Сравнение OZK vs PNFP

Тикер 1

Тикер 2

OZK28

13PNFP

Сравнение Bank OZK (OZK) и Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. Стоимостная оценка в пользу OZK — P/E 7.56 vs 11.43 у PNFP. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE OZK — 11.63%, у PNFP — 7.42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. OZK удерживает чистую маржу на уровне 25.27%, опережая PNFP (16.25%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности OZK впереди: 3.77% годовых против 1.53% у PNFP. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу OZK: скоринг 58/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. OZK побеждает по числу метрик: 28 против 13 у PNFP. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Pinnacle Financial Partners, Inc.

PNFPNASDAQ

97,33 $+0,54 $ (+0,56%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,48 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

8.8

Качество

5.7

Рост

8.0

Техника

5.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

OZKPNFP

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 11.43 у PNFP (разница составляет 33.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B PNFP — 0.51, у OZK — 0.87. PNFP торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA OZK — 4.41, у PNFP — 8.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OZK (11.63% vs 7.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OZK — 25.27%, у PNFP — 16.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OZK — 0.13, у PNFP — 0.41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PNFP ниже 1 (0.90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

OZKPNFP

Показатель	OZK	PNFP
Мультипликаторы оценки
P/E	7.56	11.43
P/B	0.87	0.51
P/S	1.88	1.86
PEG	15.47	0.38
EV/EBITDA	4.41	8.63
Рентабельность
ROE	11.63%	7.42%
ROA	1.70%	0.53%
Валовая маржа	55.80%	68.66%
Операц. маржа	32.97%	19.92%
Чистая маржа	25.27%	16.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	0.41
Текущая ликв.	5.36	0.90
Быстрая ликв.	5.36	0.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.77%	1.53%
Коэфф. выплат	30.57%	13.66%
EPS	$6.39	$8.47
Балансовая стоим.	$55.64	$189.71

Технический анализ

По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 45/100 у PNFP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у OZK составляет 54.6 (нейтральная зона), у PNFP — 54.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. OZK и PNFP находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.3% и +5.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), PNFP — 21.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OZK менее волатилен — бета 0.95 против 1.03 у PNFP. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

OZKPNFP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OZK	PNFP
Осцилляторы
RSI (14)	54.65	54.11
Stochastic %K	65.12	46.78
CCI (20)	4.45	-56.94
MFI	41.81	39.14
Williams %R	-34.88	-53.22
MACD гистограмма	-0.11	-0.57
Momentum (10)	-0.84	-2.88
Тренд
ADX	15.83	21.69
Цена vs EMA 9	+1.60%	+0.96%
Цена vs EMA 20	+1.41%	+0.91%
Цена vs SMA 50	+3.27%	+5.41%
Цена vs SMA 200	+0.75%	+3.60%
Объём
CMF	0.04	-0.06
Volume Ratio	74.68	70.09
Волатильность и статистика
Beta	0.95	1.03
ATR %	2.26%	2.54%
Sharpe (1г)	0.09	-0.42
RS Rating	43.00	28.00
52w от хая	-10.01	-19.65
BB ширина	5.68	7.21

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OZK — 2,81 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, PNFP — 642,10 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OZK — 731,73 млн $, PNFP — 807,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	OZK	PNFP
Выручка	2,81 млрд $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	715,48 млн $	642,10 млн $
EPS (TTM)	$6.21	$8.15
Операц. Cash Flow	837,73 млн $	904,31 млн $
Free Cash Flow	731,73 млн $	807,29 млн $

Дивиденды

OZK и PNFP — дивидендные акции. Доходность: OZK — 3.77%, PNFP — 1.53%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OZK — 13 лет, PNFP — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, PNFP — 13.66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OZK	PNFP
Див. доходность	3.77%	1.53%
Годовые дивиденды	$0.93	$1.00
Коэфф. выплат	30.57%	13.66%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-3.86%	6.79%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OZK приходится на ноябре (+8.50%), а PNFP — на ноябре (+9.88%). Наименее удачные месяцы: OZK — март (-8.35%), PNFP — март (-6.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNFP: +13.81% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

PNFP

+2.4

-0.3

-6.5

+0.1

-0.3

+1.3

+5.1

+1.8

-1.1

+1.5

+9.9

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

По P/E Bank OZK оценена ниже: 7.56 против 11.43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — OZK или PNFP?

Рентабельность собственного капитала (ROE): OZK — 11.63%, PNFP — 7.42%. Преимущество у OZK.

Какие дивиденды у Bank OZK и Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OZK — 3.77%, PNFP — 1.53%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или Pinnacle Financial Partners, Inc.?

Выручка OZK за TTM — 2,81 млрд $, PNFP — 2,92 млрд $. PNFP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — OZK или PNFP?

Чистая маржа OZK — 25.27%, PNFP — 16.25%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OZK или PNFP?

Технический скоринг: OZK — 58/100, PNFP — 45/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OZK или PNFP?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу OZK по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией