Сравнение OSCR vs UNH
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность OSCR (P/E -177.13) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. UNH показывает P/E 28.96. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу OSCR: 0.46 vs 0.77 у UNH. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B UNH — 3.36, у OSCR — 4.20. EV/EBITDA UNH — 17.32, у OSCR — 88.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. OSCR работает в убыток — ROE -3.27%, тогда как UNH показывает рентабельность 12.40%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа OSCR (-0.30%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OSCR — 0.26, у UNH — 0.75. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UNH ниже 1 (0.80), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OSCR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -177.13 | 28.96 | |
| P/B | 4.20 | 3.36 | |
| P/S | 0.46 | 0.77 | |
| PEG | 1.28 | -0.65 | |
| EV/EBITDA | 88.29 | 17.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -3.27% | 12.40% | |
| ROA | -0.42% | 3.85% | |
| Валовая маржа | 17.39% | 18.80% | |
| Операц. маржа | 0.08% | 4.19% | |
| Чистая маржа | -0.30% | 2.68% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.26 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 1.09 | 0.80 | |
| Быстрая ликв. | 1.09 | 0.80 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.31% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 66.50% | |
| EPS | $-0.13 | $13.24 | |
| Балансовая стоим. | $5.59 | $115.74 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 86/100 и 86/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у OSCR составляет 69.3 (нейтральная зона), у UNH — 65.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. OSCR и UNH находятся выше 50-дневной скользящей средней (+43.1% и +17.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OSCR — 63.1 (выраженный тренд), UNH — 50.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. UNH менее волатилен — бета 0.67 против 1.95 у OSCR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) OSCR составляет 5.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OSCR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 69.31 | 65.61 | |
| Stochastic %K | 72.22 | 54.58 | |
| CCI (20) | 89.85 | 56.60 | |
| MFI | 69.08 | 45.77 | |
| Williams %R | -27.78 | -45.42 | |
| MACD гистограмма | 0.22 | -1.65 | |
| Momentum (10) | 3.58 | 16.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.07 | 50.63 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.52% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.48% | +2.86% | |
| Цена vs SMA 50 | +43.07% | +17.48% | |
| Цена vs SMA 200 | +42.39% | +19.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.48 | 0.33 | |
| Volume Ratio | 87.75 | 117.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.95 | 0.67 | |
| ATR % | 5.27% | 2.44% | |
| Sharpe (1г) | 0.78 | 0.61 | |
| RS Rating | 78.00 | 67.00 | |
| 52w от хая | -8.44 | -5.16 | |
| BB ширина | 54.80 | 14.98 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OSCR — 11,70 млрд $, UNH — 447,57 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. OSCR убыточен (чистая прибыль -443,15 млн $), тогда как UNH генерирует прибыль (12,06 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): OSCR — 1,06 млрд $, UNH — 16,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OSCR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,70 млрд $ | 447,57 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -443,15 млн $ | 12,06 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-1.69 | $13.23 | |
| Операц. Cash Flow | 1,09 млрд $ | 19,70 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,06 млрд $ | 16,07 млрд $ |
Дивиденды
UNH выплачивает дивиденды с доходностью 2.31% годовых, тогда как OSCR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. UNH выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как OSCR не имеет дивидендной истории.
| Показатель | OSCR | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.31% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.21 | |
| Коэфф. выплат | — | 66.50% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -16.97% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OSCR приходится на январе (+18.89%), а UNH — на ноябре (+5.72%). Наименее удачные месяцы: OSCR — октябрь (-11.60%), UNH — февраль (-3.00%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у OSCR: +19.18% против +14.92%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Oscar Health, Inc. или UnitedHealth Group Incorporated?
У кого выше рентабельность — OSCR или UNH?
Какие дивиденды у Oscar Health, Inc. и UnitedHealth Group Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Oscar Health, Inc. или UnitedHealth Group Incorporated?
Какая акция лучше по технике — OSCR или UNH?
Что лучше купить — OSCR или UNH?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией