Сравнение OZK vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 13.03. Премия к оценке PB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 1.88 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA OZK — 4.41, у PB — 9.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OZK — 11.63%, у PB — 6.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PB удерживает чистую маржу на уровне 31.20%, опережая OZK (25.27%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OZK — 0.13, у PB — 0.30. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PB ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OZK | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.56 | 13.03 | |
| P/B | 0.87 | 0.84 | |
| P/S | 1.88 | 4.11 | |
| PEG | 15.47 | 2.53 | |
| EV/EBITDA | 4.41 | 9.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.63% | 6.80% | |
| ROA | 1.70% | 1.21% | |
| Валовая маржа | 55.80% | 71.56% | |
| Операц. маржа | 32.97% | 39.97% | |
| Чистая маржа | 25.27% | 31.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.13 | 0.30 | |
| Текущая ликв. | 5.36 | 0.68 | |
| Быстрая ликв. | 5.36 | 0.68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.77% | 3.42% | |
| Коэфф. выплат | 30.57% | 42.88% | |
| EPS | $6.39 | $5.30 | |
| Балансовая стоим. | $55.64 | $82.22 | |
Технический анализ
OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, PB — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): OZK — 54.6 (нейтральная зона), PB — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. OZK и PB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.3% и +1.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OZK — 15.8 (нет тренда), PB — 18.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PB стабильнее (0.74 vs 0.95). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией.
| Индикатор | OZK | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.65 | 53.27 | |
| Stochastic %K | 65.12 | 63.80 | |
| CCI (20) | 4.45 | -8.86 | |
| MFI | 41.81 | 52.72 | |
| Williams %R | -34.88 | -36.20 | |
| MACD гистограмма | -0.11 | -0.09 | |
| Momentum (10) | -0.84 | -1.08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.83 | 18.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.60% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.41% | +0.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.27% | +1.93% | |
| Цена vs SMA 200 | +0.75% | +0.84% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 74.68 | 60.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.95 | 0.74 | |
| ATR % | 2.26% | 2.14% | |
| Sharpe (1г) | 0.09 | -0.28 | |
| RS Rating | 43.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -10.01 | -10.60 | |
| BB ширина | 5.68 | 6.16 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): OZK — 2,81 млрд $, PB — 1,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: OZK — 715,48 млн $, PB — 542,84 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OZK — 731,73 млн $, PB — 516,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OZK | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,81 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 715,48 млн $ | 542,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.21 | $5.72 | |
| Операц. Cash Flow | 837,73 млн $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 731,73 млн $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OZK — 3.77%, PB — 3.42%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: OZK — 13 лет, PB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OZK — 30.57%, PB — 42.88%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OZK | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.77% | 3.42% | |
| Годовые дивиденды | $0.93 | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | 30.57% | 42.88% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3.86% | -9.62% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OZK — ноябре (+8.50%), для PB — ноябре (+6.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: OZK — март (-8.35%), PB — март (-5.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у OZK: +5.88% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bank OZK или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — OZK или PB?
Какие дивиденды у Bank OZK и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bank OZK или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — OZK или PB?
Какая акция лучше по технике — OZK или PB?
Что лучше купить — OZK или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией