Сравнение OZK vs SSB

Тикер 1

Тикер 2

OZK25

13SSB

Bank OZK (OZK) и SouthState Corporation (SSB) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации SSB крупнее в 1.7× (9,17 млрд $ vs 5,26 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 7.56 (у SSB — 9.96). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует OZK (11.63% vs 10.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SSB — 24.75%, у OZK — 25.27%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность OZK составляет 3.77%, у SSB — 2.54%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте OZK уверенно лидирует со счётом 25:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

OZKSSB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 9.96. Премия к оценке SSB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) OZK оценён ниже: 1.88 против 2.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA OZK — 4.41, у SSB — 7.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OZK — 11.63%, у SSB — 10.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SSB удерживает чистую маржу на уровне 24.75%, опережая OZK (25.27%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OZK — 0.13, у SSB — 0.15. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

OZKSSB

Показатель	OZK	SSB
Мультипликаторы оценки
P/E	7.56	9.96
P/B	0.87	1.03
P/S	1.88	2.44
PEG	15.47	0.22
EV/EBITDA	4.41	7.64
Рентабельность
ROE	11.63%	10.42%
ROA	1.70%	1.38%
Валовая маржа	55.80%	71.14%
Операц. маржа	32.97%	32.20%
Чистая маржа	25.27%	24.75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	0.15
Текущая ликв.	5.36	11.08
Быстрая ликв.	5.36	11.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.77%	2.54%
Коэфф. выплат	30.57%	25.18%
EPS	$6.39	$9.49
Балансовая стоим.	$55.64	$91.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу OZK: скоринг 58/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: OZK — 54.6, SSB — 48.2. Обе акции находятся в одной зоне. OZK торгуется выше SMA 50 (3.3%), тогда как SSB ниже этой средней (-0.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. OZK выше SMA 200 (+0.8%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу OZK. ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), SSB — 21.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета OZK — 0.95, SSB — 0.99. Оба значения в приемлемом диапазоне.

OZKSSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OZK	SSB
Осцилляторы
RSI (14)	54.65	48.16
Stochastic %K	65.12	39.13
CCI (20)	4.45	-63.08
MFI	41.81	43.29
Williams %R	-34.88	-60.87
MACD гистограмма	-0.11	-0.39
Momentum (10)	-0.84	-4.09
Тренд
ADX	15.83	21.14
Цена vs EMA 9	+1.60%	+0.81%
Цена vs EMA 20	+1.41%	-0.31%
Цена vs SMA 50	+3.27%	-0.01%
Цена vs SMA 200	+0.75%	-1.73%
Объём
CMF	0.04	-0.20
Volume Ratio	74.68	78.52
Волатильность и статистика
Beta	0.95	0.99
ATR %	2.26%	2.41%
Sharpe (1г)	0.09	0.10
RS Rating	43.00	43.00
52w от хая	-10.01	-12.82
BB ширина	5.68	9.54

Финансовая отчётность

По объёму выручки: OZK генерирует 2,81 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OZK — 731,73 млн $, SSB — -542 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	OZK	SSB
Выручка	2,81 млрд $	3,76 млрд $
Чистая прибыль	715,48 млн $	798,67 млн $
EPS (TTM)	$6.21	$7.92
Операц. Cash Flow	837,73 млн $	-471,75 млн $
Free Cash Flow	731,73 млн $	-542 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: OZK платит 3.77%, SSB — 2.54%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: OZK — 13 лет, SSB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OZK	SSB
Див. доходность	3.77%	2.54%
Годовые дивиденды	$0.93	$1.20
Коэфф. выплат	30.57%	25.18%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.86%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет OZK показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.50%), SSB — в ноябре (+5.55%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: OZK — март (-8.35%), SSB — март (-4.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SSB: +7.98% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или SouthState Corporation?

Мультипликатор P/E у Bank OZK ниже (7.56 vs 9.96), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — OZK или SSB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): OZK — 11.63%, SSB — 10.42%. Преимущество у OZK.

Какие дивиденды у Bank OZK и SouthState Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OZK — 3.77%, SSB — 2.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или SouthState Corporation?

Выручка OZK за TTM — 2,81 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. SSB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — OZK или SSB?

Чистая маржа OZK — 25.27%, SSB — 24.75%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — OZK или SSB?

Технический скоринг: OZK — 58/100, SSB — 26/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OZK или SSB?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:13 в пользу OZK по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией