Сравнение OZK vs RF

Тикер 1

Тикер 2

OZK25

13RF

Bank OZK (OZK) и Regions Financial Corporation (RF) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации RF крупнее в 4.5× (23,65 млрд $ vs 5,26 млрд $). Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 10.68. Премия к оценке RF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE RF — 11.78%, у OZK — 11.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 25.27%, опережая RF (23.13%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3.80% vs 3.77%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 50/100 у RF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. OZK побеждает по числу метрик: 25 против 13 у RF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

OZKRF

Фундаментальный анализ

OZK торгуется с P/E 7.56, тогда как RF — с P/E 10.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 1.88 против 2.44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B OZK — 0.87, у RF — 1.27. OZK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA OZK — 4.41, у RF — 9.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11.78% vs 11.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 25.27%, у RF — 23.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OZK — 0.13, у RF — 0.34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

OZKRF

Показатель	OZK	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	7.56	10.68
P/B	0.87	1.27
P/S	1.88	2.44
PEG	15.47	0.63
EV/EBITDA	4.41	9.10
Рентабельность
ROE	11.63%	11.78%
ROA	1.70%	1.38%
Валовая маржа	55.80%	75.81%
Операц. маржа	32.97%	29.48%
Чистая маржа	25.27%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	0.34
Текущая ликв.	5.36	1.25
Быстрая ликв.	5.36	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.77%	3.80%
Коэфф. выплат	30.57%	44.99%
EPS	$6.39	$2.58
Балансовая стоим.	$55.64	$21.84

Технический анализ

OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, RF — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): OZK — 54.6 (нейтральная зона), RF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. OZK и RF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.3% и +2.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), RF — 22.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OZK стабильнее (0.95 vs 1.02).

OZKRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OZK	RF
Осцилляторы
RSI (14)	54.65	51.58
Stochastic %K	65.12	57.08
CCI (20)	4.45	-38.29
MFI	41.81	33.76
Williams %R	-34.88	-42.92
MACD гистограмма	-0.11	-0.10
Momentum (10)	-0.84	-0.68
Тренд
ADX	15.83	22.09
Цена vs EMA 9	+1.60%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+1.41%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+3.27%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+0.75%	+3.18%
Объём
CMF	0.04	-0.14
Volume Ratio	74.68	124.24
Волатильность и статистика
Beta	0.95	1.02
ATR %	2.26%	2.38%
Sharpe (1г)	0.09	0.75
RS Rating	43.00	62.00
52w от хая	-10.01	-11.68
BB ширина	5.68	9.15

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): OZK — 2,81 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OZK — 731,73 млн $, RF — 2,18 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	OZK	RF
Выручка	2,81 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	715,48 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$6.21	$2.31
Операц. Cash Flow	837,73 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	731,73 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OZK — 3.77%, RF — 3.80%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: OZK — 13 лет, RF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OZK	RF
Див. доходность	3.77%	3.80%
Годовые дивиденды	$0.93	$0.53
Коэфф. выплат	30.57%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.86%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OZK — ноябре (+8.50%), для RF — ноябре (+7.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: OZK — март (-8.35%), RF — март (-7.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или Regions Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 7.56 против 10.68. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — OZK или RF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): OZK — 11.63%, RF — 11.78%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Bank OZK и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OZK — 3.77%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или Regions Financial Corporation?

Выручка OZK за TTM — 2,81 млрд $, RF — 9,61 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — OZK или RF?

Чистая маржа OZK — 25.27%, RF — 23.13%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OZK или RF?

Технический скоринг: OZK — 58/100, RF — 50/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OZK или RF?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:13 в пользу OZK по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией