Сравнение OZK vs PNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 12.36 у PNC (разница составляет 38.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 1.88 против 2.72. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0.87 против 1.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 13.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PNC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.98% против 11.63% у OZK. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, PNC — 22.51%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: OZK — 0.13, PNC — 1.05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PNC ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OZK | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.56 | 12.36 | |
| P/B | 0.87 | 1.40 | |
| P/S | 1.88 | 2.72 | |
| PEG | 15.47 | 0.57 | |
| EV/EBITDA | 4.41 | 13.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.63% | 11.98% | |
| ROA | 1.70% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 55.80% | 71.88% | |
| Операц. маржа | 32.97% | 27.54% | |
| Чистая маржа | 25.27% | 22.51% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.13 | 1.05 | |
| Текущая ликв. | 5.36 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 5.36 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.77% | 3.14% | |
| Коэфф. выплат | 30.57% | 41.61% | |
| EPS | $6.39 | $17.55 | |
| Балансовая стоим. | $55.64 | $154.88 | |
Технический анализ
OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, PNC — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): OZK — 54.6 (нейтральная зона), PNC — 50.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: OZK на 3.3%, PNC на 1.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), PNC — 17.3 (нет тренда). По бете PNC стабильнее (0.89 vs 0.95).
| Индикатор | OZK | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.65 | 50.12 | |
| Stochastic %K | 65.12 | 43.72 | |
| CCI (20) | 4.45 | -48.26 | |
| MFI | 41.81 | 38.00 | |
| Williams %R | -34.88 | -56.28 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | -0.66 | |
| Momentum (10) | -0.84 | -5.59 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.83 | 17.31 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.60% | +0.81% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.41% | +0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.27% | +1.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.75% | +5.63% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 74.68 | 77.81 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.95 | 0.89 | |
| ATR % | 2.26% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 0.09 | 0.80 | |
| RS Rating | 43.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -10.01 | -11.11 | |
| BB ширина | 5.68 | 7.30 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): OZK — 2,81 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: OZK генерирует 731,73 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | OZK | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,81 млрд $ | 31,34 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 715,48 млн $ | 6,94 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.21 | $16.62 | |
| Операц. Cash Flow | 837,73 млн $ | 4,38 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 731,73 млн $ | 4,38 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OZK — 3.77%, PNC — 3.14%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. OZK платит дивиденды 13 лет подряд, PNC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OZK | PNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.77% | 3.14% | |
| Годовые дивиденды | $0.93 | $3.40 | |
| Коэфф. выплат | 30.57% | 41.61% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.86% | -6.66% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OZK — ноябре (+8.50%), для PNC — ноябре (+8.12%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для OZK — март (-8.35%), для PNC — март (-5.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +5.88%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — OZK или PNC?
Какие дивиденды у Bank OZK и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или The PNC Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — OZK или PNC?
Какая акция лучше по технике — OZK или PNC?
Что лучше купить — OZK или PNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией