Сравнение OZK vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

OZK27

14TFC

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Bank OZK (OZK) и Truist Financial Corporation (TFC). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации TFC крупнее в 11.3× (59,67 млрд $ vs 5,26 млрд $). По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 10.84 у TFC (разница составляет 30.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала OZK составляет 11.63%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 25.27% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности TFC впереди: 4.33% годовых против 3.77% у OZK. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу OZK: скоринг 58/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 27:14 в пользу OZK. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

OZKTFC

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 7.56 (у TFC — 10.84). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.63% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, TFC — 18.14%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: OZK — 0.13, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

OZKTFC

Показатель	OZK	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	7.56	10.84
P/B	0.87	0.93
P/S	1.88	1.96
PEG	15.47	0.56
EV/EBITDA	4.41	17.83
Рентабельность
ROE	11.63%	8.51%
ROA	1.70%	1.01%
Валовая маржа	55.80%	62.92%
Операц. маржа	32.97%	21.35%
Чистая маржа	25.27%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	1.08
Текущая ликв.	5.36	0.16
Быстрая ликв.	5.36	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.77%	4.33%
Коэфф. выплат	30.57%	53.59%
EPS	$6.39	$4.43
Балансовая стоим.	$55.64	$51.43

Технический анализ

По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у OZK составляет 54.6 (нейтральная зона), у TFC — 46.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: OZK на 3.3%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), TFC — 28.3 (выраженный тренд). TFC демонстрирует выраженный тренд, а OZK — нет. OZK менее волатилен — бета 0.95 против 1.05 у TFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

OZKTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OZK	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	54.65	46.28
Stochastic %K	65.12	34.27
CCI (20)	4.45	-73.80
MFI	41.81	31.28
Williams %R	-34.88	-65.73
MACD гистограмма	-0.11	-0.33
Momentum (10)	-0.84	-2.80
Тренд
ADX	15.83	28.27
Цена vs EMA 9	+1.60%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+1.41%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+3.27%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+0.75%	+1.62%
Объём
CMF	0.04	-0.15
Volume Ratio	74.68	78.62
Волатильность и статистика
Beta	0.95	1.05
ATR %	2.26%	2.26%
Sharpe (1г)	0.09	0.54
RS Rating	43.00	54.00
52w от хая	-10.01	-14.59
BB ширина	5.68	14.16

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OZK — 2,81 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: OZK генерирует 731,73 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	OZK	TFC
Выручка	2,81 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	715,48 млн $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$6.21	$3.86
Операц. Cash Flow	837,73 млн $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	731,73 млн $	5,74 млрд $

Дивиденды

OZK и TFC — дивидендные акции. Доходность: OZK — 3.77%, TFC — 4.33%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. OZK платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OZK	TFC
Див. доходность	3.77%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.93	$1.04
Коэфф. выплат	30.57%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.86%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OZK приходится на ноябре (+8.50%), а TFC — на ноябре (+5.33%). Слабые месяцы: для OZK — март (-8.35%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TFC: +6.37% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или Truist Financial Corporation?

По P/E Bank OZK оценена ниже: 7.56 против 10.84. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — OZK или TFC?

ROE OZK — 11.63%, TFC — 8.51%. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bank OZK и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OZK — 3.77%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: OZK — 2,81 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — OZK или TFC?

Чистая маржа OZK — 25.27%, TFC — 18.14%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OZK или TFC?

Технический скоринг: OZK — 58/100, TFC — 29/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OZK или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик OZK выигрывает 27, TFC — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией