Сравнение OZK vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 11.68 у WTFC (разница составляет 35.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу OZK: 1.88 vs 2.36 у WTFC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OZK — 0.87, у WTFC — 1.37. OZK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA OZK — 4.41, у WTFC — 8.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 11.93%, у OZK — 11.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 25.27%, опережая WTFC (20.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OZK — 0.13, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OZK | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.56 | 11.68 | |
| P/B | 0.87 | 1.37 | |
| P/S | 1.88 | 2.36 | |
| PEG | 15.47 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 4.41 | 8.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.63% | 11.93% | |
| ROA | 1.70% | 1.19% | |
| Валовая маржа | 55.80% | 62.85% | |
| Операц. маржа | 32.97% | 27.20% | |
| Чистая маржа | 25.27% | 20.11% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.13 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 5.36 | 0.27 | |
| Быстрая ликв. | 5.36 | 0.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.77% | 1.40% | |
| Коэфф. выплат | 30.57% | 20.23% | |
| EPS | $6.39 | $12.82 | |
| Балансовая стоим. | $55.64 | $109.72 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 58/100 и 61/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у OZK составляет 54.6 (нейтральная зона), у WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. OZK и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.3% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OZK менее волатилен — бета 0.95 против 1.12 у WTFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | OZK | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.65 | 55.16 | |
| Stochastic %K | 65.12 | 59.32 | |
| CCI (20) | 4.45 | -36.61 | |
| MFI | 41.81 | 41.18 | |
| Williams %R | -34.88 | -40.68 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | -0.57 | |
| Momentum (10) | -0.84 | -3.47 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.83 | 13.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.60% | +1.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.41% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.27% | +4.56% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.75% | +7.71% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 74.68 | 90.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.95 | 1.12 | |
| ATR % | 2.26% | 2.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.09 | 0.73 | |
| RS Rating | 43.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -10.01 | -8.07 | |
| BB ширина | 5.68 | 5.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OZK — 2,81 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OZK — 731,73 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OZK | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,81 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 715,48 млн $ | 823,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.21 | $11.58 | |
| Операц. Cash Flow | 837,73 млн $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 731,73 млн $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
OZK и WTFC — дивидендные акции. Доходность: OZK — 3.77%, WTFC — 1.40%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OZK — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OZK | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.77% | 1.40% | |
| Годовые дивиденды | $0.93 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 30.57% | 20.23% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.86% | -2.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OZK приходится на ноябре (+8.50%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Наименее удачные месяцы: OZK — март (-8.35%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +5.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — OZK или WTFC?
Какие дивиденды у Bank OZK и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — OZK или WTFC?
Какая акция лучше по технике — OZK или WTFC?
Что лучше купить — OZK или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией