+7.3

+6.0

+32.9

-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Paycom Software, Inc. или Palantir Technologies Inc.?

Мультипликатор P/E у Paycom Software, Inc. ниже (15.01 vs 143.90), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — PAYC или PLTR?

ROE PAYC — 31.03%, PLTR — 32.18%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у Paycom Software, Inc. и Palantir Technologies Inc.?

Paycom Software, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.09%. Palantir Technologies Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Paycom Software, Inc. или Palantir Technologies Inc.?

По объёму выручки: PAYC — 2,05 млрд $, PLTR — 4,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PAYC или PLTR?

Чистая маржа PAYC — 22.44%, PLTR — 43.67%. PLTR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PAYC или PLTR?

Технический скоринг: PAYC — 73/100, PLTR — 43/100. PAYC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PAYC или PLTR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик PAYC выигрывает 20, PLTR — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией