Сравнение OZK vs ZION

Тикер 1

Тикер 2

OZK23

15ZION

Сравнение Bank OZK (OZK) и Zions Bancorporation, National Association (ZION) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации ZION крупнее в 1.7× (9,09 млрд $ vs 5,26 млрд $). Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 9.43. Премия к оценке ZION может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По ROE лидирует ZION (13.77% vs 11.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 25.27%, у ZION — 19.52%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности OZK впереди: 3.77% годовых против 2.92% у ZION. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу OZK: скоринг 58/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте OZK уверенно лидирует со счётом 23:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Zions Bancorporation, National Association

ZIONNASDAQ

61,79 $+0,08 $ (+0,13%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

OZKZION

Фундаментальный анализ

OZK торгуется с P/E 7.56, тогда как ZION — с P/E 9.43. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Балансовая оценка: P/B OZK — 0.87, у ZION — 1.24. OZK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA OZK — 4.41, у ZION — 7.01. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ZION — 13.77%, у OZK — 11.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 25.27%, опережая ZION (19.52%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OZK — 0.13, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

OZKZION

Показатель	OZK	ZION
Мультипликаторы оценки
P/E	7.56	9.43
P/B	0.87	1.24
P/S	1.88	1.84
PEG	15.47	0.36
EV/EBITDA	4.41	7.01
Рентабельность
ROE	11.63%	13.77%
ROA	1.70%	1.09%
Валовая маржа	55.80%	68.87%
Операц. маржа	32.97%	24.96%
Чистая маржа	25.27%	19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	0.32
Текущая ликв.	5.36	0.28
Быстрая ликв.	5.36	0.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.77%	2.92%
Коэфф. выплат	30.57%	27.96%
EPS	$6.39	$6.55
Балансовая стоим.	$55.64	$49.65

Технический анализ

По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 45/100 у ZION. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у OZK составляет 54.6 (нейтральная зона), у ZION — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. OZK и ZION находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.3% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), ZION — 19.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OZK менее волатилен — бета 0.95 против 1.28 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

OZKZION

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OZK	ZION
Осцилляторы
RSI (14)	54.65	53.33
Stochastic %K	65.12	46.90
CCI (20)	4.45	-35.30
MFI	41.81	44.80
Williams %R	-34.88	-53.10
MACD гистограмма	-0.11	-0.31
Momentum (10)	-0.84	-2.28
Тренд
ADX	15.83	19.79
Цена vs EMA 9	+1.60%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+1.41%	+0.86%
Цена vs SMA 50	+3.27%	+3.60%
Цена vs SMA 200	+0.75%	+7.63%
Объём
CMF	0.04	-0.09
Volume Ratio	74.68	89.34
Волатильность и статистика
Beta	0.95	1.28
ATR %	2.26%	2.31%
Sharpe (1г)	0.09	0.77
RS Rating	43.00	66.00
52w от хая	-10.01	-6.75
BB ширина	5.68	8.74

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OZK — 2,81 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, ZION — 899 млн $. ZION генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OZK — 731,73 млн $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	OZK	ZION
Выручка	2,81 млрд $	4,94 млрд $
Чистая прибыль	715,48 млн $	899 млн $
EPS (TTM)	$6.21	$6.08
Операц. Cash Flow	837,73 млн $	1,10 млрд $
Free Cash Flow	731,73 млн $	981 млн $

Дивиденды

OZK и ZION — дивидендные акции. Доходность: OZK — 3.77%, ZION — 2.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OZK — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OZK	ZION
Див. доходность	3.77%	2.92%
Годовые дивиденды	$0.93	$0.90
Коэфф. выплат	30.57%	27.96%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.86%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OZK приходится на ноябре (+8.50%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Наименее удачные месяцы: OZK — март (-8.35%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ZION: +16.15% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

ZION

+1.1

-0.0

-7.7

+2.3

+0.9

-0.8

+6.6

+2.7

-0.4

+1.7

+8.4

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или Zions Bancorporation, National Association?

По P/E Bank OZK оценена ниже: 7.56 против 9.43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — OZK или ZION?

Рентабельность собственного капитала (ROE): OZK — 11.63%, ZION — 13.77%. Преимущество у ZION.

Какие дивиденды у Bank OZK и Zions Bancorporation, National Association?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OZK — 3.77%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или Zions Bancorporation, National Association?

Выручка OZK за TTM — 2,81 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. ZION генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — OZK или ZION?

Чистая маржа OZK — 25.27%, ZION — 19.52%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OZK или ZION?

Технический скоринг: OZK — 58/100, ZION — 45/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OZK или ZION?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:15 в пользу OZK по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией