Сравнение ORI vs RGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ORI торгуется с P/E 9.52, тогда как RGA — с P/E 11.54. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) RGA оценён ниже: 0.57 против 1.04. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RGA — 1.06, у ORI — 1.64. EV/EBITDA RGA — 7.58, у ORI — 8.27. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ORI — 16.72%, у RGA — 9.47%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ORI удерживает чистую маржу на уровне 10.89%, опережая RGA (4.98%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ORI — 0.27, у RGA — 0.46. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RGA ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ORI | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.52 | 11.54 | |
| P/B | 1.64 | 1.06 | |
| P/S | 1.04 | 0.57 | |
| PEG | 0.29 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 8.27 | 7.58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.72% | 9.47% | |
| ROA | 4.72% | 0.75% | |
| Валовая маржа | 51.13% | 20.33% | |
| Операц. маржа | 13.75% | 6.55% | |
| Чистая маржа | 10.89% | 4.98% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.46 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 9.24% | 1.74% | |
| Коэфф. выплат | 88.97% | 19.74% | |
| EPS | $4.19 | $18.55 | |
| Балансовая стоим. | $24.31 | $202.52 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу RGA: скоринг 61/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ORI — 50.1, RGA — 56.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RGA выше на 3.2%, ORI — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. RGA выше SMA 200 (+7.2%), ORI — ниже (-3.8%). Долгосрочный тренд в пользу RGA. ADX: ORI — 21.2 (слабый тренд), RGA — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ORI — 0.14, RGA — 0.68. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | ORI | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.06 | 56.11 | |
| Stochastic %K | 81.15 | 51.21 | |
| CCI (20) | 26.21 | 78.16 | |
| MFI | 55.58 | 52.89 | |
| Williams %R | -18.85 | -48.79 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 0.11 | |
| Momentum (10) | 0.66 | -0.46 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.19 | 19.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.80% | +1.14% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.36% | +1.58% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.47% | +3.18% | |
| Цена vs SMA 200 | -3.75% | +7.24% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.18 | -0.19 | |
| Volume Ratio | 67.50 | 77.68 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.14 | 0.68 | |
| ATR % | 2.13% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.07 | 0.02 | |
| RS Rating | 45.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -14.76 | -6.58 | |
| BB ширина | 4.92 | 3.91 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: ORI генерирует 9,09 млрд $, RGA — 22,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ORI — 936,10 млн $, RGA — 1,18 млрд $. RGA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ORI — 1,16 млрд $, RGA — 4,09 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ORI | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 9,09 млрд $ | 22,79 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 936,10 млн $ | 1,18 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.84 | $17.94 | |
| Операц. Cash Flow | 1,16 млрд $ | 4,09 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,16 млрд $ | 4,09 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: ORI платит 9.24%, RGA — 1.74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ORI — 12 лет, RGA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ORI — 88.97%, RGA — 19.74%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | ORI | RGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 9.24% | 1.74% | |
| Годовые дивиденды | $3.13 | $1.86 | |
| Коэфф. выплат | 88.97% | 19.74% | |
| Лет выплат | 12.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1.53% | -8.25% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет ORI показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.96%), RGA — в ноябре (+3.51%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ORI — сентябрь (-2.50%), RGA — июнь (-4.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RGA: +10.82% против +10.03%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Old Republic International Corporation или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше рентабельность — ORI или RGA?
Какие дивиденды у Old Republic International Corporation и Reinsurance Group of America, Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Old Republic International Corporation или Reinsurance Group of America, Incorporated?
У кого выше маржинальность — ORI или RGA?
Какая акция лучше по технике — ORI или RGA?
Что лучше купить — ORI или RGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией