Сравнение OZK vs TFSL

Тикер 1

Тикер 2

OZK24

20TFSL

Инвесторы часто выбирают между OZK и TFSL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Стоимостная оценка в пользу OZK — P/E 7.56 vs 47.15 у TFSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала OZK составляет 11.63%, что превышает показатель TFSL (4.89%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 25.27% против 11.42% у TFSL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TFSL предлагает более высокую дивидендную доходность (7.18% vs 3.77%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 58/100 у OZK. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 24:20 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между OZK и TFSL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

TFS Financial Corporation

TFSLNASDAQ

15,86 $+0,13 $ (+0,83%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,45 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

2.7

Качество

3.7

Рост

6.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

4.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

OZKTFSL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 47.15 у TFSL (разница составляет 84.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 1.88 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0.87 против 2.28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 73.00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.63% против 4.89% у TFSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, TFSL — 11.42%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. TFSL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.67, тогда как OZK практически без долга (D/E 0.13). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

OZKTFSL

Показатель	OZK	TFSL
Мультипликаторы оценки
P/E	7.56	47.15
P/B	0.87	2.28
P/S	1.88	5.42
PEG	15.47	3.42
EV/EBITDA	4.41	73.00
Рентабельность
ROE	11.63%	4.89%
ROA	1.70%	0.53%
Валовая маржа	55.80%	41.13%
Операц. маржа	32.97%	14.51%
Чистая маржа	25.27%	11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	2.67
Текущая ликв.	5.36	0.05
Быстрая ликв.	5.36	0.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.77%	7.18%
Коэфф. выплат	30.57%	64.26%
EPS	$6.39	$0.33
Балансовая стоим.	$55.64	$6.89

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, OZK — 58 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): OZK — 54.6 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: OZK на 3.3%, TFSL на 9.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). TFSL демонстрирует выраженный тренд, а OZK — нет. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 0.95). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией.

OZKTFSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OZK	TFSL
Осцилляторы
RSI (14)	54.65	70.26
Stochastic %K	65.12	98.70
CCI (20)	4.45	194.93
MFI	41.81	69.57
Williams %R	-34.88	-1.30
MACD гистограмма	-0.11	0.04
Momentum (10)	-0.84	0.63
Тренд
ADX	15.83	27.44
Цена vs EMA 9	+1.60%	+3.54%
Цена vs EMA 20	+1.41%	+5.02%
Цена vs SMA 50	+3.27%	+9.41%
Цена vs SMA 200	+0.75%	+13.53%
Объём
CMF	0.04	0.03
Volume Ratio	74.68	92.46
Волатильность и статистика
Beta	0.95	0.77
ATR %	2.26%	2.18%
Sharpe (1г)	0.09	0.58
RS Rating	43.00	58.00
52w от хая	-10.01	0.73
BB ширина	5.68	6.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): OZK — 2,81 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, TFSL — 90,96 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. FCF: OZK генерирует 731,73 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	OZK	TFSL
Выручка	2,81 млрд $	791,96 млн $
Чистая прибыль	715,48 млн $	90,96 млн $
EPS (TTM)	$6.21	$0.32
Операц. Cash Flow	837,73 млн $	82,42 млн $
Free Cash Flow	731,73 млн $	70,97 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OZK — 3.77%, TFSL — 7.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. OZK платит дивиденды 13 лет подряд, TFSL — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, TFSL — 64.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OZK	TFSL
Див. доходность	3.77%	7.18%
Годовые дивиденды	$0.93	$0.28
Коэфф. выплат	30.57%	64.26%
Лет выплат	13.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.86%	-24.13%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OZK — ноябре (+8.50%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для OZK — март (-8.35%), для TFSL — март (-5.18%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

TFSL

-0.9

-0.1

-5.2

-0.8

+2.7

-2.7

+3.0

+1.2

-3.8

+2.3

+3.7

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или TFS Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 7.56 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — OZK или TFSL?

ROE OZK — 11.63%, TFSL — 4.89%. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bank OZK и TFS Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OZK — 3.77%, TFSL — 7.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или TFS Financial Corporation?

По объёму выручки: OZK — 2,81 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — OZK или TFSL?

Чистая маржа OZK — 25.27%, TFSL — 11.42%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OZK или TFSL?

Технический скоринг: OZK — 58/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OZK или TFSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик OZK выигрывает 24, TFSL — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией