Сравнение OZK vs WBS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 8,61 (у WBS — 12,83). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу OZK: 2,06 vs 2,93 у WBS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OZK — 0,93, у WBS — 1,30. EV/EBITDA OZK — 4,82, у WBS — 11,12. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OZK (11,21% vs 10,66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 24,95%, у WBS — 23,31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OZK — 0,11, у WBS — 0,46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OZK ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OZK | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8,61 | 12,83 | |
| P/B | 0,93 | 1,30 | |
| P/S | 2,06 | 2,93 | |
| PEG | -4,10 | 0,51 | |
| EV/EBITDA | 4,82 | 11,12 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,21% | 10,66% | |
| ROA | 1,66% | 1,19% | |
| Валовая маржа | 56,04% | 62,51% | |
| Операц. маржа | 32,35% | 26,91% | |
| Чистая маржа | 24,95% | 23,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,11 | 0,46 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 0,33 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 0,33 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,56% | 2,02% | |
| Коэфф. выплат | 31,66% | 27,15% | |
| EPS | $6,15 | $6,38 | |
| Балансовая стоим. | $55,89 | $61,00 | |
Технический анализ
По техническому скорингу OZK сильнее: 76/100 против 64/100 у WBS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у OZK составляет 58,4 (нейтральная зона), у WBS — 63,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. OZK и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2,6% и +3,9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OZK — 16,3 (нет тренда), WBS — 21,5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OZK менее волатилен — бета 0,67 против 0,82 у WBS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | OZK | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58,41 | 63,61 | |
| Stochastic %K | 78,48 | 83,63 | |
| CCI (20) | 132,65 | 92,74 | |
| MFI | 60,43 | 78,67 | |
| Williams %R | -21,52 | -16,37 | |
| MACD гистограмма | 0,05 | 0,10 | |
| Momentum (10) | 1,25 | 1,72 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,32 | 21,50 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,86% | +0,60% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,47% | +1,62% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,56% | +3,92% | |
| Цена vs SMA 200 | +8,94% | +14,20% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,02 | -0,15 | |
| Volume Ratio | 82,98 | 103,58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,67 | 0,82 | |
| ATR % | 1,77% | 0,94% | |
| Sharpe (1г) | 0,04 | 1,21 | |
| RS Rating | 43,00 | 73,00 | |
| 52w от хая | -2,65 | -0,80 | |
| BB ширина | 4,72 | 6,72 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OZK — 2,81 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WBS: +6,10% г/г vs +1,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OZK — 731,73 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OZK | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,81 млрд $ | 4,42 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +1.10% | +6.10% | |
| Чистая прибыль | 715,48 млн $ | 1 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -0.10% | +30.50% | |
| EPS (TTM) | $6,21 | $5,92 | |
| Операц. Cash Flow | 837,73 млн $ | 1,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 731,73 млн $ | 1,01 млрд $ |
Дивиденды
OZK и WBS — дивидендные акции. Доходность: OZK — 3,56%, WBS — 2,02%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OZK — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 31,66%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OZK | WBS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,56% | 2,02% | |
| Годовые дивиденды | $1,41 | $1,20 | |
| Коэфф. выплат | 31,66% | 27,15% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 4,48% | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OZK приходится на ноябре (+8,50%), а WBS — на ноябре (+8,72%). Наименее удачные месяцы: OZK — март (-8,35%), WBS — март (-8,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +6,37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или Webster Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — OZK или WBS?
Какие дивиденды у Bank OZK и Webster Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или Webster Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — OZK или WBS?
Какая акция лучше по технике — OZK или WBS?
Что лучше купить — OZK или WBS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией