ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ORI vs PFG

Тикер 1
Тикер 2
ORI18
25PFG
ORI против PFG — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PFG крупнее в 2.3× (22,45 млрд $ vs 9,66 млрд $). По мультипликатору P/E ORI оценён рынком дешевле: 9.52 против 14.61 у PFG (разница составляет 34.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ORI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.72% против 13.25% у PFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ORI — 10.89%, PFG — 10.03%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ORI составляет 9.24%, у PFG — 3.04%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. PFG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, ORI — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте PFG уверенно лидирует со счётом 25:18. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
ORI
Old Republic International Corporation
ORINYSE
39,65 $-0,21 $ (-0,53%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 9,66 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
9.2
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
5.5
Сезонность
7.0
PFG
Principal Financial Group, Inc.
PFGNASDAQ
103,92 $+1,11 $ (+1,08%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 22,45 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.5
Качество
6.0
Рост
2.8
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
4.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

ORIPFG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ORI с P/E 9.52 (у PFG — 14.61). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) ORI оценён ниже: 1.04 против 1.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA ORI оценён ниже: 8.27 vs 11.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ORI составляет 16.72%, что превышает показатель PFG (13.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ORI впереди: 10.89% против 10.03% у PFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ORI — 0.27, PFG — 0.33. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ORI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ORIPFG
ПоказательORIPFGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E9.5214.61
P/B1.641.92
P/S1.041.44
PEG0.290.31
EV/EBITDA8.2711.57
Рентабельность
ROE16.72%13.25%
ROA4.72%0.47%
Валовая маржа51.13%48.68%
Операц. маржа13.75%12.36%
Чистая маржа10.89%10.03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.270.33
Текущая ликв.0.000.23
Быстрая ликв.0.000.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность9.24%3.04%
Коэфф. выплат88.97%44.42%
EPS$4.19$7.04
Балансовая стоим.$24.31$56.25

Технический анализ

Техническая картина в пользу PFG: скоринг 70/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ORI — 50.1, PFG — 68.5. Обе акции находятся в одной зоне. PFG торгуется выше SMA 50 (9.7%), тогда как ORI ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PFG выше SMA 200 (+18.5%), ORI — ниже (-3.8%). Долгосрочный тренд в пользу PFG. Сила тренда по ADX: ORI — 21.2 (слабый тренд), PFG — 27.7 (выраженный тренд). Волатильность: бета ORI — 0.14, PFG — 0.97. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ORIPFG
Общая оценка
36
70
Осцилляторы
48
55
Тренд
39
75
Объём
31
63
Волатильность
55
43
ИндикаторORIPFGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50.0668.54
Stochastic %K81.1597.80
CCI (20)26.21243.12
MFI55.5852.05
Williams %R-18.85-2.20
MACD гистограмма0.08-0.02
Momentum (10)0.663.89
Тренд
ADX21.1927.72
Цена vs EMA 9+0.80%+2.10%
Цена vs EMA 20+0.36%+3.67%
Цена vs SMA 50-0.47%+9.71%
Цена vs SMA 200-3.75%+18.54%
Объём
CMF-0.180.00
Volume Ratio67.5068.21
Волатильность и статистика
Beta0.140.97
ATR %2.13%1.97%
Sharpe (1г)0.071.01
RS Rating45.0065.00
52w от хая-14.76-0.11
BB ширина4.924.47

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ORI генерирует 9,09 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ORI — 936,10 млн $, PFG — 1,19 млрд $. PFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: ORI генерирует 1,16 млрд $, PFG — 4,44 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательORIPFGЛидер
Выручка9,09 млрд $15,63 млрд $
Чистая прибыль936,10 млн $1,19 млрд $
EPS (TTM)$3.84$5.32
Операц. Cash Flow1,16 млрд $4,54 млрд $
Free Cash Flow1,16 млрд $4,44 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ORI платит 9.24%, PFG — 3.04%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ORI платит дивиденды 12 лет подряд, PFG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ORI — 88.97%, PFG — 44.42%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательORIPFGЛидер
Див. доходность9.24%3.04%
Годовые дивиденды$3.13$1.62
Коэфф. выплат88.97%44.42%
Лет выплат12.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-1.53%-7.86%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ORI показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.96%), PFG — в ноябре (+6.13%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ORI — сентябрь (-2.50%), для PFG — март (-4.32%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PFG: +12.58% против +10.03%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ORI
+1.0
+0.4
-1.5
+0.4
+1.7
-1.1
+2.6
+1.8
-2.5
+1.7
+5.0
+0.5
PFG
+1.1
+0.6
-4.3
+3.9
-0.0
+0.3
+3.2
+1.8
+1.0
-0.5
+6.1
-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Old Republic International Corporation или Principal Financial Group, Inc.?
Мультипликатор P/E у Old Republic International Corporation ниже (9.52 vs 14.61), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — ORI или PFG?
ROE ORI — 16.72%, PFG — 13.25%. ORI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Old Republic International Corporation и Principal Financial Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность ORI — 9.24%, PFG — 3.04%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Old Republic International Corporation или Principal Financial Group, Inc.?
По объёму выручки: ORI — 9,09 млрд $, PFG — 15,63 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — ORI или PFG?
Чистая маржа ORI — 10.89%, PFG — 10.03%. ORI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ORI или PFG?
Технический скоринг: ORI — 36/100, PFG — 70/100. PFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ORI или PFG?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ORI выигрывает 18, PFG — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией